وقد عرفت الصناديق الأمريكية تاريخيا بتفوقها في أداء الصناديق الاستثمارية في التاريخ المستهدف، والتي تهدف إلى إعادة توزيع محفظتها بشكل دوري من الأسهم إلى السندات مع اقتراب موعد الاستحقاق المحدد سلفا. كما تقدم الصناديق الأمريكية مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار الأخرى التي تتعامل في الغالب مع استراتيجيات الدخل الثابت والتقاعد. وفيما يلي صناديق الصناديق الاستثمارية الثلاثة الأولى في الصندوق الأمريكي للنظر فيها بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل لمحافظهم.

- 1>>

صندوق السندات الأمريكية معفاة من الضرائب الفئة ألف

صندوق السندات الأمريكية المعفاة من الضرائب معفاة من الفئة أ يعود تاريخها إلى عام 1979، عندما انضم نيل لانغبرغ كمدير. يتقاضى الصندوق حمولة أمامية قدرها 3. 75٪ ونفقات 0. 54٪. ومع ذلك، فإنه يوفر عائد جذابة من 3. 21٪. تم تصنيف الصندوق أربع نجوم وحصل على ميدالية برونزية من قبل مورنينغستار بحوث الاستثمار.

ويبلغ متوسط ​​مدة محفظة الصندوق 5. 70 سنة بمتوسط ​​تصنيف بب، وبالتالي يؤهل هذا الصندوق المشترك لصندوق السندات الوسيطة. ويستثمر صندوق السندات الأمريكية معفاة من الضرائب من الفئة (أ) 91. 68٪ من محفظته في السندات البلدية، وتستهدف على وجه التحديد السندات البلدية الصحية بنسبة 19. 73٪ من المخصصات، وسندات النقل عند 18. 52٪ من المخصصات وسندات الالتزام العام عند 11. 77 ٪.

- 2>>

دخل الأموال الأمريكية صندوق أمريكا فئة A (أميكسكس)

صندوق صناديق الأموال الأمريكية من أمريكا الفئة أ مصنفة أربع نجوم وحصلت على الميدالية الفضية من قبل مورنينستار. ويصنف صندوق الدخل على أنه صندوق مخصص للتخصيص. فإنه يتقاضى تحميل الأمامية من 5. 75٪ والنفقات من 0. 55٪، ويقدم ضخمة 3. 20٪ العائد. ويعطي أداء مدته خمس سنوات قدره 6 في المائة 74 في المائة صندوقا لأداء 15 من أصل 743 صندوقا آخر. على مدى السنوات ال 10 الماضية، وأداء الصندوق من 5. 49٪ حافظت على الترتيب في 15 من 503.

هذا الصندوق لديه أكثر من 70٪ من أصوله في الأسهم و 21. 56٪ في السندات. وخفض 11٪ من التعرض لأسهم الأسهم في الأسهم الضخمة و 31٪ من أسهم الشركات القيادية. ويحمل القطاع الصناعي أكبر نسبة ترجيح للقطاع بنسبة 15٪، يليه الدفاع عن المستهلك بنسبة 14٪ والتكنولوجيا بنسبة 13٪. وعموما، يحتفظ بنسبة 85٪ من محفظة الأسهم في أسهم الولايات المتحدة.

يبلغ متوسط ​​تعرض السندات للصندوق 5. 80 سنة ويحمل متوسط ​​جودة ائتمان بب. في حين أن 82٪ من التعرض للسندات محتفظ بها في سندات آا، يتم الاحتفاظ بنسبة 80٪ في بب و 9. 76٪ في بب و 9. 76٪ في السندات المصنفة ب. وتتحمل غالبية السندات في دخل ثابت للشركات 50٪، تليها 19٪. 42٪ في الحكومة و 9٪ في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري.

صندوق السندات البلدية الأمريكية ذات الدخل المرتفع (أمهيكس)

صندوق السندات المحلية ذات الدخل المرتفع الأمريكي A يحتل أعلى عائد على القائمة عند 4. 03٪. صنف النجوم الثلاث وحصل على الميدالية البرونزية من قبل مورنينغستار، يتقاضى الصندوق حمولة الأمامية من 3. 75٪ ونفقات 0. 68٪. أداء لمدة ثلاث سنوات من 4. 70٪ يعطي الصندوق تصنيف أداء 12 من أصل 158 صناديق أخرى. وأداءها لمدة خمس سنوات بنسبة 8. 31٪ يعطي الصندوق رتبة 32 و 10 سنوات أداء 4. 79٪ يعطيها رتبة 25.

بالنظر إلى التعرض السندات، ومتوسط ​​مدة حيازات الصندوق هو 7. 20 سنوات، وأنه يحمل متوسط ​​الجودة الائتمانية بب. لدى الصندوق قدرا معقولا من حساسية أسعار الفائدة، والتي سوف تقدرها إذا كنت تعتقد أن ارتفاع أسعار الفائدة من المرجح أن يستمر. أما السندات البلدية في مجال الصحة فهي تحتفظ بأكبر حصة من المحفظة بنسبة 78٪، تليها 16٪. 96٪ في قطاع النقل و 11٪ في الصناعات.