الاستثمار هو واحد من أكثر الطرق شعبية لخلق الثروة. من خلال اتخاذ درجة معينة من المخاطر، يمكنك وضع الأصول الحالية الخاصة بك للعمل بالنسبة لك وتوليد الدخل القصير أو الطويل الأجل، اعتمادا على أهدافك الاستثمارية. وبطبيعة الحال، كلما زادت المخاطر التي تتعرض لها، كلما زادت احتمالية النجاح والفشل. ولهذا السبب تعتبر الأوراق المالية المخاطرة، مثل الأسهم، تقليديا استثمارا للراغبين في ضربها.

وبما أن الصناديق الاستثمارية تعتبر عموما أكثر أمانا واستثمارات أكثر استقرارا، فقد يبدو من غير المنظور أن توفر فرصا وافرة لخلق الثروة العدوانية. وفي الواقع، فإن بعض أنواع الصناديق الاستثمارية المتبادلة هي استثمارات محفوفة بالمخاطر، أو أكثر خطورة، من استثمارات الأسهم الفردية، ولديها القدرة على تحقيق عوائد ضخمة. وصناديق الأسهم والسندات ذات العائد المرتفع، على وجه الخصوص، مصممة خصيصا لتوليد أعلى الأرباح الممكنة عن طريق الاستثمار في الأصول الأكثر خطورة.

صناديق الأسهم ذات العائد المرتفع

هناك مجموعة متنوعة من صناديق الأسهم المختلفة التي تستهدف أهداف محددة للمستثمرين. وتوجه الأموال ذات العائد المرتفع، كما يوحي اسمها، نحو توليد أقصى قدر ممكن من العائدات اعتمادا على نوع من المساهمين الدخل تسعى.

بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الحصول على أقصى قدر من الدخل السنوي للاستثمار، تركز صناديق الأرباح ذات العائد المرتفع على الأسهم التي تدفع باستمرار أرباحا عالية جدا. ويجب على جميع الصناديق االستثمارية توزيع أرباح صافية على المساهمين مرة واحدة على األقل سنويا، وبالتالي فإن صناديق األرباح ذات العائد المرتفع تحقق دفعة واحدة على األقل من األرباح سنويا. وهذه األموال أقل تركيزا على توليد مكاسب رأسمالية، ولذلك ال تتاجر باألوراق المالية في كثير من األحيان ما لم يتم تعليق أرباح األسهم أو تنخفض بشكل كبير. ومن المؤكد أن هذه ليست أكثر أنواع الأموال عدوانية، ولكن إذا كان لديك مبلغ كبير للاستثمار، فإن إيرادات توزيعات الأرباح المتولدة كل عام يمكن أن تكون كبيرة.

تركز صناديق الأسهم الأخرى ذات العائد المرتفع على توليد الأرباح الرأسمالية من خلال استخدام أسلوب تداول شديد العدوانية. وهذا ينطوي بنشاط على البحث عن مخزون كبير المقبل ومحاولة للوقت صعودا. على العكس من ذلك، قد تبدو هذه الأموال إلى الأسهم القصيرة التي تستعد لاتخاذ انخفاض كبير. هذه الأنواع من الأموال تتطلب مدير نشط جدا لديه خبرة واسعة وغريزة حريصة. وهناك درجة أعلى بكثير من المخاطر الكامنة في هذا النوع من صناديق الأسهم بالنسبة لصناديق توزيع الأرباح، ولكنها توفر أيضا فرصة أكبر لتحقيق أرباح سريعة وجوهرية.

صناديق السندات عالية العائد

صناديق الأسهم ليست صناديق الاستثمار الوحيدة التي يمكن أن تمهد الطريق إلى الثروات. وعلى الرغم من أن صناديق السندات عادة ما توصف بأنها واحدة من الأنواع الأكثر أمانا من الأموال، وتوفير الدخل السنوي المعتدل والوعد للحفاظ على رأس المال، وصناديق السندات ذات العائد المرتفع هي في الواقع محفوفة بالمخاطر.

في حين أن الأموال التي تستثمر في السندات الصادرة عن الشركات والحكومات ذات التصنيف العالي تولد معظم عائداتها من مدفوعات الفائدة، والأموال التي تستثمر في سندات منخفضة جدا، تسمى سندات غير المرغوب فيه، توظف استراتيجية استثمار أكثر قصيرة الأجل. فبدلا من الاحتفاظ بالسندات حتى الاستحقاق وجمع المدفوعات السنوية للقسائم، تستفيد الأموال غير المباشرة من تقلب قيم السندات غير المرغوب فيها. لأن خطر التخلف عن السداد مرتفع جدا، وغالبا ما تبيع السندات غير المرغوب فيها بأقل بكثير من القيم الاسمية ودفع الفائدة العالية للغاية. وعندما تتغير أسعار الفائدة الوطنية أو تكسب الكيانات المصدرة أو تفقد مصداقيتها، فإن سعر السوق لهذه السندات يمكن أن يتذبذب بشكل كبير. وتولد الأموال غير المرغوب فيها عوائد من خلال شراء السندات غير المرغوب فيها بتكلفة زهيدة، مما يجني فوائد مدفوعات القسائم السخية ويبيعها قبل أن تتخلف الشركة عن تحقيق الأرباح، على أمل تحقيق أرباح. إذا استقرت الجهة المصدرة وتحسن تصنيفها الائتماني، فإن قيمة السندات غير المرغوب فيها يمكن أن تزيد بشكل كبير، وتولد عائدات أعلى بسبب سعر الشراء في الطابق السفلي.

الأموال المتوازنة للمستثمر المعتدل

بالنسبة لأولئك الذين ليسوا على استعداد لاتخاذ المخاطر القصوى المتأصلة في الصناديق ذات العائد المرتفع، هناك العديد من خيارات صناديق الاستثمار المشتركة التي توفر الفرصة لتحقيق مكاسب كبيرة في حين لا تزال تقدم بعض الاستقرار. وتستثمر األموال المتوازنة في كل من الدين وحقوق الملكية ويمكن تكييفها مع األهداف المحددة ومدى تحمل المخاطر للمساهمين. بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الأصول عالية المخاطر، والمكافأة عالية دون رهان المزرعة، والأموال التي تلعب آمنة نسبيا ولكن لا تزال تشمل بعض الأوراق المالية ذات العائد المرتفع هي مناسبة. فعلى سبيل المثال، قد يستثمر الصندوق في المقام الأول في سندات مستقرة للغاية أو يشتري ويحتفظ بأسهم زائدة ذات سجلات مجربة، ولكنه يخصص أيضا جزءا من رأسماله للاستثمار في السندات غير المرغوب فيها أو الأسهم شديدة التقلب. على الرغم من أن إمكانات خلق الثروة الخطيرة محدودة، هذه الأموال توفر الاستقرار على المدى الطويل مع مجرد خطورة من المخاطر.

صناديق منخفضة المخاطر وسندات سوق المال: نمو بطيء ولكن ثابت

مثل أي استثمار، وكلما كنت تستطيع أن تضع في، وزيادة عوائد المحتملة. من الصعب الحصول على ثراء الاستثمار فقط $ 1، 000 في أي نوع من الأمن. إذا كان لديك مبلغ كبير للاستثمار، ومع ذلك، يمكنك توليد كمية كبيرة من الدخل حتى مع الاستثمارات الأكثر استقرارا.

وعلى الرغم من أن صناديق السندات ذات السيولة المنخفضة ومخاطرها ليست بالضبط نجوم خلق الثروة، إلا أنها توفر درجة عالية جدا من الاستقرار مع وعد الدخل الثابت كل عام. إذا كان لديك مبلغ واف للاستثمار، حتى معدلات الفائدة المعتدلة يمكن أن تولد مبالغ ضخمة. فعلى سبيل المثال، لا يزال مبلغ 500 ألف دولار مستثمر في صندوق سوق المال الذي يدفع 3 في المائة فقط سنويا يولد 000 15 دولار من دخل الاستثمار لكل منها. كلما كنت أكثر ثراء، سيكون من الأسهل أن تصبح غنية بجلاء في فترة قصيرة.

أثر رسوم الإدارة

عند النظر إلى توليد الثروة من خلال استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة، من المهم النظر في تأثير نسبة نفقات الصندوق.وبوجه عام، فإن الأموال التي تدار بصورة أكثر نشاطا، مثل صناديق السندات والأموال ذات العائد المرتفع، تميل إلى ارتفاع نسب المصروفات للتعويض عن زيادة رسوم التداول. إذا كانت نسبة حساب صندوق معين مرتفعة جدا، فإنه يمكن تناول جزء كبير من الأرباح السنوية الخاصة بك.

الدخل الاستثماري والضرائب

اعتبار آخر مهم عند اختيار صندوق الاستثمار المشترك هو تأثير دخل الاستثمار على فاتورة الضرائب. اعتمادا على نوع الدخل الذي يولده الصندوق المشترك، قد تجد نفسك تدفع أكثر في الضرائب مما كان متوقعا. فالأموال التي تحقق مكاسب قصيرة الأجل، على نحو ما تفعله الصناديق ذات العائد المرتفع عموما، يمكن أن تخلق التزامات ضريبية كبيرة لأن دخل الاستثمارات القصيرة الأجل يخضع للضريبة وفقا لمعدل ضريبة الدخل العادي الخاص بك وليس على معدل الأرباح الرأسمالية الأدنى الذي ينطبق على الأرباح الطويلة الأجل .