يشمل العقد الأخير الأزمة المالية للفترة 2007-2009، حيث بلغت ذروتها النصف الثاني من عام 2008. ويبدو من غير المعقول وجود أموال حققت عائدات إيجابية في تلك البيئة، وكذلك خلال وسوق الثور على مدى السنوات الست الماضية. إذا كنت تبحث في إجمالي العائد على أساس سنوي، الأموال أدناه إدارة لتقديم في كل بيئة على مدى العقد الماضي، ولكن كم من العائد؟ والأهم من ذلك بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل، ما هو العائد التراكمي لهذه الأموال منذ تواريخ إنشائها؟ وهذا ينبغي أن يعطيك فكرة أفضل عن نوع الفرص، أو النقص، التي قد تنتظرنا. ونظرا للظروف الاقتصادیة الحالیة التي قد تزداد سوءا في عام 2016، قد یکون من الحكمة التمسك بالأموال التي یتعرض معظمھا لسندات الاستثمار.

- 1>>

جودة عالية، انخفاض العائد

إذا كنت تبحث عن التعرض للسندات الاستثمار الصف، ثم النظر غريت-ويست قصيرة المدة بوند (مكسدكس)، والتي تستثمر ما لا يقل عن 80٪ من وصافي الأصول في سندات الخزانة الأمريكية، والسندات التجارية والسكنية المدعومة بالرهن العقاري، والأوراق المالية المدعومة بالأصول وسندات الشركات. مكسدكس قد هبطت 0. 10٪ منذ 1 أغسطس 1995، ولكن المستثمرين هنا للحفاظ على رأس المال، وليس زيادة رأس المال. مكسدكس العائد 1. 17٪. وتبلغ نسبة المصروفات 0. 60٪ أقل من متوسط ​​الفئة البالغ 0. 81٪ ولا يوجد حد أدنى للاستثمار. هذه ليست أرقام مثالية، ولكن الهدف هو البقاء آمنة خلال الأوقات المتقلبة في حين التقاط قليلا العائد. (لمزيد من المعلومات، راجع: أعلى 4 درجة الاستثمار صناديق الشركات المتداولة إتفس .

- 2>>

نتائج باهظة الثمن

صندوق الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري الغربي (هغفسكس) الذي أطلق في 20 مارس 1984. ومنذ ذلك الوقت، فقد ارتفع بنسبة 79٪. أنها تنتج حاليا 2. 70٪. وتتمثل استراتيجية الصندوق في استثمار ما لا يقل عن 80٪ من صافي أصوله في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري و 72٪. وتصنف نسبة 96٪ من حيازات السندات آا، الأمر الذي من شأنه أن يتيح للمستثمرين بعض راحة البال. الأخبار السيئة هي أن هغفسكس يأتي مع نسبة حساب 1. 78٪ مقابل متوسط ​​الفئة من 0. 82٪. الحد الأدنى للاستثمار هو $ 1، 000.

- <>>

استثمارات أكبر، لا نتائج أفضل

تركز السندات الحكيمة قصيرة الأجل (بسمكس) على الدخل الحالي المرتفع مع الحفاظ على رأس المال من خلال الاستثمار في سندات الشركات ذات آجال استحقاق مختلفة. وعادة ما تكون المدة الفعلية للصندوق أقل من ثلاث سنوات. وقد هبطت بسمكس 4. 31٪ منذ تاريخ إنشائها من 1 سبتمبر 1989. وتنتج حاليا 1. 19٪. وتبلغ نسبة المصروفات 0. 78٪ أفضل قليلا من متوسط ​​الفئة البالغ 0. 81٪. هذا هو صندوق كبير بالنسبة للآخرين في هذه القائمة، مع صافي الأصول من 8 $. 99 مليار. الحد الأدنى للاستثمار هو $ 2، 500.هل يستحق الثمن؟ يمكنك تقديم حجة في كلتا الحالتين، ولكن هناك فرص أفضل المتاحة. أعلى 5 صناديق مشتركة لصناديق الشركات )

لا نسبة المصروفات

بلاكروك أونيتاتيون تارجيت الأسهم لا توجد نسبة محفظة بريسكس (براسكس) بالنظر إلى متوسط ​​الفئة هو 0. 85٪. ومع ذلك، فإن أداء الصندوق وإمكاناته المستقبلية أكثر أهمية. ومنذ تأسيس الصندوق في 1 أكتوبر 2014، انخفض سعره بنسبة 02٪، لكنه ينتج حاليا 98٪. وهناك احتمال إيجابي آخر وهو عدم وجود حد أدنى للاستثمار. ولكن ما هو المستقبل المرجح أن تعقد لبراسكس؟ براسكس تستثمر في:

• الأوراق المالية التجارية والسكنية المدعومة بالرهن

• التزامات غير U. S. الحكومات والمنظمات فوق الوطنية

• التزامات المحلية وغير U. الشركات

• الأوراق المالية المدعومة بالأصول

• التزامات الرهونات المضمونة

• U. (999)> عقود إعادة الشراء

• عقود إعادة الشراء

• عقود الدولار

• هذه هي مجموعة واسعة من الأدوات الاستثمارية. وبقدر ما تتوقع إمكانات أكثر من ذلك، وهو انخفاض في رأس المال - إن وجد - عائد لائق، ومرونة نسبية لتحمل بيئات السوق.

• لعب سوق الدب مع صناديق الدب الأعلى

الخط السفلي إذا كنت تبحث عن المرونة النسبية للظروف الاقتصادية الصعبة في حين التقاط القليل من العائد ، فإنك قد ترغب في النظر في مزيد من البحث عن الأموال أعلاه. يجب أن لا نتوقع عائد كبير. هذا أكثر حول الحفاظ على رأس المال. (999)> لا تملك دان موسكويتز أي ارتباط بأي من الأموال المذكورة أعلاه.