أصبح المستشار المالي مسعى صعبا مع العديد من المتطلبات. بالإضافة إلى الدورات التعليمية المحتملة، قد تحتاج أيضا إلى أن تصبح مصدقا كمخطط مالي معتمد (سفب) أو المحلل المالي المستأجر (كفا) لتفصل نفسك. هذا ناهيك عن المنافسة في هذا المجال. وتفيد وزارة العمل في الولايات المتحدة أن هناك 249 ألف مستشار مالي في عام 2014، ومن المتوقع أن تحتل واحدة من أسرع القطاعات نموا في القوة العاملة خلال العقد المقبل. في حين أن الأجور يمكن أن تكون جيدة، والحصول على هؤلاء العملاء وبناء كتاب قوي من الأعمال يمكن أن يكون تحديا. إذا كنت مستشارا ماليا جديدا، فكر في بعض الطرق التالية لتأمين أول عملائك.

زراعة تأثيرك

كمستشار مالي جديد، تحتاج إلى الخروج من دائرة داخلية. هذا يسمح لك لبناء شبكة متنامية التي يمكن أن توفر الإحالات المستمرة إلى الخدمات التي تقدمها. يمكنك إما القيام بذلك من خلال التسويق وسائل الاعلام الاجتماعية أو من خلال العلاقات الشخصية على الرغم من أن الأخير يميل إلى أن يكون الأكثر فعالية. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح للمستشارين الذين يريدون زيادة ممارساتهم .

لا تقتصر نفسك على تنمية شبكتك. "نصيحتي لأي مستشار مالي جديد بدأت للتو هو محاولة توظيف" النفوذ "من خلال استخدام مراكز النفوذ مثل المحاسبين والمحامين ومديري الموارد البشرية، والموائد المستديرة التجارية، وكذلك من خلال وسائل الاعلام الاجتماعية. هذه العلاقات مع مختلف المحامين والمحامين تأخذ الكثير من الوقت، وبالتالي، ينبغي أن تزرع في وقت مبكر من مهنة واحدة "، ويقول دونالد ريشرت، شريك في كابيتال ديسين أسوسياتس غروب، ليك. نصيحة ريشرت لزراعة تلك الشبكة في وقت مبكر من حياتك المهنية هو المهم لأنك لا تعرف من الذي سوف يجتمع من خلال الربط الشبكي وجعل الاتصالات في وقت سابق يحفز النمو الوظيفي عاجلا.

- 3>>

خدمة أقل من 999 <المتقاعدين، أو أولئك بالقرب من التقاعد

، يمكن أن يكون مصدرا كبيرا من العملاء لكثير من المستشارين الماليين. ولن يزداد ذلك إلا بعد أن يتضاعف عدد الذين تزيد أعمارهم على 65 عاما خلال العقود القليلة القادمة. وفي حين أن هذا العدد يوفر الكثير من الفرص للمستشارين الماليين، فإنه يوفر أيضا تحديا - زيادة المنافسة. بدلا من التركيز على العملاء الذين يخدمون، ضع في اعتبارك التركيز على المعلومات السكانية التي لا تحصل على خدمات كافية. "معظم المستشارين يعملون مع الأفراد في أو تقترب من التقاعد مع المحافظ المورقة، ولكن أنا أركز على خدمة الفضاء المهني الشباب المحرومة. لقد أمضيت بعض الوقت في التركيز على الاستعانة بالمستشارين لإخبارنا بقصتنا وكيف يمكننا مساعدة العملاء "، يقول مات كوسغريف، سفب، مؤسس ليفويس أدفيسورس. (للمزيد من المعلومات، راجع:

كيف يستفيد المستشارون الماليون من وسائل التواصل الاجتماعي .) عن طريق التواصل مع مستشاريين آخرين، انه قادر على استهداف ليس فقط أولئك الذين قد يكونون ناقصة الخدمة ولكن أيضا تولد الوعي بين المجتمع المستشار كيف يمكن أن تساعد المحتاجين.

انخرط في المجتمع

واحدة من أفضل الطرق للحصول على أول عملائك كمستشار هو أن تشارك في مجتمعك. في حين أن أساليب التسويق التقليدية تتطلب المال، والمشاركة المجتمعية يتطلب إلى حد كبير فقط الوقت. قد لا تدرك ذلك، ولكن مشاركة المجتمع توفر وسيلة طبيعية للتواصل مع من حولك.

ابحث عن مؤسسة تدعمها، أو حدث تستمتع به وتشارك فيه. وهذا سوف يوصلك مع الأفراد مثل التفكير التي يمكن أن تتحول إلى عملاء لممارسة الخاص بك. مثل الشبكات المذكورة سابقا، أنت لا تعرف أبدا من قد يعرفه شخص ما، ومشاركة المجتمع هو وسيلة رائعة للنمو وتطوير هذا المجال من النفوذ.

5 توب وايس نيو أدفيسورس كان لاند لاند كلينتس .) ما يوفر القليل العودة

الحصول على العملاء كمستشار مالي جديد هي لعبة الأرقام.

الاتصال البارد

• تقديم وجبات مجانية لتشجيع الحضور في عرض تقديمي
• يطرق أبواب
• أطباق السمك مع بطاقات العمل في المعارض التجارية
• هذه الممارسات، وغيرها الكثير، وسوف توفر الأرقام. ومع ذلك، قد يكون من الصعب بناء شبكة متينة من العملاء. "خلال السنوات العشر الأولى كمستشار، صارعت مع عملية اكتساب العميل. وكانت الدعوة الباردة، يطرق الباب، والندوات، وتأمل للإحالات حلولي الوحيدة. في حين عملت هذه الأساليب، كانت بطيئة بشكل مؤلم، ويقول ديفين كارول، مؤسس الاستخبارات الضمان الاجتماعي. (لمزيد من المعلومات، راجع:

نصائح أفضل للعملاء الجدد الرابحين .) هذا لا يعني أن التكتيكات المذكورة أعلاه لن تنجح. وسوف تعمل، إلى حد ما، ولكن المستشارين الذين يركزون على بناء العلاقات والانخراط في المجتمع يمكن بناء كتاب العضوية من الأعمال التي تحفز نمو عملك على المدى الطويل.

الخلاصة

عندما يستأجر الناس مستشارا ماليا، فإنهم غالبا ما يتطلعون إلى أولئك الذين يرون أنها ذات مصداقية ويمكن القيام به على أفضل وجه من خلال تشكيل العلاقات. من خلال الخروج إلى المجتمع والشبكات، يمكنك بناء شركة من شأنها أن تنمو معك لسنوات. (للمزيد من المعلومات، راجع:

كيفية اعجاب العملاء: الاجتماع الأول .)