المؤشرات الاقتصادية هي بعض الأدوات الأكثر قيمة التي يمكن للمستثمرين وضعها في ترساناتهم. ومتاسيا في الإفراج عنهم، واسعة في نطاقها ونطاقها، ومقاييس مثل الرقم القياسي لأسعار المستهلك (كبي) والتقارير المكتوبة مثل "الكتاب البيج" هي حرة لجميع المستثمرين للتفتيش والتحليل. ويستخدم واضعو السياسات، وعلى الأخص في مجلس الاحتياطي الفيدرالي، المؤشرات لتحديد ليس فقط أين يسير الاقتصاد، ولكن مدى سرعة وصوله إلى هناك.

على الرغم من أن المستثمرين يجب أن يعرفوا المؤشرات الاقتصادية، فإن التقارير غالبا ما تكون جافة والبيانات الخام. وبعبارة أخرى، يجب وضع المعلومات في السياق قبل أن تكون مفيدة في اتخاذ أي قرارات تتعلق بالاستثمارات وتخصيص الأصول؛ ولكن هناك معلومات قيمة في تلك البيانات الخام. فالمجموعات الحكومية وغير الربحية التي تجري الدراسات الاستقصائية وتصدر التقارير تقوم بعمل جيد جدا يتمثل في جمع وعرض ما يمكن أن يكون مستحيلا من الناحية اللوجستية لأي مستثمر واحد على حسابه. وتوفر معظم المؤشرات تغطية على الصعيد الوطني، كما أن العديد منها يتضمن تفصيلات تفصيلية في الصناعة، وكلاهما يمكن أن يكون مفيدا جدا للمستثمرين الأفراد.

ما هو المؤشر الاقتصادي؟

في أبسط أشكالها، يمكن اعتبار المؤشر أي جزء من المعلومات التي يمكن أن تساعد المستثمر على فك ما يجري في الاقتصاد. اقتصاد الولايات المتحدة هو في الأساس شيء حي. في أي لحظة، هناك مليارات من الأجزاء المتحركة - بعضها يتصرف، والبعض الآخر يتفاعل. هذه الحقيقة البسيطة تجعل التنبؤات صعبة للغاية - ويجب أن تنطوي دائما على عدد كبير من الافتراضات، بغض النظر عن الموارد التي توضع لهذه المهمة. ولكن بمساعدة مجموعة واسعة من المؤشرات الاقتصادية، يكون المستثمرون أكثر قدرة على اكتساب فهم أفضل لمختلف الظروف الاقتصادية. وهناك أيضا مؤشرات للمؤشرات المتزامنة والمؤشرات المتخلفة، وتستند مكونات كل منها إلى ما إذا كانت تميل إلى الارتفاع أثناء أو بعد التوسع الاقتصادي.

استخدم في ترادفي، استخدم في السياق

وبمجرد أن يفهم المستثمر كيفية حساب المؤشرات المختلفة ونقاط القوة والقيود النسبية، يمكن استخدام العديد من التقارير بالتزامن مع اتخاذ قرارات أكثر دقة. على سبيل المثال، في مجال العمالة، والنظر في استخدام البيانات من عدة إصدارات. وباستخدام بيانات ساعات العمل (من مؤشر تكاليف العمالة) جنبا إلى جنب مع تقرير العمل والرواتب غير الزراعية، يمكن للمستثمرين الحصول على صورة كاملة إلى حد ما عن حالة أسواق العمل.

هل يتم التحقق من أرقام مبيعات التجزئة من خلال زيادة النفقات الشخصية؟ هل الطلبيات الجديدة للمصنع تؤدي إلى ارتفاع شحنات المصانع وارتفاع أرقام السلع المعمرة؟ هل ارتفاع الأجور يظهر في أرقام أعلى من الدخل الشخصي؟وسوف ينظر المستثمر الدهاء صعودا وهبوطا في سلسلة التوريد للعثور على التحقق من الاتجاهات قبل التصرف على نتائج أي إصدار مؤشر واحد.

إضفاء الطابع الشخصي على أبحاثك

قد يفضل بعض الناس فهم مؤشرين محددين بشكل جيد واستخدام هذه المعرفة الخبيرة لإجراء ألعاب استثمارية استنادا إلى تحليلاتهم. قد يرغب آخرون في أن يكون جاك من جميع الصفقات، فهم أساسيات جميع المؤشرات دون الاعتماد على أي واحد أكثر من اللازم. على سبيل المثال، يجب على الزوجين المتقاعدين الذين يعيشون على مزيج من المعاشات والسندات الخزينة طويلة الأجل أن يبحثا عن أشياء مختلفة عن تاجر الأسهم الذي يركب موجات الدورة التجارية. وينخفض ​​معظم المستثمرين في الوسط، على أمل أن تكون عائدات سوق الأوراق المالية مستقرة ومتوسطة الأجل على المدى الطويل (حوالي 8 إلى 10٪ سنويا).

معرفة ما هي التوقعات لإطلاق سراح الأفراد هو مفيد، فضلا عن معرفة عموما ما يعتقد أن توقعات الاقتصاد الكلي لتكون في وظائف هامة. يمكن العثور على أرقام التوقعات في العديد من المواقع العامة، مثل Yahoo! المالية أو ماركيتواتش. في اليوم الذي يصدر فيه مؤشر محدد، ستكون هناك بيانات صحفية من أسلاك الأخبار مثل أسوشييتد برس و رويترز ، والتي ستعرض الأرقام ذات القطع الرئيسية التي تم إبرازها.

من المفيد أن تقرأ تقريرا عن أحد الأخبار، وهو ما قد يحلل بيانات المؤشرات من خلال مرشحات توقعات المحللين وأرقام الموسمية والنتائج على أساس سنوي. وبالنسبة لأولئك الذين يستخدمون مستشاري الاستثمار، فإن هؤلاء المستشارين ربما يحللون المؤشرات التي صدرت مؤخرا في نشرة إخبارية مقبلة أو يناقشونها خلال الاجتماعات القادمة.

مؤشرات التضخم - الحفاظ على العين المراقبة

العديد من المستثمرين، وخاصة أولئك الذين يستثمرون بشكل رئيسي في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، يشعرون بالقلق إزاء التضخم. إن التضخم الحالي، ومدى قوته وما يمكن أن يكون عليه في المستقبل، كلها عوامل حيوية في تحديد أسعار الفائدة السائدة واستراتيجيات الاستثمار. هناك العديد من المؤشرات التي تركز على الضغط التضخمي. ومن أبرز هذه المؤشرات مؤشر أسعار المنتجين ومؤشر أسعار المستهلك. مؤشر أسعار المنتجين يخرج أولا في أي شهر التقارير، لذلك العديد من المستثمرين سوف تستخدم مؤشر أسعار المنتجين في محاولة للتنبؤ مؤشر أسعار المستهلكين المقبل.

هناك علاقة إحصائية مؤكدة بين الاثنين، حيث تشير النظرية الاقتصادية إلى أنه إذا أجبر منتجو السلع على دفع المزيد من الإنتاج، فإن جزءا من الزيادة في الأسعار سينقل إلى المستهلكين. ويشتق كل مؤشر بشكل مستقل، ولكن كلاهما يصدر عن مكتب إحصاءات العمل (بلس). وتشمل المؤشرات التضخمية الرئيسية الأخرى مستويات نمو المعروض النقدي ومؤشر تكاليف العمالة (إيسي) ومعدلات نموه.

الناتج الاقتصادي - مستثمرون الأسهم الاستفسار ضمن

الناتج المحلي الإجمالي قد يكون أهم مؤشر هناك، وخاصة للمستثمرين في الأسهم الذين يركزون على نمو أرباح الشركات. ولأن الناتج المحلي الإجمالي يمثل مجموع ما ينتجه اقتصادنا، فإن معدل نموه يستهدف أن يكون في نطاقات معينة؛ إذا بدأت الأرقام خارج تلك النطاقات، والخوف من التضخم أو الركود سوف تنمو في الأسواق.وللمضي قدما في هذا الخوف، سيتبع كثير من الناس المؤشرات الشهرية التي يمكن أن تسلط بعض الضوء على تقرير الناتج المحلي الإجمالي الفصلي. فعلى سبيل المثال، تستخدم شحنات السلع الرأسمالية من تقرير أوامر المصانع لحساب أوامر المعدات المعمرة للمنتجين ضمن تقرير الناتج المحلي الإجمالي. وتستخدم مؤشرات مثل مبيعات التجزئة وأرصدة الحسابات الجارية أيضا في حسابات الناتج المحلي الإجمالي، لذلك الإفراج عنهم يساعد على استكمال جزء من اللغز الاقتصادي قبل الافراج عن الناتج المحلي الإجمالي الفصلية.

المؤشرات الأخرى التي ليست جزءا من الحسابات الفعلية للناتج المحلي الإجمالي لا تزال قيمة لقدراتها التنبؤية؛ فإن مقاييس مثل مخزونات الجملة، و "كتاب البيج"، ومؤشر مديري المشتريات (بمي)، وتقرير العمل تسلط الضوء على مدى نجاح اقتصادنا. وبمساعدة جميع هذه البيانات الشهرية، سيبدأ تشديد تقديرات الناتج المحلي الإجمالي مع صدور بيانات المكون ببطء في جميع أنحاء الربع؛ وبحلول الوقت الذي يتم فيه تحرير تقرير الناتج المحلي الإجمالي الفعلي، سيكون هناك توافق عام في هذا الرقم. إذا كانت النتائج الفعلية تحيد كثيرا عن التقديرات، فإن الأسواق تتحرك، في كثير من الأحيان مع تقلبات عالية. إذا كان الرقم يقع في منتصف النطاق المتوقع، ثم الأسواق والمستثمرين يمكن أن تجتمع بشكل جماعي نفسها على ظهره والسماح تستمر الاتجاهات الاستثمار السائدة.

حدد التقويم

في بعض الأحيان تأخذ المؤشرات دورا أكثر قيمة لأنها تحتوي على بيانات في الوقت المناسب جدا. وعلى سبيل المثال، يصدر تقرير معهد مديري المشتريات في معهد إدارة التوريد، على سبيل المثال، في أول يوم عمل من كل شهر. على هذا النحو، وهي واحدة من القطع الأولى من البيانات الإجمالية المتاحة للشهر المنتهية للتو. وعلى الرغم من عدم وجود تفاصيل كثيرة عن العديد من المؤشرات التي يجب اتباعها، فإن تصنيفات الفئات غالبا ما يتم اختزالها للحصول على أدلة حول أشياء مثل تفاصيل تقرير العمل في المستقبل) من نتائج مسح التوظيف (أو مخزون الجملة) مسح المخزون (.

الترتيب النسبي الذي يتم فيه عرض المؤشرات لا يتغير من شهر لآخر، لذلك قد يرغب المستثمرون في وضع علامة على بضعة أيام على تقاويمهم الشهرية للقراءة على مجالات الاقتصاد التي قد تغير طريقة تفكيرهم في استثماراتهم أو الأفق الزمني. وبوجه عام، يمكن أن تتقلب قرارات تخصيص األصول على مر الزمن، وقد يكون إجراء مثل هذه التغييرات بعد مراجعة شهرية للمؤشرات الكلية أمرا حكيما.

الخلاصة

تصل البيانات المرجعية للمؤشرات الاقتصادية بدون جدول أعمال أو مبيعات. البيانات فقط ، والتي من الصعب العثور على هذه الأيام. من خلال أن يصبحوا على دراية بماهية المؤشرات الاقتصادية الرئيسية وأهمها، يمكن للمستثمرين أن يفهموا بشكل أفضل سوق الأوراق المالية والاقتصاد الذي تستثمر فيه الدولارات، كما يمكن أن يكونوا على استعداد أفضل لإعادة النظر في أطروحة الاستثمار عندما يكون التوقيت مناسبا.

في حين أنه لا يوجد "مؤشر سحري" واحد يمكن أن يملي ما إذا كان سيتم شراء أو بيع، باستخدام بيانات المؤشرات الاقتصادية بالاقتران مع تحليل الأصول والأوراق المالية القياسية يمكن أن يؤدي إلى إدارة محفظة أكثر ذكاء للمستثمر تفعل ذلك بنفسك.