يساعد المصرفيون الأفراد العملاء الأفراد على تلبية احتياجاتهم المصرفية من خلال تقديم النصائح السليمة واقتراح أنسب الخدمات المالية التي تعمل كوجه وذراع مبيعات للمؤسسة. لتقديم أفضل خدمة لعملائها، والمصرفيين الشخصية تقدم واقتراح حسابات جديدة مثل فحص وحسابات التوفير، قروض السيارات والرهون العقارية. ويشار إليه عادة باسم وكلاء مبيعات الأوراق المالية والسلع والخدمات المالية، وقد يقدم المصرفيون الشخصيون أيضا منتجات التأمين والاستثمار، أو يحيلون العملاء إلى وكلاء داخل المؤسسة يستطيعون مساعدتهم في الحصول على منتجات مالية إضافية.

عادة ما تركز المقابلات الخاصة بالوظائف المصرفية الشخصية على المسؤوليات والمهارات الأساسية اللازمة للموقف، مثل المعرفة المالية والمهارات القوية لخدمة العملاء. معظم المواقف المصرفية الشخصية لا تعتبر مستوى الدخول، على الرغم من أن بعض المناصب على مستوى المبتدئين المتاحة، لذلك يجب أن تكون على استعداد الذين أجريت معهم المقابلات لوصف أي التعليم ذات الصلة أو الخبرة في مجال خدمة العملاء والمبيعات والتمويل أو المصرفية بتفصيل كبير. وكثيرا ما تكون المقابلة هي الجانب الأكثر إرهاقا في البحث عن عمل، لذا فإن الإعداد أمر أساسي. وفيما يلي بعض الأسئلة التي من المرجح أن تنشأ خلال مقابلة عمل لموقف مصرفي شخصي.

"كيف تختار المنتجات الخاصة التي تقترح على العملاء؟ "

هذا هو واحد من أكثر الأسئلة شيوعا للمصارف الشخصية، والإجابة عليه بشكل صحيح، يجب أن يكون لديك معرفة مقنعة لمنتجات البنك ومزاياها، والاستخدامات والعائدات. المصرفيين الشخصية لها تأثير كبير على عملائها، ومسؤوليات الموقف هي أجزاء متساوية خدمة العملاء والمبيعات.

كلما كنت على دراية أكبر بالمنتجات التي تبيعها، فإنك ستكون أكثر نجاحا. ومن الأهمية بمكان أن يكون لدينا فهم دقيق لكل احتياجات العميل الفردية والوضع المالي لتحديد أفضل المنتجات الأكثر فائدة له.

عينة الإجابة:

"أنا أستمتع الاستماع والتعرف على زبائني، بناء علاقات طويلة الأمد معهم. من خلال أخذ الوقت لفهم أهدافهم واحتياجاتهم، وأنا أكثر قدرة على تحديد ما هي المنتجات سوف تساعدهم على النجاح والنمو. "

غالبا ما يشعر العملاء المصرفيون بمزيد من الراحة في مناقشة وشراء المنتجات المالية مع شخص يعرفونه. من خلال التأكيد على أنك ترغب في بناء علاقات طويلة الأمد، فإنك تتصل بأنك لا ترغب فقط في إجراء عملية بيع، ولكنك تتطلع أيضا إلى زراعة العملاء على المدى الطويل.

"كيف تتعامل مع عملاء عدوانيين أو مطلبين أو مزعجين؟ "

يتعامل المصرفيون الشخصيون مع مجموعة واسعة من العملاء، وبما أنهم يواجهون المؤسسة بأكملها للعملاء، فمن الحيوي أن يقدموا أنفسهم مهنيا في جميع الأوقات.الصبر، الناس المزاجية ليس من المرجح أن يكون مهنة ناجحة كمصرفيين الشخصية.

يجب أن يكون لديك القدرة على تكييف النهج الخاص بك وضبط تقنيات المبيعات الخاصة بك لكل عميل. في حين قد يرغب عميل واحد في الجلوس والدردشة قبل النزول إلى العمل، وآخر قد يكون مجرد محاولة لفتح حساب فحص قبل استراحة الغداء قد انتهت. مناقشة قدرتك على تغيير واضح أسلوب الاتصال الخاصة بك لتلبية أفضل احتياجات العميل الخاص بك.

نموذج الجواب:

"شغفي لمساعدة الناس على تحقيق أهدافهم المالية أقوى بكثير من بلدي الأنا. كل عميل يستحق الاحترام وأنا فخر نفسي على مهنيتي والنزاهة. أنا واثق في مهارات الاتصال الخاصة بي ومريحة تختلف نهجي إذا لزم الأمر. "

يعتمد البنك على المصرفيين الشخصيين لتمثيل الشركة بطريقة إيجابية في جميع الأوقات. من خلال وضع احتياجات عملاء البنك من تلقاء نفسها، وتظهر لك التفاني الحقيقي لمصالحهم الفضلى وتثبت أنك لاعب الفريق. يسعى الباحثون للحصول على مرشحين يمكنهم إثبات أن لديهم شغف للتمويل الشخصي، فضلا عن مهارات التواصل بين الأشخاص القوية والرغبة في مساعدة الناس على النجاح.