مشاركة الفيديو هتبس: // ووو. investopedia. كوم / الشروط / أ / مكافحة غسل الأموال. أسب

ما هو "مكافحة غسل الأموال - أمل"

يشير مصطلح مكافحة غسل الأموال إلى مجموعة من الإجراءات والقوانين واللوائح المصممة لوقف ممارسة توليد الدخل من خلال إجراءات غير مشروعة. وعلى الرغم من أن قوانين مكافحة غسل الأموال تغطي عددا محدودا نسبيا من المعاملات والسلوكيات الجنائية، فإن آثارها بعيدة المدى. على سبيل المثال، تتطلب لوائح مكافحة غسل الأموال المؤسسات التي تصدر الائتمان أو تسمح للعملاء بفتح حسابات لاستكمال إجراءات العناية الواجبة لضمان عدم مساعدتهم في أنشطة غسل الأموال. ويقع عبء تنفيذ هذه الإجراءات على المؤسسات وليس على المجرمين أو على الحكومة.

- <>>

هبوط مستمر "مكافحة غسل الأموال - أمل"

تستهدف قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال الأنشطة التي تشمل التلاعب بالسوق، وتجارة السلع غير المشروعة، وفساد الأموال العامة، والتهرب الضريبي، وكذلك الأنشطة التي تهدف إلى إخفاء هذه الأفعال.

المال الذي يتم الحصول عليه بشكل غير قانوني من خلال إجراءات مثل الاتجار بالمخدرات يحتاج إلى تنظيف. للقيام بذلك، غسل الأموال تدير من خلال سلسلة من الخطوات لجعله يبدو وكأنه حصل قانونا. مرة واحدة هناك سجل لإظهار كيفية كسب المال، والمجرمين يأملون أنها لن تثير الشك.

واحدة من الطرق الأكثر شيوعا لغسل الأموال هو تشغيله من خلال الأعمال التجارية النقدية القائمة على المال المملوكة من قبل المنظمة الإجرامية. كما يمكن لغسيل الأموال أن يتسللوا إلى الدول الأجنبية لإيداعها، أو إيداعها بزيادات صغيرة أو شراء أدوات نقدية أخرى. الغزاة غالبا ما ترغب في الاستثمار، والوسطاء سوف كسر أحيانا قواعد لكسب عمولات أكبر.

الأمر متروك للمؤسسات المالية التي تصدر الائتمان أو تسمح للعملاء بفتح حسابات للتحقيق مع العملاء لضمان عدم مشاركتهم في نظام غسيل الأموال. ويتعين عليهم التحقق من مصدر مبالغ مالية كبيرة ومراقبة الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تتجاوز قيمتها 000 10 دولار. وبالإضافة إلى الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال، يتوقع من المؤسسات المالية أن تتأكد من أن العملاء على دراية بهذه القوانين وأن يوجهوا الأشخاص معهم دون سابق أوامر الحكومة النشطة.

وارتفعت قواعد ولوائح مكافحة غسل الأموال إلى الاعتراف العالمي عندما شكلت فرقة العمل للإجراءات المالية في عام 1989، ووضعت المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال. والهدف من جماعات الإنفاذ مثل فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية هو الحفاظ على المزايا الأخلاقية والاقتصادية لسوق مالي موثوق به ومستقر قانونا وتعزيزه.

وبما أن المال هو مورد محدود، فإن الأموال المتراكمة بشكل غير قانوني، ولا توجد لوائح تمنع رأس المال من التدفق إلى صناعات منتجة اجتماعيا واقتصاديا. ويؤدي عدم التوازن في تدفق الأموال حتما إلى زيادة طباعة الأموال، مما يضر بالقوة الشرائية لعملة البلد.وإذا لم يسيطر هذا التضخم، فإنه يمكن أن يشل ويقوض الاقتصاد.

كيف تساعد إجراءات مكافحة غسل الأموال على الحد من الجريمة الشاملة

يقوم مركز التحقيقات في مجال غسل الأموال بتحليل السجلات المالية المتعلقة بالتضارب أو النشاط المشبوه، وغالبا ما تكون هذه السجلات المالية مرتبطة بالجناة في النشاط الإجرامي. في البيئة التنظيمية اليوم، يتم الاحتفاظ بسجلات واسعة عن كل المعاملات المالية الهامة. ولذلك، عند محاولة الكشف عن هوية المجرم، تكون الأساليب القليلة أكثر فعالية من تحديد سجلات المعاملات المالية التي يشارك فيها.
الإرهابيون والمجرمون المنظمون ومهربو المخدرات يعتمدون على نطاق واسع على غسل الأموال للحفاظ على التدفق النقدي لأنشطتهم غير المشروعة. إن إغفال قدرة المجرم على غسل الأموال يعيق العملية الإجرامية بإغلاق التدفق النقدي. ولذلك، فإن مكافحة غسل الأموال وسيلة فعالة للغاية للحد من الجريمة بشكل عام.

في حالات السرقة أو الاختلاس أو السرقة، يمكن في كثير من الأحيان إعادة الأموال أو الممتلكات التي كشفت أثناء التحقيقات في غسل الأموال إلى ضحايا الجريمة. على سبيل المثال، عندما يتم اكتشاف الأموال التي تم غسلها لتغطية الاختلاس، فإنه يمكن عادة ترجع إلى مصدر الاختلاس. في حين أن هذا لا يلغي الجريمة الأصلية، فإنه يمكن وضع المال في السؤال مرة أخرى في أيدي سليمة وجزء منه من الجاني.

مجموعات إنفاذ مكافحة غسل الأموال

تضع فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المعيار الدولي لمكافحة غسل الأموال. وتشكل فرقة العمل هذه، التي شكلها في عام 1989 قادة البلدان والمنظمات في جميع أنحاء العالم، هيئة دولية من الحكومات تضع معايير لوقف غسل الأموال وتعزز تنفيذ هذه المعايير. لأن غسل الأموال هو أحد الطرق التي يمول الإرهابيون أنشطتهم، وغسل الأموال والإرهاب يسيران جنبا إلى جنب. ولذلك، فإن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية مكرسة أيضا لوضع وتنفيذ معايير لمكافحة تمويل الإرهاب وغيره من التهديدات التي يتعرض لها النظام المالي الدولي.

وضعت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية سلسلة من التوصيات التي اعتمدت في شباط / فبراير 2012 لإعطاء بلدانها الأعضاء ال 35 ومنظمتين إقليميتين مجموعة شاملة من التدابير لتنفيذها في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة الدمار الشامل. وتشجع فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية تنفيذ هذه التدابير، ولكن قادة كل بلد من البلدان الأعضاء ينفذون التدابير على الصعيد الوطني. ويجب على كل بلد أن يكيف التدابير لجعلها ملائمة لظروفه الخاصة. ولمساعدة الأعضاء في تنفيذ التدابير الموصى بها لمكافحة غسل الأموال، توفر فرقة العمل للإجراءات المالية والإدارية التوجيهات وأفضل الممارسات.

وفي عام 2000، بدأت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية باستخدام نظام اسم وعار أعلنت فيه البلدان التي فشلت في إنتاج وإنفاذ قوانين شاملة لمكافحة غسل الأموال، ولم يكن لها سوى حد أدنى من المشاركة الصفرية في الحملة الصليبية الدولية ضد أنشطة صناعة السموم غير المشروعة.

مجموعة دولية أخرى تشارك في مكافحة غسل الأموال هي صندوق النقد الدولي. وقد قام صندوق النقد الدولي منذ عام 2000 بتوسيع نطاق جهوده الرامية إلى مكافحة غسل الأموال.

أدت أحداث 11 أيلول / سبتمبر 2001 إلى تكثيف عمل صندوق النقد الدولي في هذا المجال وحفزت على توسيع نطاق أهدافه لتشمل مكافحة تمويل الإرهاب. وبعد ذلك بفترة وجيزة، بدأ صندوق النقد الدولي في تقييم مدى امتثال بلدانه الأعضاء للمعيار الدولي لمكافحة تمويل الإرهاب.

يولي صندوق النقد الدولي اهتماما خاصا لآثار غسل الأموال وتمويل الإرهاب على اقتصادات البلدان الأعضاء فيه. ويشير صندوق النقد الدولي إلى أن الأشخاص الذين يقومون بغسل الأموال وتمويل الإرهاب يستهدفون البلدان ذات الهياكل القانونية والمؤسسية الضعيفة ويستخدمون نقاط الضعف لصالحهم من أجل تحويل الأموال. وتشمل الطرق التي يساعد فيها صندوق النقد الدولي أعضائه على غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك العمل كمنتدى دولي لتبادل المعلومات ومساعدة البلدان على إيجاد حلول مشتركة لهذه المشاكل ووضع سياسات فعالة للحماية منها.

وبالإضافة إلى ذلك، يساهم صندوق النقد الدولي في تقييم امتثال كل بلد لتدابير مكافحة غسل الأموال وتحديد المجالات التي يلزم إدخال تحسينات عليها. ويركز صندوق النقد الدولي عمله على تقييم نقاط القوة والضعف في القطاع المالي لكل عضو في الامتثال لتوصيات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، وتزويد الأعضاء بالمساعدة التقنية اللازمة لتعزيز مؤسساتهم القانونية والمالية، وتقديم المشورة للأعضاء في عملية وضع السياسات الموجهة نحو الامتثال لتدابير فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية.