ماذا يفعل المستشارين الماليين؟ والشرط الأساسي هو المعرفة التقنية في مجالات التمويل التي تمارس فيها، ولكن الكفاءة المهنية الحقيقية تتطلب أكثر من ذلك بكثير. في الواقع، يجب على المستشارين الماليين ارتداء العديد من القبعات للقيام بعملهم على نحو فعال، وينبغي لأولئك الذين يدرسون هذا المجال كمهنة دراسة ما الحياة اليومية للمستشارين هي حقا مثل.

يمكن لأي شخص يعمل في القطاع المالي أن يخبرك بأن الخطوة الأولى لتصبح مستشارا ناجحا هي الحصول على تعليم سليم في ميكانيكا أي جانب من جوانب التمويل الذي تنوي العمل فيه. هذا يمكن أن يكون على درجة البكالوريوس أو الماجستير في بعض الحالات، شهادة مهنية مثل تعيين مخطط مالي معتمد، أو مجرد ترخيص أو اثنين لأولئك الذين يرغبون في التركيز على نوع معين من المنتجات المالية. ولكن التعليم الحقيقي الخاص بك في هذا المجال لن تبدأ حتى بعد أن كنت قد أنجزت هذه الخطوات. (للمزيد من المعلومات، انظر: أفضل مدارس التخطيط المالي .

- 1>>

يوم في الحياة

متوسط ​​يوم المستشار المالي عادة ما يبدأ في وقت مبكر وغالبا ما يمتد إلى ساعات المساء، وخاصة بالنسبة لأولئك الجدد في هذه الصناعة. الجدول الزمني اليومي للمستشار النموذجي عادة ما يتضمن ما يلي:

• التنقيب - طريقة ومقدار هذا يعتمد إلى حد كبير على ظروف المستشار. يمكن للمحترفين المثقفين حديثا الذين ليس لديهم كتاب من الأعمال لرسم من يتوقع أن تنفق ما لا يقل عن نصف كل يوم قصف الرصيف بطريقة أو بأخرى، إما عن طريق تطوير شبكة الإحالة أو زيارة مع آفاق شخصيا. أولئك الذين يبدأون مع السوق الدافئة التي يمكن أن تنقذ سوف تنفق قدرا معقولا من الوقت التفاعل مع هؤلاء الناس. على سبيل المثال، المستشار الجديد الذي عمل لفترة طويلة في شركة أخرى قد تركز على رعاية الأحداث لموظفي تلك الشركة من أجل توليد الأعمال التجارية. وتشمل الأساليب الحديثة الأخرى إنشاء وجود رقمي قوي وكتابة بلوق. كيفية الوصول إلى آفاق الذي لديه بالفعل مستشار .
• خدمة العملاء الحاليين - كما المستشارين بناء كتابهم من الأعمال التجارية، وسوف تركز تدريجيا في التحول من الحصول على أعمال جديدة لخدمة العملاء الحاليين. وسيبدأ العديد من المستشارين المعتمدين يومهم من خلال مراجعة حافظات العملاء، والإجابة على استفسارات العميل ومعالجة القضايا المعلقة قبل الانتقال إلى أعمال جديدة. سوف معظم المستشارين المعمول بها اقول لكم ان هذا النهج هو أفضل وسيلة لتوليد أعمال جديدة لأن العملاء الذين يحصلون على خدمة ممتازة هي عملاء سعداء (الذين سيجعل الإحالات). حفظ العملاء من خلال الأوقات الجيدة والسيئة .
• الأعمال الإدارية - على الرغم من أن هذا غالبا ما يمكن أن يندرج تحت فئة عملاء خدمة، يجب أن يكون مستعدا أي مستشار المحتمل أن تنفق وهي جزء مادي من يوم عملهم يتناول المهام البيروقراطية مثل تقارير الامتثال، وتحديث سجلات العملاء، وتجهيز تذاكر التجارة، والتعامل مع إجراءات حفظ السجلات الأخرى.ومن المحتمل أن يقال هنا أن غالبية المستشارين الناجحين قادرون على الاحتفاظ بقدر كبير من التفصيل في رؤوسهم على أساس مستمر. كيف يخسر المستشارون الماليون العملاء .
• التخطيط المالي - في حين أن هذا قد يبدو واضحا، سيتعين عليك تخصيص الوقت لتقديم السلع والخدمات الأساسية لعملائك - وهذا يمكن أن يكون من الصعب لتناسب الجدول الزمني الخاص بك في بعض الأحيان. إدخال البيانات في التخطيط المالي أو البرامج الضريبية يمكن أن تكون عملية طويلة ومملة ويتطلب اهتماما ممتازا بالتفاصيل. حتى أولئك الذين يدفعون الآخرين للقيام جزء إدخال البيانات من هذا سوف تضطر إلى مراقبة عن كثب هذه العملية. التخطيط المالي: هو أكثر من المال .
• التعليم المستمر - هذا العنصر الذي لا مفر منه في التخطيط المالي يمكن أن تذهب إلى أبعد بكثير من مجرد إرضاء الصناعة أو متطلبات التعليم الاعتماد لتشمل بحوث الاستثمار والمنتجات. تتطلب العديد من سيارات األوراق المالية والتأمين تدريبا خاصا قبل أن يوافق البائع على مستشار بيعها. وكثيرا ما يحضر بعض المستشارين ندوات تستغرق أسبوعا تغطي مواضيع متخصصة أو تستمر في الحصول على تسميات جديدة لتوفير مستوى الخدمة التي يحتاجها عملاؤهم. هذا لا يمكن أن يكون فقط مضيعة للوقت ولكن أيضا مكلفة في بعض الحالات. (لمزيد من المعلومات، راجع: مواكبة التعليم المستمر .

العنصر البشري

كما تتوقعون، فإن العنصر الآخر - والأهم من أي وظيفة مستشار مالي هو بناء وإدارة علاقات العملاء. وهذا يبدأ بإنشاء انطباع مهني أثناء مرحلة التنقيب، وتقديم ما وعدت به خلال مرحلة التخطيط والبقاء على اتصال معهم على أساس مستمر. وبطبيعة الحال، يمكن أن يكون هذا تحديا حقيقيا في بعض الأحيان - على سبيل المثال، عندما يكون العميل الذي تم حرمانه من قبل والديهم يدعوك ويصرخ أنه أو أنها سوف مقاضاة لك بسبب ذلك، على الرغم من أنك لا يمكن أن تكون أقل انخراطا . إن قدرتك على تثقيف العملاء وإقناعهم بالقيام بالشيء الصحيح ستؤثر بشكل كبير على نجاحك العام - والمسؤولية المحتملة - في هذا النشاط التجاري. (لمزيد من المعلومات، انظر: هذه الشركات هي قمم بين عملاء المستشار المالي .)

والعملاء ليسوا الشعب الوحيد الذي سوف تحتاج إلى الحفاظ على الجانب الخاص بك. سيكون لديك لمعرفة كيفية التحدث إلى والتفاوض مع تجار الجملة، والضباط الامتثال والمسؤولين التنظيمية وممثلي خدمة العملاء الذين قد أو قد لا تكون في مزاج للمساعدة أو العمل معك عندما كنت في حاجة إليها. قدرتك على الحفاظ على حسن نواياها يمكن أن يعني الفرق بين الإزعاج الرئيسي والأعمال المفقودة والممارسة السلسة. المستشارين: تجنب هذه الأخطاء الشائعة )

كيفية إعداد

إذا كنت تشعر بأنك يمكن أن تستخدم بعض المساعدة في التحضير لبعض العناصر المذكورة أعلاه، يمكنك ترغب في النظر في اتخاذ عدد قليل من الدورات أو الطبقات الإضافية في التمويل السلوكي أو علم النفس، والاستماع ومهارات الاتصال، والخطابة.إذا كنت تسير في العمل لنفسك كمستشار مستقل، ثم بعض التدريب في كيفية أن يكون رجل أعمال قد لا يضر إما. مكان جيد للبدء هو التحدث إلى بعض المستشارين الذين يأخذون نفس النهج الذي كنت ترغب في ونجاح في ذلك. اسألهم بالضبط ما هي أنواع المهارات الملموسة التي يستخدمونها في عملهم اليومي وكيف تعلموهم. هناك مجموعة متزايدة بسرعة من دورات مجانية على الانترنت التي تغطي كل موضوع يمكن تخيلها المتاحة لأولئك الذين يرغبون في التعلم، وهذا يمكن أن يكون مكانا رخيصة ومريحة لبدء الجزء البديل من التعليم الخاص بك. المؤشرات الرائدة للتمويل السلوكي .

الخلاصة

سيكون عملك كمستشار مالي أكثر بكثير من إدارة المحافظ الاستثمارية أو إغلاق المبيعات. سوف التنقيب والتسويق وخدمة العملاء والامتثال والإدارة والتعليم أيضا أن تكون جزءا من روتينك اليومي، وقدرتك على دمج هذه الأشياء بشكل فعال في الجدول الزمني الخاص بك يمكن أن تحدد في نهاية المطاف مستوى نجاحك في الأعمال التجارية. لمزيد من المعلومات والموارد على أن تصبح مستشارا ماليا، يرجى زيارة الموقع الإلكتروني للجمعية التخطيط المالي في ووو. fpanet. أورغ، ذي ناتيونال أسوسياتيون أوف بيرسونال فينانسيال أدفيسورس أت ووو. napfa. أورغ أو موقع مجلس سفب في ووو. الحراجية المعتمدة. شبكة. (للمزيد من المعلومات، راجع: نصائح مهنية للنساء اللواتي يتأهبن للاستشارات .