يمكن للمستشارين الماليين الذين يستعينون بمصادر خارجية لإدارة استثماراتهم أن يحققوا عائدات أعلى من أولئك الذين يؤدون هذه المهمة بأنفسهم، كما وجدت دراسة حديثة أجراها 8 آلاف مستشار من قبل شبكة مستشاري ساي و فب ترانزيتيونس. في الواقع، تبين الدراسة أنها يمكن أن تحقق ما يصل إلى 1 مليون دولار أكثر من الإيرادات على مدى عقد من المستشارين الذين هم مديري الأموال النشطة. وتستند النتائج التي توصلت إليها هذه الدراسة إلى المقارنة بين إيرادات وعمليات الشركات الاستشارية المالية التي تدير الأموال في المنزل مقابل الآخرين التي تعهدت بهذه الخدمة.

-

مسألة وقت

أشارت الدراسة إلى أن السبب في أن المستشارين الذين استعانوا بمصادر خارجية لإدارة استثماراتهم كانوا قادرين على تحقيق إيرادات أكبر لأن أولئك الذين كانوا قد أمضوا المزيد من الوقت لإنفاقهم على هبوط عملاء جدد و وبناء علاقات معهم. وكشفت البيانات في الدراسة أن المستشارين الاستعانة بمصادر خارجية تمكنوا من تكريس أكثر من ضعف الوقت والموارد اللازمة للتسويق والإعلان من مديري الأموال. ومن الواضح أن هذا التفاوت أدى إلى زيادة نمو الأعمال التجارية بالنسبة للجهات الخارجية وخطوط القاع الأعلى. وأظهرت الأرقام في الدراسة أن المستشارين الذين استعانوا بمصادر خارجية تمكنوا من قضاء 12٪ من وقتهم في الاجتماع مع عملاء جدد و 37٪ من وقتهم في بناء وتعزيز علاقاتهم مع العملاء الحاليين، في حين أن المستشارين الذين يديرون الأموال يمكن أن تنفق فقط 6٪ من ووقتهم مع عملاء جدد و 20٪ من وقتهم لخدمة تلك القائمة. (لمزيد من المعلومات، راجع: القاعدة الائتمانية: كيف ولماذا الاستعانة بمصادر خارجية لخطرك .

"عندما بدأنا أولا النظر في البيانات، والكثير من البيانات تبدو مشابهة. حيث ينحرف [المستشارون] عن المكان الذي يقضون فيه وقتهم "، قال براد بويرمان، الرئيس التنفيذي ل فب ترانزيتيونس، أخبار الاستثمار . وقال أيضا إن المستشارين الذين يديرون الأموال في المنزل نادرا ما يتمكنون من تحقيق عوائد أعلى من أولئك الذين يستعينون بمصادر خارجية. "من حيث النمو في المحفظة، لم نر أي اختلافات حقيقية واضحة".

ريف لي، رئيس الخدمات الجديدة والشراكات الاستراتيجية في شبكة مستشار ساي، إنفستمنت نيوس أن: "ما … متحمس [لنا] هذا البحث هو أنه أظهر بشكل أساسي أنه إذا كنت الاستعانة بمصادر خارجية لإدارة الاستثمار الخاص بك، فإن قيمة شركتك تزيد أكثر مما لو لم تفعل ذلك. "وأظهرت الأرقام في الدراسة بقوة هذا التأكيد، حيث كشفوا أن المستشارين الذين استعانوا بمصادر خارجية لإدارة استثماراتهم تمكنوا من إضافة 14 مليون دولار إلى أصولهم الخاضعة للإدارة كل عام، وهو أيضا ضعف المبلغ الذي كان المستشارون الذين يديرون الأموال (للمزيد من المعلومات، راجع: كيف تساعد التكنولوجيا المستشارين الماليين .)

كما استطاعت الجهات الخارجية الاستعانة ب 14 عميلا جديدا كل عام، مقابل مديري الأموال الذين أضافوا أربعة فقط. ولعل أهم إحصائية في الدراسة أظهرت أن المستشارين الذين استعانوا بمصادر خارجية قد ولدوا $ 1. 9 مليون في السنة من قاعدة العملاء الحالية، مقارنة مع الإيرادات السنوية من 815 $، 902 لمديري الأموال.

الخلاصة

على الرغم من النتائج المبينة في الدراسة، لا يزال هناك بعض المستشارين الذين هم أفضل من إدارة أموال عملائهم في المنزل بدلا من الاستعانة بمصادر خارجية لهم. ولكن المستشارين الذين هم على السياج بشأن هذه الخدمة يجب أن تولي اهتماما وثيقا للأرقام في هذه الدراسة. "يمكن أن تكون جميع النماذج الثلاثة [التي تركز على العملاء، والتي تركز على الاستثمار، وهجين من العملاء والاستثمار تركز] مربحة وفعالة. ذلك يعتمد على البناء والماكياج وكيف تريد الشركة التفريق "، وقال لي أخبار الاستثمار . يجب القيام بتحليل دقيق قبل اتخاذ قرار بشأن نموذج الأعمال لتحديد الطريقة التي ستكون الأكثر ربحية لمستشار معين أو شركة معينة. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو .