بيان سياسة الاستثمار (إيبس) هو وثيقة يجب أن تكون مستحقة لجميع المستثمرين، والتي يجب على جميع المستشارين الماليين المختصين تجميعها لكل عميل لديهم. وهي وثيقة تفصل استراتيجية الاستثمار للعميل وتلتزم المستشار بخطة استثمارية مفصلة ومنظمة. وفيما يلي وصف لهذه الوثيقة وثلاثة خدمات برمجيات شعبية تساعد المستشارين الماليين على إنشاء هذه الوثيقة للعملاء والتوقعات.

ما المقصود ببيان سياسة الاستثمار؟

لفترة وجيزة، يجب أن يوضح إيبس بالتفصيل الأهداف والأهداف المالية التي يمتلكها العميل على المدى الطويل. هناك سبعة مكونات رئيسية يجب تضمينها:

1. العودة: تفاصيل العائد السنوي المتوقع أو المطلوب من المحفظة

2. اعتبارات المخاطر: تفاصيل حول رغبة العميل وقدرته على تحمل مستوى معين من مخاطر المحفظة

3. السيولة: تفاصيل عن أي مخاوف متعلقة بالسيولة الآن وفي المستقبل

4. القانونية: تفاصيل حول المتطلبات القانونية والتنظيمية الخاصة بالعميل الفردي

5. تايم هوريزون: تفاصيل حول الأفق الزمني المتوقع للعميل والمحفظة

6. الضرائب: الاعتبارات الضريبية الفردية للمحفظة والفردية

7. الظروف الفريدة: تفاصيل عن أي شيء محدد للعميل غير مدرج في الأقسام الستة أعلاه

جنبا إلى جنب مع هذه المكونات، عادة ما تكون بعض نطاقات تخصيص الأصول الاستراتيجية والتكتيكية مفصلة لفئات الأصول المقبولة. يتم تضمين جدول التدفقات النقدية أو الإنفاق، فضلا عن أي أقسام أخرى تعتبر مناسبة، مثل قسم المساهمات الخيرية وكيف ينبغي للمحفظة تمكينه. وعادة ما يتم تضمين إجراءات التقييم والاتصال أيضا.

إيبس أدفانسدربرو

إيبس أدفانسدربرو هي شركة رائدة في إنشاء البرمجيات إيبس مقرها في بيتسبرغ، بنسلفانيا. يوفر البرنامج المستشارين مع دليل المناقشة والاستبيان التي يمكن استخدامها في اجتماع تمهيدي أو إعلامي مع العميل. أنه يحتوي على كل التفاصيل التي يحتاج مستشار للحصول على من أجل توليد إيبس مبسطة في البرنامج. ويتضمن البرنامج أدوات مختلفة لقياس تحمل المخاطر وخلق تخصيص الأصول، مما يوفر مستشار مالي الكثير من الوقت. ويتضمن البرنامج عملية مصممة للتخفيف من المخاطر والقضاء على الأخطاء، وتوفير الوقت والمال. ويستند البرنامج في بيئة مشفرة وآمنة على شبكة الإنترنت، وقادرة على خلق إيبس لثمانية أنواع مختلفة من العملاء: الأفراد والأسر، والثقة، والأوقاف والمؤسسات، والثقة الخيرية، وخطط تقاسم الأرباح، وخطط المعاشات التقاعدية، الموجهة 401 (ك) ق، وخطط التأمين.التسعير هو 495 $ سنويا ل 100 إيبس.

الاستشارية التكنولوجيا المالية العالمية

الاستشارية العالمية للتكنولوجيا المالية، ومقرها في لوس انجليس وسان دييغو، ويقدم على شبكة الإنترنت مولد اقتراح للعملاء المحتملين التي تضع لمحة عن المخاطر للعميل، ويستعرض الحسابات الموجودة ويخلق إيبس على أساس على مدخلات مختلفة. البرنامج هو أيضا قادرة على القيام تحليلات محفظة. هذا البرنامج هو أكثر من حل وقفة واحدة للمستشارين الذين يحتاجون أكثر من مجرد إيبس التي تم إنشاؤها. في حين لم يتم سرد التسعير الكامل على موقع الشركة، فإنه يوفر الوصول إلى تشغيل كامل لمدة 14 يوما تجريبية مجانية من البرنامج.

بلانبلوس

بلانبلوس هي شركة خاصة مقرها في تورونتو، كندا. وقد وضعت الشركة أدوات البرمجيات للمهنيين الماليين لأكثر من 25 عاما. تنتج برامج الشركة إيبس مفصلة للغاية التي تغطي جميع الجوانب الرئيسية للوثيقة ومن ثم بعض. ويسمى البرنامج الرئيسي الذي يوفر للمستشارين الماليين "بلانبلوس بلانيت". البرنامج متوفر في ثلاثة مستويات مختلفة، ولكل منها كميات متزايدة من القدرات التقنية. ويبلغ أدنى مستوى للبرنامج 30 دولارا في الشهر، وتكلف الطبقة المتوسطة 50 دولارا في الشهر وتكلف أعلى مستوى 70 دولارا في الشهر. في حين أن هناك العديد من أنواع مختلفة من التقارير والتحليلات التي يمكن للبرنامج إخراج، مثل تقارير العقارات وتقارير التدفق النقدي، و إيبس هو متاح مع حزمة الطبقة الدنيا.