المستشارين الماليين المستقلين لديهم الكثير من التفاصيل لإدارة. لذلك فإنه ليس من المستغرب أنها تسمح أحيانا بعض المهام وتفاصيل أخرى تقع على جانب الطريق. ومع ذلك، هناك عدد قليل من المجالات المشكلة التي يجب على جميع المستشارين الماليين محاولة لتجنب عند التعامل مع كل من معلومات العميل ومع العملاء أنفسهم.

حفظ معلومات العميل الآمن

عند العمل عن بعد، يجب على المستشارين التأكد من استخدام كلمة مرور آمنة لحماية حساباتهم عبر الإنترنت. لكي تكون كلمة المرور آمنة يجب أن تتضمن المصادقة متعددة العوامل. الناس في كثير من الأحيان سوء استخدام هواتفهم أو أقراص وأحيانا هذه الأجهزة، للأسف، يمكن أن تكون مسروقة. إذا كان لديك معلومات العميل على أحد أجهزتك، فإن آخر شيء تريد القيام به هو السماح لشخص ما بمعرفة كلمة المرور الخاصة بك والحصول على الوصول إليها. هذا هو السبب في أن بعض خبراء التكنولوجيا يقترحون استخدام مديري كلمة السر التي إما حرة أو بأسعار معقولة. وتشمل بعض روبأوفورم، 1Password و لاستباس. (لمزيد من المعلومات، راجع: 10 أفضل الأدوات للمستشارين الماليين .

تستخدم هذه الخدمات التكنولوجيا التي تساعد المستخدمين على اختيار كلمة مرور آمنة، كما يديرون أيضا قائمة بكلمات المرور المشفرة والآمنة لجميع أجهزتهم وبرامجهم. ومن شأن استخدام أحد هذه البرامج أن يساعد المستشارين على ضمان بقاء بياناتهم الحساسة آمنة في حين يسهل عليهم أيضا تذكر كلمات المرور الخاصة بهم.

يمكن للمستشارين استخدام أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم أو الهواتف الذكية في الأماكن العامة وتسجيل الدخول إلى شبكات واي فاي عامة أقل من آمنة. وفي حين أن معظم المستشارين في هذه المرحلة لديهم برامج مكافحة الفيروسات وجدران الحماية التي أنشئت على أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم، وأقراص والأجهزة النقالة، وبياناتهم ليست دائما محمية في الطريقة التي ينبغي أن يكون.

الحل الخاص بك لجعل المعلومات على جهاز الكمبيوتر الخاص بك أكثر أمنا هو شراء واستخدام شبكة خاصة افتراضية شخصية (فين) من مقدمي الخدمات مثل عباءة لأجهزة ماك و يوس، أو فين بنقرة واحدة ل أجهزة الروبوت، أو الوصول إلى الإنترنت الخاص لأجهزة الكمبيوتر الشخصية. هذه الخدمات تشفير واي فاي الوصول، وذلك لحماية سرية العميل والبيانات الشخصية عند العمل في مكان عام. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح لتأمين المستشاري المالي بيانات العميل .

- <>

التركيز فقط على الأهداف النقدية

غالبا ما يأتي العملاء إلى المستشارين الماليين مع مجموعة متنوعة من المشاكل التي قد تنجم عن قضايا المال ولكن تذهب أبعد من ذلك بكثير. قد يكون التعامل مع قضايا الصحة أو العلاقة، أو مخاوف حول كيفية تذكرها. سوف مستشار اليقظة تكون قادرة على نظرة أعمق في مختلف القضايا العميل هو وجود وتقديم الخدمات التي قد تجد العميل مفيدة. ويمكن أن تشمل هذه الخدمات ندوات العافية، والوصول إلى المدربين ممارسة أو المدربين الشخصية، والتخطيط القديم وتقديم المشورة الخيرية العطاء.

قد يكون بعض العملاء أيضا يتعاملون مع والدي الشيخوخة، أو لديهم مشاكل تتعلق بأبنائهم أو أحفادهم.وقد يواجه المتقاعدون الجدد أيضا مشاكل في الانتقال من العمل وإلى التقاعد ويشعرون بفقدان هويتهم. هذا هو السبب في أن المستشارين بحاجة إلى أن تأخذ من الوقت لمحاولة فهم جميع جوانب حياة العميل. معرفة المزيد عن الشخص بدلا من حساب يمكن أن تدفع أرباحا في رضا العملاء والاحتفاظ والإحالات. كيف تكون مستشاري مالي أعلى .

استضافة أحداث العميل ليم

عادة ما يأتي العملاء إلى الأحداث التي يقودها مستشار لتعلم الخطوات التي يمكن اتخاذها لتحسين حياتهم المالية . ومع ذلك، إعطاء العملاء نصائح حول كيفية إدارة أفضل مناطق أخرى من حياتهم يمكن أن يضع لك والحدث الخاص بك بعيدا. حتى تعليم العملاء عن بعض المصالح والهوايات قد يكون المستشار خارج العمل يمكن أن تساعد على جعل حدث جاف حول إدارة الأموال والعقارات التخطيط أكثر حيوية قليلا. أو عرض أن تأخذ زبائنك في رحلات من الفائدة، مثل تنظيم نزهة تذوق النبيذ. انها وسيلة رائعة لربط مع العملاء وجعلها تشعر بالتقدير.

طلبات الإحالة المتواصلة

لا يرغب زبائنك في أن يجدوا المزيد من العملاء. وهناك تكتيك أفضل لزيادة قائمة العملاء الخاص بك سيكون لبناء الأعمال التجارية السمعة والسماح سمعتك تجلب العملاء لك. العملاء أكثر عرضة للتوصية مستشار عندما يكونوا سعداء مع الخدمات التي يتلقونها، وليس عندما يطلب منهم من قبل مستشارهم للعثور عليها المزيد من الأعمال التجارية. إذا كان عملاؤك يفهمون جميع الخدمات التي تقدمها وتعرفون بأنكم تتطلعون إلى النمو، فسيكونون أكثر عرضة لوضع كلمة جيدة بالنسبة لك. أعلى 10 نصائح لتوليد الرصاص للمستشارين الماليين .

عدم إعداد خطة خلافة

كما اتضح أن معظم المستشارين - لديها خطة تعاقب. هذا يمكن أن يكون مشكلة، ليس فقط لعملك، ولكن لعملائك ومستقبل أموالهم كذلك. لا أحد يعرف ما يمكن أن تنتظره، لذلك فمن الأفضل دائما أن تكون مستعدة لأي نتيجة بدلا من ترك مستقبل عملك وحسابات عملائك تصل في الهواء. المستشارين يجب أن عملاء عامل في خطط الخلافة .)

المستشارين الذين هم في الخمسين أو أكثر يجب أن يكون بالفعل التأكد من أنها تدريب المواهب الأصغر سنا أنها قد تجلب على متن الطائرة إلى ، يوم واحد، تولي الأعمال. ويشمل ذلك إرشادهم حول ما يدور في أعمالهم وتسمية أحد خلفائهم في المستقبل. ويجوز للمستشارين أيضا اختيار طريق بيع أعمالهم إلى مالك وحيد آخر، ولكن ينبغي أيضا وضع خطط لتحقيق ذلك. وأيا كانت الطريقة التي تختارها، سيشعر عملاؤك بمزيد من الأمان مع العلم بأنك خططت أيضا للمستقبل. كيفية إنشاء خطة خلافة الأعمال .)

الخلاصة

يأخذ المستشارون على محمل الجد أمن معلومات العميل، سواء كانوا يقدمون جميع الخدمات التي يقدمها عملاؤهم والحاجة، والتخطيط للجيل القادم من أعمالهم.كما يجب عليهم تجنب طلب العملاء باستمرار للإحالات. وسوف يساعد ذلك على مساعدة المستشارين اليقظين على تجنب بعض المشاكل الأكثر شيوعا التي تواجههم. (لمزيد من المعلومات، راجع: الأدوات الأعلى يحتاج كل مستشاري مالي .