إذا كان هناك شخص ما يسأل ما هي رسوم الإدارة على حساباتك الاستثمارية، فهل تعرف الإجابة؟ الحقيقة هي أن معظم الناس ليس لديهم فكرة كم يدفعون وسيطهم سنويا. فالفشل في فهم رسوم الاستثمار يمكن أن ينتهي في نهاية المطاف بتكلفة آلاف الدولارات. لحسن الحظ، فيكس تحاول القضاء على الرسوم التي يدفعها المستثمرون الأفراد كل عام.

ما هو فيكس؟

تأسست فيكس في عام 2012 من قبل أوري ليفين، يواف زوريل، ديفيد ويز و إيال حلحمي. وهي خدمة مجانية تساعد المستثمرين على تحديد وتقليل الرسوم المختلفة المرتبطة بهم حساب الاستجابة العاجلة، 401 (ك)، 403 (ب)، والوساطة وغيرها من حسابات الاستثمار. وجاءت فكرة فيكس بعد أن وجد المؤسس المشارك أوري ليفين أنه اتهم آلاف الدولارات على حساب تقاعده. على الرغم من ليفين كان قادرا على الحصول على رسومه عكس بعد قضاء ساعات على الهاتف مع خدمة العملاء، وقال انه لم يكن راضيا. أراد ليفين للمساعدة في حل هذه المشكلة للآخرين.

فيكس تسمي نفسها "روبن هود من الرسوم". وتهدف الشركة إلى توفير معلومات سهلة الفهم عن أنواع الرسوم التي يدفعها المستثمرون لاستثماراتهم.إذا لم يكن المستثمرون حذرين، يمكن أن تسحب الرسوم بسهولة ما يصل إلى ثلث حساباتها الاستثمارية.وفقا ل فيكس، فإن متوسط ​​الأسرة في الولايات المتحدة في نهاية المطاف دفع ما يزيد على 155،000 $ في رسوم خفية 401k خلال عمر الحساب.

--2- ->

اعتبارا من الربع الرابع من عام 2014، كان لدى فيكس أكثر من 60 ألف مستخدم مسجل وساعدت في تحديد مبلغ 277 مليون دولار من الرسوم.

كيف يعمل فيكس؟

بعد تسجيل المستخدمين، يطلب منهم إلى حسابات الاستثمار الخاصة بهم بحيث يمكن للفيكس التحقق من ثمانية أنواع مختلفة من الرسوم الممكنة وتشمل هذه الرسوم: نسب مصروفات صناديق الاستثمار المشترك، وصناديق الصرف المتداولة (إتف)، ورسوم المشورة، ورسوم التفاف، وأعباء المبيعات، ورسوم الاسترداد، والمعاملة الرسوم و رسوم صيانة الحساب بمجرد أن تقوم شركة فيكس بتقييم محفظة المستثمرين، فإنها تكشف عن داماجيميتر، w ويخبرك كم من الاستثمار يتم تناوله من الرسوم. يمكن تقسيم التقارير عن المحافظ المتنوعة التي تحتوي على الكثير من صناديق الاستثمار المشترك حتى يمكن للمستثمرين عرض الرسوم لكل من الأموال. إذا كانت الرسوم على الحساب أعلى مما ينبغي، فإن فيكس سوف تظهر للمستثمرين صناديق بديلة تقدم نفس الأداء التاريخي أو أفضل، فضلا عن انخفاض الرسوم.

ما هي الصفقة الكبيرة حول الرسوم؟

مع مرور الوقت، يمكن أن تأكل الرسوم بعيدا في حسابك وتعيق تقدم المستثمر نحو تجميع المدخرات التقاعد. للحصول على فكرة أفضل عن كيفية فيكس يمكن أن تساعد المستثمرين توفير المال، والنظر في هذه الأمثلة.

افترض أن اثنين من المستثمرين يستثمر كل منهما 100 ألف دولار لمدة 25 عاما بمتوسط ​​عائد قدره 8٪.ويملك المستثمر الأول رسوما استثمارية سنوية تبلغ 0. 75 في المائة فقط، في حين تبلغ رسوم الاستثمار السنوية الثانية للمستثمر 2 في المائة. وبما أن أول مستثمر لديه رسوم سنوية تبلغ 0. 75 في المئة فقط، فإن صافي ربحه للسنة سيكون 7. 25 في المئة. وهذا يعني بعد 25 عاما لها 100 ألف دولار الاستثمار سيكون 575 $، 350. 54. وفي الوقت نفسه، لأن الرسوم السنوية للمستثمر الثاني يساوي 2 في المئة، ومكاسبه السنوية الصافية سيكون مجرد ستة في المئة. وبعد 25 عاما، ستبلغ حافظة له 100 ألف دولار قيمة 429 دولارا، 187. 07. إذا كان المستثمر الثاني يستخدم فيكس، فإنه كان قادرا على العثور على استثمارات ذات أداء مماثل والتي لم تكن تكلف ما يقرب من 25 عاما.

وكم تكلفة فيكس؟

رفعت فيكس $ 9. 6 ملايين في التمويل حتى الآن، والذي يسمح للشركة لجعل خدمتها مجانا للمستخدمين. في نهاية المطاف، تخطط الشركة لتقديم بعض الخدمات المتميزة، ولكن في الوقت الراهن يمكن للمستثمرين تحديد وخفض أتعابهم دون أي تكلفة.

الخط السفلي

إذا كنت غير متأكد من مقدار المال الذي تنفقه على رسوم الاستثمار، ثم فيكس هو خدمة كبيرة. ويحلل محفظتك ومن ثم يوفر العلاجات التي من شأنها أن تساعد على الحفاظ على المزيد من المال الثابت الخاص بك حيث ينتمي في حسابك.