الصناديق الأمريكية والصناديق الطليعية هما من أكبر مديري صناديق الاستثمار المشترك في العالم. فكلتا الشركتين تفخران بالبحوث وترتكز على العملاء، على الرغم من أن لديها طرقا عكسية لتسويق الأموال مع توفير عوائد جيدة. تستند جميع مقارنات العائد على صافي قيمة أصول كل صندوق اعتبارا من 1 يناير 2016.

الصناديق الأمريكية

الصناديق الأمريكية هي مجموعة من مجموعة كابيتال المملوكة للقطاع الخاص. مجموعة كابيتال، التي تأسست في عام 1931، ومقرها في لوس انجليس وهو سابع أكبر مدير الأصول في البلاد مع 1 $. 3 تريليون في الأصول تحت الإدارة (أوم). تقدم الصناديق الأمريكية خيارات في حقوق الملكية، ودخل الأسهم، وتخصيص الأصول، وفئات الدخل الثابت للأموال. صناديق تخصيص األصول التي تستهدف سنوات تقاعد محددة هي واحدة من التخصصات العالية للشركة. تدار الأموال بشكل فعال من قبل مديري المحافظات الذين يولون الاهتمام لقيمة والحفاظ على معدلات دوران منخفضة.

الأموال الأمريكية لا تعلن. وهي تقوم بتسويق أموالها عن طريق تعويض الوسطاء التقليديين والمستشارين الماليين باللجان. ولتأمين هذه العمولات، تتقاضى أموالها مجموعة من الأحمال الأمامية، والأحمال الخلفية، ونسب أعلى للنفقات. وتحمل أسهم الفئة (أ) حمولة أمامية قصوى تبلغ (75٪)، مما يقلل من عوائد السنوات الخمس بنسبة 1٪ على الأقل سنويا.

صناديق الطليعة

طليعة الصناديق هي مجموعة من الطليعة المجموعة المملوكة للطرفين. تأسست فانغوارد، التي تأسست في عام 1975، في فالي فورج، با، وهي ثاني أكبر مدير الأصول في البلاد مع أكثر من 3 تريليون دولار في أوم. هيكل الشركة الفريد يجعل المساهمين في صناديق الاستثمار المشترك المالكين الفعلية للشركة. تقوم الشركة الأم بتمرير جميع الأرباح المحتملة إلى الأموال في شكل رسوم أقل لإدارة الأصول، مما يعطيها أدنى نسب حساب في صناعة صناديق الاستثمار المشترك. تقدم الطليعة الأموال عبر نفس مجموعة من فئات الأصول والصناديق الأمريكية.

جميع الصناديق الاستثمارية في فانجارد لا تحمل ولا توجد رسوم 12b-1. وتقوم الشركة ببعض الإعلانات، ولكنها لا تدفع عمولات للوسطاء أو المستشارين الماليين الذين يوصيون بأموالها. ويتبع مديرو محفظتها نهجا سلبيا لإدارة الاستثمار. وقد تم تصميم العديد من هذه الأموال لتتبع مؤشر سوقي محدد بشكل مباشر.

مقارنة صندوق النمو

صندوق نمو الأموال الأمريكية (أغثكس) هو صندوق رأس مال كبير يركز على نمو رأس المال. يمارس مديرو المحافظ المالية اختيار المخزون النشط. وتبلغ نسبة مصروفات الصندوق 0. 65٪ ومعدل دوران 29٪. العائد السنوي السنوي هو 10. 9٪ على مدى ثلاث سنوات، 9. 94٪ على مدى خمس سنوات و 5. 82٪ أكثر من 10 عاما.

- 3>>

يسعى صندوق مؤشر النمو الطليعي (فيغركس) أيضا إلى نمو رأس المال من خلال الاستثمار في الأسهم ذات رأس المال الكبير.ويتبع الصندوق مؤشر النمو الكبير لرأس المال الذي وضعته شركة كرسب والذي يتضمن مخزونات تشكل نحو 85٪ من إجمالي رسملة سوق الأسهم الأمريكية. وتبلغ نسبة مصروفات الصندوق 0. 23٪ ومعدل دوران 9٪. وقد وفرت للمستثمرين عائدا إجماليا سنويا قدره 11.2٪ على مدى ثالث سنوات، و 11٪ على مدى خمس سنوات، و 7٪ على مدى 10 سنوات.

إن العائد المتزايد لصندوق مؤشر النمو الطليعي يتجاوز الفرق بنسبة 0. 42٪ في نسب المصروفات. وكان المستثمرون الذين دفعوا رسوما على المبيعات الأمامية لشراء أسهم صندوق النمو في أمريكا قد كان أكثر سوءا. المقارنة مماثلة في صناديق فئة الأصول الأخرى.