يفهم المستثمرون ذوو الخبرة أن هناك أوقاتا عندما يكافئ السوق قيمة الاستثمار وأوقات أخرى عندما يفضل النمو. وتتأثر الصناعات أيضا بدورة الأعمال وتذهب إلى الداخل والخارج لصالح المستثمرين. ومن الصعب للغاية في أحسن الأحوال التنبؤ بهذه الاتجاهات المتعلقة بالنمو مقابل القيمة ودورات الصناعة على المدى الطويل وتوقيتها. لهذا السبب، الفهرسة هي واحدة من الاستراتيجيات الأكثر شعبية للمستثمرين على المدى الطويل. ومن خالل تخصيص األصول عبر مجموعة واسعة من الشركات على امتداد كل من النمو وقيمة الطيف، يحقق المستثمرون فوائد التنويع.

في صناديق الصناديق الاستثمارية المشتركة، تعرف الأموال التي تستثمر في الشركات في كل من القيمة ونمو المساحة باسم الأموال المخصصة المعتدلة. ويحاول العديد من هذه الأموال تحقيق كل من الحفاظ على رأس المال ونمو رأس المال على المدى الطويل. وبذلك، فإنها تميل إلى العمل كأموال هجينة تستثمر في كل من الأسهم والسندات. هنا هو تحليل اثنين من الأموال جذابة جدا في هذه الفئة:

أمريكان فوندز أمريكان بالانسد A (أبالكه)

صناديق أمريكان بالانسد A ("أبالك") هي جزء من فئة التخصيص المعتدلة لأسرة الصندوق الأمريكي. ويهدف الصندوق، الذى حصل على تصنيف من أربع نجوم من مورنينغستار على مدى ثلاث سنوات، وخمس سنوات، وعشر سنوات، إلى الحفاظ على رأس المال باستراتيجيات محافظة، وتوليد الدخل الحالى والنمو طويل الأجل لرأس المال والدخل. ويستثمر الصندوق في مجموعة واسعة من الأدوات، بما في ذلك الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت للشركات ذات الجودة العالية. وبالإضافة إلى ذلك، فإنها تستثمر أيضا في السندات الحكومية الصادرة عن الولايات المتحدة ووكالاتها. في 30 يونيو 2016، كان لدى الصندوق 58. 3٪ من أصوله في الأسهم الأمريكية، 34. 1٪ في السندات، 7. 7٪ نقدا والباقي في استثمارات أخرى، بما في ذلك غير U. س. تم إنشاء أبالكه في 25 يوليو 1975، ولديه استثمار الأولي الحد الأدنى من 250 $. وتبلغ نسبة مصروفات التقرير السنوي 0. 58٪ أقل من المتوسط ​​0. 89٪ لهذه الفئة من الصناديق. وقد حقق الصندوق عائدات أعلى من المتوسط ​​على مدى آفاق زمنية متعددة. وعلى مدى الأربعين عاما، عمل الصندوق، وكان له عوائد سلبية في ثلاث فقط من تلك السنوات. تم تصنيف أبالك على أنها ذات مخاطر متوسطة لفئتها على مدى ثلاث سنوات، خمس سنوات و 10 سنوات آفاق زمنية.

إن العائدات التاريخية الممتازة ل أبالكه جنبا إلى جنب مع المخاطر المعقولة تجعل هذا الصندوق مثاليا للمستثمرين الذين يرغبون في التنويع الذي يوازن بين النمو والقيمة.

يانوس المتوازن D (جانبكس)

يانوس المتوازن D ("جانبكس") في فئة التخصيص المعتدل من عائلة يانوس. حصل الصندوق، مثل أبالكه، على تصنيف مورنينغستار من فئة أربع نجوم على مدى ثلاث سنوات، وخمس سنوات، وعشر سنوات.وتتمثل استراتيجيتها في استهداف النمو الطويل الأجل للأصول المتوازنة مع الحفاظ على رأس المال وتوليد الدخل الحالي. وعادة ما يستثمر الصندوق ما بين 35 و 65 في المائة من أصوله في الأسهم والباقي في الدخل الثابت وما يعادله. في 30 يونيو 2016، كان مخصص الصندوق: 60. 23٪ في الأسهم الأمريكية، 39. 18٪ في السندات، 0. 59٪ نقدا والباقي في أدوات أخرى، بما في ذلك غير U. س. هذا الصندوق، الذي بدأ التداول في 1 سبتمبر 1992، لديه نسبة سنوية من النفقات 0. 73٪ والحد الأدنى للاستثمار الأولي من 2، 500 $. مثل أبالكه، فقد كان أداء جيدا للغاية على فترات زمنية متعددة بالنسبة لمجموعة الأقران . وكان أداء جانبكس لمدة خمس سنوات في المرتبة 20 من بين 745 الصناديق في فئتها. وحقق الصندوق ثالث أعلى عائد على مدى 10 سنوات من أصل 500 صندوق مصنف في فئته.

لدى جانبكس ملف شخصي مشابه جدا ل أبالك، ومن المرجح أن تستأنف نفس مجموعة المستثمرين الذين يبحثون عن صندوق يوازن بين الحفاظ على الدخل، وتوليد الدخل، والنمو والقيمة.