يرغب المستثمرون الناشئون من أصحاب الثروات الفائقة في أن يوفروا لمديري الثروات المزيد من التوجيه والمعلومات عندما يتعلق الأمر باتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة، وفقا لدراسة حديثة أجرتها شركة سي للاستثمار (سيك) سيكسي إنفستمينتس كومباني 65. 1٪ 26٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، شراكة العقرب و نبغ إدارة الثروات.

- 1>>

الدراسة، فن وعلوم إدارة العلاقات ، يسلط الضوء على فرصة للمستشارين الماليين ليكون بمثابة ما يسميه "الملاحون الاستثمار" واستخدام معرفتهم ك ميزة تنافسية.

استطلعت الدراسة 3، 113 مشاركا بمتوسط ​​قيمة صافية قدرها 2 دولار. 7 ملايين. واضافت الدراسة انهم يمثلون الديموغرافية القادمة التى ستشكل مستثمرين من الغد. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: حماية الأصول للأفراد ذوي القيمة العالية. )

-

تصورات الوصول

ما يقرب من نصف المتضررين في العالم من الأغنياء يعتقدون أنهم لا يستطيعون الحصول على التوجيه والمعلومات اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة (43٪ و 42 ٪، على التوالي). في الولايات المتحدة كان هذا الديموغرافي أكثر ارتياحا قليلا من نظرائهم العالميين. ويعتقد أكثر من ثلث المستثمرين الناشئين ذوي القيمة العالية الصافية (35٪) في الولايات المتحدة أنهم ليس لديهم التوجيه الكافي، وواحد من كل ثلاثة (32٪) من شأنه أن يقدر الشركة الأولية والمستشار المالي الذي يمكن أن يوفر لهم المزيد أدوات لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

الأصغر سنا والأصغر سنا، الذين تقل أعمارهم عن 40 عاما، يريدون المزيد من التوجيه عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. أكثر من نصفهم، 54٪، يشعرون أنهم ليس لديهم التوجيه الذي يحتاجونه لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

يجب أن يلاحظ المستشارون الماليون أن البحث وجد أيضا أن أقل من 40 مجموعة من المستثمرين ذوي القيمة العالية يعتقدون أنه من المهم تقريبا بالنسبة لمدير ثرواتهم الأساسية أن يعلموا عن استثماراتهم (39٪) كما هو لتحسين (47٪).

الأجيال القديمة ترى الأشياء بشكل مختلف. ويشكل ثمانية وثمانون في المئة من المستثمرين الأثرياء الذين يصلون إلى 60 عاما أو أكثر تحسين وضعهم المالي هو المسؤول الرئيسي لمدير ثرواتهم.

"أصبح من الواضح بشكل متزايد أن الأفراد المرتفعين والمتواصلين يبحثون عن معلومات وإرشادات أكثر شمولا، حيث يخلقون استراتيجياتهم المالية إلى جانب مديري الثروات". وقال تشيارادونا، نائب الرئيس الأول، منصة الثروة، أمريكا الشمالية الخدمات المصرفية الخاصة، في بيان. "هذا البحث يدعم اعتقادنا بأن مديري الثروات لديهم فرصة متنامية للتمييز عن أنفسهم من خلال توسيع عروضهم لمعالجة المطالب المتغيرة لمجتمع المستثمرين العالمي.مديري الثروة الذين يمكن أن تملأ الأدوار الاستراتيجية والوظيفية، في حين توجيه وتثقيف المستثمرين، لديها فرصة كبيرة للفوز على هذا الديموغرافي. "(للاطلاع على قراءة ذات صلة انظر: دليل سريع للتخطيط العقاري عالي القيمة. )

قضايا الولاء

المستثمرون أصحاب الثروات العالية الصافية هم موالون لشركات إدارة الثروات، وجدت البحوث. وعموما، فقد عملوا مع شركة إدارة ثرواتهم الأولية لمتوسط ​​قدره 13 عاما. وكان أولئك الذين قيموا شركة إدارة الثروات الأولية بأنها "جيدة جدا" مع مدير علاقاتهم الحالية بالنسبة للغالبية العظمى من وقتهم كعميل مع الشركة.

أكثر من نصف (56٪) من الذين قيموا مدير علاقاتهم بأنها "جيدة جدا" قالوا انهم سيبقون مع شركتهم الحالية إذا ترك مدير علاقاتهم. ولكن هذا لا يعني أن الشركات قادرة على تحمل الرضا عن فقدان موظفي الخطوط الأمامية، ويحذر البحث. ومن بين أولئك الذين قيموا مدير ثرواتهم بأنه "جيد جدا"، قال أكثر من ربعهم أنهم سيغادرون الشركة على الفور، و 16٪ سوف يتطلعون إلى حسابات الانتقال في حالة انتقال مدير ثرواتهم.

"لقد درسنا ما يقوله العملاء الذين يصلون إلى مستوى عال من القيمة العالية ويحتاجون إلى علاقات مع شركة إدارة الثروات ومدير العلاقات، ووجدوا أنه حتى في عصر المعلومات المالية الفورية، وقال كيفين كرو، رئيس الحلول، شبكة مستشار سي، في بيان، العديد من المستثمرين عالية صافي المستثمرين يبحثون عن مدراء الثروات لتزويدهم بإرشاد مفهومة وكيف يؤثر على حياتهم ". "هذا يخبرنا أن العلاقة بين العميل والمستشار تتطور من" قل لي أين تستثمر "إلى" دعونا نقرر كيف أن هذه المعلومات سوف تؤثر على بلدي في المستقبل تحقيق الهدف "النهج. ويريد المستثمرون أن يفهموا ويشاركون في عملية اتخاذ القرارات الاستثمارية من خلال تعاون أكثر ذكاء وأكثر تبسيطا ". البحث عن عملاء عاليي القيمة والاحتفاظ بهم. )

الثابت مقابل المهارات اللائقة

مهارات مثل التعاطف والمجتمعية عندما يتعلق الأمر المستشارين الماليين. ويرى ستة وستون في المئة من المستثمرين العالميين من أصحاب الثروات الصافية أن الاحتراف والنزاهة هما من الصفات الحاسمة لإدارة الثروات.

في الولايات المتحدة، وفي الوقت نفسه، 63٪ من النزاهة القيمة الفائقة الناشئة في مديري ثرواتهم أكثر، تليها 58٪ الذين يقدرون الاستخبارات.

خلاصة القول

على الرغم من الوصول الفوري وغير المحدود إلى المعلومات، فإن معظم المستثمرين الصافين من ذوي الأصول العالية جدا يتوقون إلى مزيد من التوجيه من المستشارين الماليين. وهذا يعني أن هناك فرصة للمستشارين الذين يخدمون و / أو يبحثون عن جذب هذه الشريحة من المستثمرين. ولكن على الرغم من الرغبة في المزيد من التوجيه، فإن الأغنياء الناشئين يبعثون على الدهشة بشكل مدهش لشركات إدارة الثروات الأولية. وينبغي للمستشارين الماليين أيضا أن نضع في اعتبارنا أن المستثمرين عالية صافي قيمتها مثل الاحتراف والاستخبارات على التعاطف عندما يتعلق الأمر بإدارة ثرواتهم.(للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: أكبر القضايا الضريبية التي تواجه الأفراد ذوي القيمة العالية. )