منذ تأسيسها، كانت صناديق الاستثمار المشترك أداة استثمارية شعبية للمستثمرين. بساطتها جنبا إلى جنب مع سمات أخرى توفر فائدة كبيرة للمستثمرين مع معرفة محدودة، والوقت أو المال. لمساعدتك في تحديد ما إذا كانت صناديق الاستثمار المشتركة هي الأفضل بالنسبة لك وللحالة الخاصة بك، ونحن سوف ننظر في بعض الأسباب التي قد ترغب في النظر في الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك.

رؤية: تحليل مخاطر صندوق الاستثمار المشترك

التنويع
إحدى قواعد الاستثمار، بالنسبة للمستثمرين الكبار والصغار، هي تنويع الأصول. وتنطوي التنويع على مزج االستثمارات ضمن محفظة وتستخدم في إدارة المخاطر. على سبيل المثال، عن طريق اختيار شراء الأسهم في قطاع التجزئة وتعويضها مع الأسهم في القطاع الصناعي، يمكنك تقليل تأثير أداء أي أمن واحد على محفظتك بأكملها. لتحقيق محفظة متنوعة حقا، قد تضطر إلى شراء الأسهم مع رؤوس أموال مختلفة من مختلف الصناعات والسندات مع آجال استحقاق مختلفة من مختلف المصدرين. بالنسبة للمستثمر الفردي، قد يكون هذا مكلفا جدا.

من خلال شراء الصناديق الاستثمارية، يتم تزويدك بالفائدة المباشرة للتنويع الفوري وتخصيص الأصول بدون مبالغ نقدية كبيرة لإنشاء محافظ فردية. إلا أن أحد التحذيرات هو أن مجرد شراء أحد صناديق الاستثمار المشترك قد لا يمنحك تنويع كاف - تحقق لمعرفة ما إذا كان الصندوق قطاعا أو صناعة محددة. على سبيل المثال، قد يؤدي الاستثمار في صندوق مشترك للنفط والطاقة إلى نشر أموالك على خمسين شركة، ولكن إذا انخفضت أسعار الطاقة، فإن محفظتك ستعاني على الأرجح.

اقتصاديات مقياس
أسهل طريقة لفهم وفورات الحجم هي التفكير في تخفيضات الحجم؛ في العديد من المتاجر، وأكثر من منتج واحد تشتري، وأرخص أن يصبح المنتج. على سبيل المثال، عندما تشتري عشرات الكعك، فإن سعر كل دونات أرخص عادة من شراء واحدة. ويحدث ذلك أيضا في شراء وبيع الأوراق المالية. إذا كنت تشتري أمن واحد فقط في كل مرة، فإن رسوم المعاملات تكون كبيرة نسبيا.

صناديق الاستثمار قادرة على الاستفادة من حجم البيع والشراء وبالتالي تقليل تكاليف المعاملات للمستثمرين. عند شراء صندوق مشترك، كنت قادرا على تنويع دون رسوم اللجنة العديدة. تخيل إذا كان لديك لشراء الأسهم 10-20 اللازمة للتنويع. رسوم اللجنة وحدها سوف يأكل قطعة جيدة من المدخرات الخاصة بك. إضافة إلى هذا حقيقة أنه سيكون لديك لدفع المزيد من رسوم المعاملات في كل مرة كنت ترغب في تعديل محفظتك - كما ترون التكاليف تبدأ في إضافة ما يصل. مع صناديق الاستثمار المشترك، يمكنك إجراء المعاملات على نطاق أوسع بكثير لأقل من المال.

القسمة
العديد من المستثمرين ليس لديهم مبالغ محددة من المال لشراء الكثير من الأوراق المالية الجولة.واحد إلى مائتي دولار عادة لا يكفي لشراء جولة الكثير من الأسهم، وخاصة بعد خصم العمولات. ويمكن للمستثمرين شراء صناديق مشتركة في فئات أصغر، تتراوح بين 100 دولار و 000 1 دولار. وتوفر الطوائف الأصغر لصناديق الاستثمار المشتركة للمستثمرين في صناديق الاستثمار المشترك القدرة على إجراء استثمارات دورية من خلال خطط الشراء الشهرية مع الاستفادة من متوسط ​​تكلفة الدولار. لذلك، بدلا من الاضطرار إلى الانتظار حتى يكون لديك ما يكفي من المال لشراء استثمارات أعلى تكلفة، يمكنك الحصول على الفور مع صناديق الاستثمار المشترك. وهذا يوفر ميزة إضافية - السيولة.

السيولة
ميزة أخرى للصناديق الاستثمارية هي القدرة على الدخول والخروج بسهولة نسبية. بشكل عام، كنت قادرا على بيع صناديق الاستثمار المشترك في فترة قصيرة من الزمن دون أن يكون هناك فرق كبير بين سعر البيع وأحدث قيمة في السوق. ومع ذلك، فمن المهم أن نراقب أي رسوم المرتبطة بالبيع، بما في ذلك رسوم التحميل في نهاية المطاف. أيضا، على عكس الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة (إتفس)، التي تتداول في أي وقت خلال ساعات السوق، يتم التعامل مع صناديق الاستثمار مرة واحدة فقط في اليوم بعد احتساب صافي قيمة الأصول للصندوق.

انظر: ما هو صافي قيمة الأصول لصندوق الاستثمار المشترك؟

الإدارة المهنية
عندما تشتري صندوقا مشتركا، فإنك تختار أيضا مدير مالي محترف. هذا المدير سوف تستخدم الأموال التي تستثمر لشراء وبيع الأسهم التي هو أو هي قد بحثت بعناية. لذلك، بدلا من الاضطرار إلى البحث بدقة كل الاستثمار قبل أن تقرر لشراء أو بيع، لديك مدير الأموال صندوق الاستثمار المشترك للتعامل معها بالنسبة لك.

الخلاصة
كما هو الحال مع أي استثمار، هناك مخاطر تنطوي على شراء صناديق الاستثمار. ويمكن لهذه السيارات الاستثمارية أن تواجه تقلبات في السوق وأحيانا توفر عوائد أقل من السوق عموما. كما أن المزايا المكتسبة من الصناديق الاستثمارية ليست مجانية: فالكثير منها يحمل الأحمال ورسوم المصروفات السنوية والعقوبات للانسحاب المبكر.

انظر: عيوب صناديق الاستثمار