برنامج تجريبي جديد لوزارة الخزانة الأمريكية يهدف إلى تحديد الأفراد الذين يشترون العقارات باهظة الثمن في جميع الصفقات النقدية من خلال شركة شل - وهذا يمكن أن يكون وسيلة لغسل المال - سيؤثر على أي شخص يستخدم هذه التقنية إلى حماية خصوصياتهم. الآن يتم اختبار البرنامج فقط في منطقتين، ولكن يمكن أن تذهب على الصعيد الوطني. وهنا ما المشترين المحتملين من العقارات عالية التذاكر تحتاج إلى معرفته.

- 1>>

في منتصف يناير، أصدرت شبكة إنفاذ الجرائم المالية بوزارة الخزانة الأمريكية (فينسين) "أوامر الاستهداف الجغرافي" (غتوس) التي ستتطلب مؤقتا من شركات التأمين على الملكية في الولايات المتحدة التعرف على فينسين والإبلاغ الفعلي أصحاب "مفيدون" وراء شركات القذائف المستخدمة لدفع جميع النقدية (بما في ذلك الشيكات أمين الصندوق) للعقارات السكنية الراقية. > > < ولكي تكون واضحة، لا تعني المكاتب الحكومية العالمية بأي حال من الأحوال أي نتائج غير مؤاتية من قبل فينسن فيما يتعلق بشركات العنوان. وبدلا من ذلك، كما ذكرت فينسن في بيان صحفي، "تقدر المساعدة والتعاون من شركات التأمين على اللقب وجمعية عنوان الأراضي الأمريكية في حماية سوق العقارات من سوء المعاملة من قبل الجهات الفاعلة غير المشروعة. "

- 2>>

برنامج تجريبي

في الوقت الراهن، ينطبق الشرط على اثنين من المراكز الرئيسية للثروة الوطنية في مانهاتن في مدينة نيويورك ومقاطعة ميامي ديد في فلوريدا - عن العقارات التي تباع في أو أعلى و 3 ملايين دولار، ومليون دولار على التوالي. وسيبدأ البرنامج التجريبي، الذي بدأ في 1 مارس / آذار، لمدة 180 يوما - حتى 27 أغسطس / آب. إذا وجدت فينسن أن عددا كبيرا من مبيعات العقارات ينطوي على أموال مشبوهة، فإنه سيتم تطوير متطلبات الإبلاغ الدائمة في جميع أنحاء البلاد.

ما دفعت هذه المتطلبات الجديدة للإبلاغ إلى مخاوف من أن جميع المشتريات النقدية - تلك التي تتم بدون تمويل مصرفي - "يمكن أن يقوم بها أفراد يحاولون إخفاء أصولهم وهويتهم عن طريق شراء عقارات سكنية من خلال شركات ذات مسؤولية محدودة أو هياكل مبهمة أخرى "، وفقا لبيان صحفي صادر عن فينسن.

يقول هيذر لوي، المحامي في مؤسسة "غلوبال فينانسيال إنتغريتي"، وهي منظمة بحثية واستشارية مقرها واشنطن العاصمة، "يمكنك إنفاق الكثير من المال لشراء منزل، ومن ثم يمكنك بيع هذا المنزل بعد عام". وتحلل التدفقات المالية غير المشروعة، في مقابلة مع نير. "وفجأة، كل هذا المال هو المال النظيف تماما. "

التحقق من المال القذر

كشف تحقيق أجرته صحيفة نيويورك تايمز أنه منذ عام 2000، كانت 44٪ من مبيعات العقارات على مستوى البلاد بقيمة 5 ملايين دولار أو أكثر من شركات القذائف.في أسواق مثل مانهاتن ولوس انجليس، وهذا الرقم هو أعلى من ذلك. وقد حذرت وزارة العدل الامريكية من ان شركات القذائف المجهولة المصدر هى اكثر النظم استخداما على نطاق واسع لغسل العائدات الاجرامية.

عندما تكون القروض متورطة في معاملات عقارية، يطلب من المصارف والشركات التي ترعاها الحكومة الإبلاغ عن أي نشاط يعتبر مشبوها. ولكن المشترين المجهولين الذين يدفعون نقدا قد انتقلوا تاريخيا تحت الرادار. ونتيجة لذلك، أصبحت هذه الممارسة وسيلة شعبية للناس والمنظمات من جميع أنحاء العالم لتنظيف أموالهم القذرة.

"على مر السنين، وضعت قواعدنا لجعل سوق الرهن العقاري القياسية أكثر شفافية وأقل مضياف للاحتيال وغسل الأموال"، وقال مدير فينسن جنيفر شاسكي كالفيري. "لكن مشتريات النقد تمثل فجوة أكثر تعقيدا نسعى إلى معالجتها. وستقوم هذه المنظمات بإصدار بيانات قيمة تساعد على إنفاذ القانون وتبلغ جهودنا الأوسع نطاقا لمكافحة غسل الأموال في القطاع العقاري. "

العواقب

سوف تؤثر هذه الخطوة مليارات الدولارات في المعاملات العقارية. في مانهاتن، على سبيل المثال، كان هناك 1، 045 مبيعات سكنية بسعر يزيد عن 3 ملايين دولار في النصف الثاني من العام الماضي - بقيمة 6 دولارات تقريبا. 5 مليارات في المجموع، وفقا لشركة العقارات العقارية بروبيرتيشارك.

من المرجح أن يكشف البرنامج عن القطاع العقاري الذي يتمتع في السنوات الأخيرة بطفرة في البناء تعززها على نحو متزايد مشتريات غنية ومجهولة من قبل شركات القذائف. وقبل أن يبدأ سريان هذا الشرط في وقت سابق من هذا الشهر، بدأ أعضاء المجتمعات العقارية في مانهاتن وميامي في استكشاف طرق لتنوير القواعد - بما في ذلك استخدام مشتري القش، والتنازل عن تأمين الملكية، وربما الحل الأسهل، ببساطة الانتظار حتى أغسطس 28 لشراء.

وثمة قلق آخر من هذه الصناعة هو أن المتطلبات ستدفع المبيعات الفاخرة من المدن المستهدفة - مانهاتن وميامي، حتى الآن - وإلى الأسواق القريبة، مثل محافظتي بروارد و بالم بيتش في فلوريدا وعبر النهر إلى بروكلين في نيو يورك. ويخشى البعض من أن تفرض هذه المتطلبات على المشترين الأجانب أخذ دولارهم في مكان آخر، في الوقت الذي تقلص فيه بالفعل عدد المشترين الأجانب بسبب ضعف العملات الأجنبية.

ويمكن أيضا أن يكون من الصعب معرفة من وراء شركة شل: يمكن للمشترين إخفاء هوياتهم وراء طبقة على طبقة من الشركات قذيفة وباستخدام أسماء المحامين أو غيرها من أصحاب المكان "المرشحين" بدلا من أسمائهم.

ومع ذلك، فإن الرابطة الوطنية للسماسرة (نار) تدعم هذه الخطوة كنهج "معقول" لمكافحة مشكلة غسيل الأموال، في حين لاحظت أن "وكلاء العقارات والسماسرة ليست في وضع يمكنها من الكشف عن غسل الأموال منذ الأموال يتم التعامل مع المعاملات العقارية من خلال المؤسسات المالية المنظمة. "عملت نار مع فينسن لوضع المبادئ التوجيهية الطوعية للعاملين في القطاع العقاري للاعتراف علامات غسل الأموال، وتبادل المعلومات مع أعضائها من خلال موقعها على الانترنت، وورش العمل في الاجتماعات الوطنية وفي مختلف المنشورات.

الخلاصة

إذا كان برنامج فينسين يفعل ما يعتزم القيام به - قمع غسل الأموال - سيتم توسيعه عبر أسواق العقارات الإضافية وعلى المدى الطويل. في حين أن كل ضجة على الشرط كان إلى حد كبير من المحامين والسماسرة، رد فعل عنيف من المشترين - المجموعة التي ينبغي أن يهم أكثر من غيرها - كان غير موجود تقريبا. وقال نيلسون غونزاليس، نائب الرئيس الأول لدى شركة إسلينجر-ووتن-ماكسويل (إوم)، وهي شركة عقارية سكنية في ميامي: "لم أكن قد جاء أحد لي ويقول:" لا أريد الكشف عن اسمي " بيتش، إلى مجلة الصفقة الحقيقية. في الوقت الراهن، يمكن للمشترين الملكية الفاخرة تبقى سرية، طالما انهم لا يخططون لشراء في مانهاتن أو ميامي.

قد تكون مهتما أيضا

نصائح للشراء العقارات الفاخرة و الاستثمار في العقارات الفاخرة .