لا. إن مشاركة الفرد في الخطة التي ترعاها صاحب العمل (بما في ذلك خطة 401 (ك)) لا تؤثر على قدرته على المساهمة في إيرا التقليدية. غير أن المشاركة في خطة ترعاها صاحب العمل قد تؤثر على قدرة الفرد على خصم المساهمة التقليدية في حساب الاستجابة العاجلة. وبالنسبة للفرد الذي يكون مشاركا نشطا، تتحدد القدرة على خصم مساهمة تقليدية من حساب الاستجابة العاجلة من خلال وضعه الضريبي (أي إيداع المتزوجين بصورة مشتركة أو منفصلة أو ملف إيداع واحد) وتعديل الدخل الإجمالي.
(للحصول على معلومات حول قدرة الفرد على خصم مساهمة إيرا التقليدية، راجع حدود تقليص إيرا التقليدية .
تم الرد على هذا السؤال بواسطة دينيس أبليبي
الاتصال دينيس )
لم أسجل مساهماتي في حساب الاستجابة العاجلة التقليدية. هل هناك موقع على شبكة الإنترنت يسرد حدود المساهمة في حساب الاستجابة العاجلة للسنوات الماضية؟
إذا توفي مالك حساب الاستجابة العاجلة بعد بدء الحد الأدنى المطلوب من التوزيعات (رمد) ولكن الزوج أقل من 70 عاما. 5، يمكن للزوج أن ينقل حساب الاستجابة العاجلة إلى حساب الاستجابة العاجلة الخاص به، رمدس حتى سن 70. 5؟
إذا توفي مالك حساب الاستجابة العاجلة بعد تاريخ البدء المطلوب ومستفيده هو زوجته، يجوز للمستفيد من الزوجين إما: بدء توزيعات الوفاة بحلول 31 ديسمبر من السنة التالية للسنة التي يكون فيها حساب الاستجابة العاجلة يموت مالك. وفي هذه الحالة، يجب حساب التوزيعات باستخدام طول العمر المتوقع المتبقي للمتوفى أو متوسط العمر المتوقع للزوج.
يمكن للمستفيد من حساب الاستجابة العاجلة سحب حساب الاستجابة العاجلة إلى حساب آخر وتعيين مستفيد آخر؟
يعتمد ذلك على توفير وثيقة خطة الاستجابة العاجلة. وبعضها (وإن كان قليلا جدا) لا يسمح بتعيين المستفيدين الخلفيين. والخبر السار هو أن معظم تفعل. وإذا عين المستفيد المستفيد (الجيل الثاني) المستفيد، يجب على المستفيد الخلف الاستمرار في التوزيع على أساس العمر المتوقع للمستفيد من الجيل الأول.