على الرغم من أن جميع وسطاء الخدمات الكاملة يسعون جاهدين لتوفير مستوى عال جدا من الخدمة للعملاء، فإن هذه الشركات تتخذ نهجا مختلفة جدا لأعمالهم بطرق عديدة.

يميل البعض إلى الذهاب بعد عملاء من الشركات، في حين يستهدف آخرون الأفراد. ميريل لينش وإدوارد د. جونز شركتان رئيسيتان في ساحة الخدمة الكاملة التي كانت موجودة منذ عقود، وأحدهما يأخذ تدريبه وقوة المبيعات في اتجاه جديد في حين أن الآخر هو التمسك نهج أكثر تقليدية أن قد أدى إلى نمو كبير في السنوات القليلة الماضية.

وإليك كيف يختلف الاثنان عن الوسطاء المحتملين الذين يختبرون مياه العمل لصالح شركة أكبر. (999)> أصول وتاريخ في 6 يناير 1914، افتتح تشارلز إي. ميريل شركة الوساطة في 7 وول ستريت في نيو يورك. وسرعان ما انضم إليه صديقه ادموند لينش، وتمت إعادة تسمية الشركة ميريل لينش في العام التالي. وقد قامت الشركة بالعديد من الاستثمارات الحصيفة في وقت مبكر والتي دفعت بشكل جيد، بما في ذلك الصور ركو ومحلات البقالة السيفوي. في عام 1941، اندمجت الشركة مع فينر وبين، وهي شركة الخدمات المصرفية والاستثمارية المصرفية التي أصبحت أول شركة في وول ستريت لنشر تقرير مالي سنوي. في 1950s، أصبحت الشركة عضو مجلس كبير في بورصة نيويورك. وذهبت إلى عام 1971 واستمرت في حكمها كأكبر شركة استثمارية من نوعها حتى اشترتها بنك أوف أمريكا (باك

باكبانك أوف أميركا Corp. 75-0٪ 25

كريتد ويث هيستوك 4. 2 6 ) في يناير 2009. تعمل ميريل كقسم إدارة الثروات في الشركة الأم. - 2>> تأسست إدوارد جونز من قبل إدوارد د. جونز في عام 1922 في المكسيك، مو. تم افتتاح مكتب ثان قريبا في بويبلو، كولو، وتم استخدام آلة تيليتيب للاتصال بين المكاتب. وكان مشروع القانون لهذا الجهاز مرتفعا بحيث فتح العديد من المكاتب على خط مستقيم بين الزوج الأصلي من أجل دفع ثمنها. (لهذا السبب كانت هناك مكاتب في مدن كنساس مثل هايز، دودج سيتي ومنهاتن.)

تجاوز إدوارد جونز منافسيه كأ. ج. إدواردز ليصبح أول شركة استثمارية في هذه الصناعة التي تستخدم نوع من نموذج الأعمال.

أكثر البنوك تأثيرا في جميع الأوقات.

) نماذج الأعمال المختلفة كلتا الشركتين شركات كاملة الخدمات تسعى إلى تقديم مجموعة شاملة من الخدمات بما في ذلك إدارة الاستثمار، والتأمين على الحياة والعجز، وأقراص الاستثمار الدولي والأقراص المدمجة، والخطط المؤهلة وغير المؤهلة، والخدمات المصرفية والخطط المالية الشاملة. لكن أوجه الشبه بينهما تنتهي هناك.

وقد اتخذ إدوارد جونز نهجا أكثر تخصيصا في بناء الأعمال التجارية لسماسره، مما يتطلب منهم رصف الرصيف في التقسيمات الفرعية المحيطة بمكاتبهم وضرب الأبواب لطلب العملاء. إدوارد جونز يؤكد الخدمة الشخصية مع نموذج أعمالها من خلال التوظيف في كل مكتب مع شخصين فقط - وسيط مرخص ومدير مكتب فرعي الذي يتعامل مع المهام الإدارية. والوسيط هو المسؤول الوحيد عن جلب الأعمال إلى الفرع.

وقد عمل هذا النموذج للشركة لأنها تسمح لها بإنشاء وجود في الأماكن التي مكاتب أكبر مع وسطاء متعددة لن تكون مستدامة. لهذا السبب سوف تجد عادة واحدة على الأقل من هذه الفروع التي تقع في بلدة صغيرة وغيرها من المواقع النائية حيث الشركات الكبيرة ليست على استعداد للذهاب. وقد سمح هذا النموذج للشركة بالازدهار على الرغم من أنها تفقد حوالي عشر وسطاءها كل عام بسبب فشلهم في تلبية الحصص.

في الفترة من 2009 إلى 2012، نما صافي إيرادات الشركة بنسبة كبيرة بلغت 42٪ لتصل إلى أعلى من 5 مليارات دولار في عام 2012. وارتفعت ميريل لينش بنسبة 10٪ فقط في نفس الفترة. كما تم تصنيف إدوارد جونز باستمرار في

فوربس

قائمة سنوية لأفضل 100 صاحب عمل. (999)> ميريل's شيفت ربما لهذا السبب، بدأت ميريل لينش لتحويل تركيزها من الأسهم الملعب أو غيرها من الأفراد الأوراق المالية للعملاء إلى نهج أشمل وشامل للتخطيط المالي الذي يشمل التأمين والتخطيط العقاري. على مدى سنوات، جعلت الشركة الخبز والزبدة من خلال التركيز بشكل رئيسي على الهبوط الأفراد ذوي القيمة العالية الذين لديهم ما لا يقل عن 250،000 $ من الأصول السائلة ونصب الأسهم الفردية أو غيرها من الأوراق المالية لهم. ولكن ميريل تتحرك إلى منصة تستند إلى ريا التي تفرض رسوما على إدارة الأصول بدلا من العمولات. وقد نفذت أيضا برنامجا تدريبيا مدته ثلاث سنوات ونصف يتضمن نموذج التخطيط المالي من المناهج الدراسية، والتنفيذية وتطوير الأعمال، وحتى المواضيع المتعلقة بالرفاه العاطفي. وتدفع اتفاقات الاستثمار الإقليمية راتبا بالإضافة إلى العلاوات والعمولات خلال فترة البرنامج، ومن المتوقع أن تجلب ما لا يقل عن 10 ملايين دولار من الأصول الجديدة كل سنة. تتلقى ميريل لينش حوالي 150،000 طلب كل عام، ولكن يتم اختيار عدد قليل فقط من الناس لهذا البرنامج. ويقترن توظيف جديدة أيضا مع المستشارين أكثر خبرة الذين يمكن أن تبين لهم الحيل للتجارة وكيفية إغلاق المبيعات. يشعر العديد من خبراء الصناعة و ريا أن نهج ميريل هو فكرة جيدة، وسوف تعطي المتدربين منظور أكثر اكتمالا بكثير من رجال الأعمال لأنها تبدأ. (999)> بدأت ميريل أيضا خدمة الوساطة الخصم الخاصة بها في عام 2010 المعروفة باسم ميريل الحافة. تم تصميم هذا المنبر للتنافس مع تشارلز شواب (ششو

ششوارلز شواب Corp. 57-0 57٪

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6

)، E * التجارة وسماسرة الخصم الأخرى التي تقدم العديد خدمات إضافية لعملائها.فعلت ميريل هذا لتلبية احتياجات المستثمرين الأصغر حجما الذين لا يستوفون المتطلبات المالية لتكون عملاء خدمة كاملة. هذه الخدمة تجمع بين "رؤى الاستثمارات من ميريل لينش بالإضافة إلى الراحة من بنك أوف أمريكا المصرفية"، وفقا لموقعها. الخلاصة تمثل إدوارد جونز وميريل لينش اثنين من أقدم وأبرز الشركات الاستثمارية في السوق اليوم. وسيجد الوسطاء والمخططون المحتملون الذين يتطلعون إلى البدء في أعمالهم برامج تدريبية شاملة في كلا الشركتين. يقدم إدوارد جونز الدعم الكامل للمكتب الخلفي بالإضافة إلى مسؤول مكتب فرعي إلى الموظفين الجدد في حين يقدم ميريل برنامج تدريب موسع يقدم الإرشاد من مستشار من ذوي الخبرة. (للقراءة ذات الصلة، انظر:

العمل لحساب وسيط مستقل مقابل بنك كبير. )