a:

عادة ما تدفع أموال تاريخ الاستحقاق مع استثمارات الأسهم أرباحا على أساس منتظم. وتبعا لسياسة توزيع الصندوق في التاريخ المستهدف، يجوز لها أن تدفع أرباحا ربع سنوية أو نصف سنوية. وتسمح بعض صناديق التاريخ المستهدف للمستثمرين بإعادة استثمار توزيعات الأرباح في أسهم الصندوق بدلا من تلقي أرباح نقدية فعلية.

تارجيت-ديت فوندز

تساعد صناديق التاريخ المستهدف المستثمرين على بناء محفظة تقاعد على أساس العمر والحفاظ عليها. ويختلف اختيار صناديق التاريخ المستهدف حسب العمر المحدد للمستثمر حيث أن الأموال تعدل تخصيص أصولها مع اقتراب الوقت من الموعد المستهدف. فبعد أن أصبح المستثمر أبعد من التاريخ المستهدف، فإن تخصيص الصندوق المستهدف أكثر حداثة وأكثر خطورة، حيث تمثل استثمارات الأسهم الدولية والمحلية أكثر من 80٪ من إجمالي الحافظة. ومع ذلك، ومع اقتراب الموعد المستهدف، تعيد الأموال تخصيص المزيد من حيازاتها إلى أوراق مالية ذات دخل ثابت، مما يقلل من مخاطر محفظتها.

تارجيت-ديت الأموال وتوزيعات الأرباح

من الشائع أن تستثمر صناديق التاريخ المستهدف في العديد من أسهم الشركات التي تدفع أرباحا. على سبيل المثال، صندوق حرية الحرية 2030 هو صندوق من األموال يسمح للمستثمرين باالستثمار في تاريخ مستهدف بحلول عام 2030. وحتى سبتمبر / أيلول 2015، خصصت مؤسسة ففكس 84٪ من أصولها إلى صناديق استثمار مختلفة و 16٪ من أصولها في صناديق الاستثمار في سندات الإخلاص. ونظرا لأن صناديق الاستثمار في فديليتي تقوم بالاستثمار في أسهم الشركات التي لها أرباح، تتلقى ففكس أرباحا وتوزعها على المساهمين على أساس نصف سنوي. وكان آخر مدفوع توزيعات أرباح كان قد تم في ديسمبر 2014 ومايو 2015. ففكس ل 12 شهرا العائد هو 1.78٪.