تم إنشاؤها من قبل إدوارد جونسون الثاني في عام 1946، أصبحت فيديليتي انفستمنتس واحدة من أكبر الأسماء في عالم إدارة الاستثمار. اعتبارا من 30 سبتمبر 2015، وقد جمعت الشركة أكثر من 5 $. 0 تريليون في إجمالي أصول العملاء تحت إدارة (أوم) وأكثر من 24 مليون عميل فردي. منذ صعود الإنترنت والوساطة الخصم، نمت فيديليتي أضعافا مضاعفة نظرا لمجموعة واسعة من المنتجات والخدمات الاستثمارية. شركة بوسطن، ماساتشوستس ومقرها ماساتشوستس تقدم صناديق الاستثمار المشترك، تداول الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، والحسابات المدارة و 529 خططا. وقد اكتسبت فديليتي أيضا العديد من العملاء نظرا لموقعه سهل الاستخدام، مما يسمح لعملائها لإدارة أموالهم الخاصة بسلاسة.

توفر شركة فيديليتي خيارا ممتازا للمستثمرين ذوي الدخل المحدود مع أسرة صندوق استبدال الدخل. وهذه الأموال هي "صندوق أموال" مخصص للأصول يتم إعادة توازنه تلقائيا مع مرور الوقت من قبل مدراء المحفظة، أندرو دييردورف وبريت سومسيون. ولكل صندوق الهدف الرئيسي المتمثل في دفع دخل شهري لرأس المال والأرباح على مدى فترة زمنية محددة. ولكل صندوق أيضا سنة معينة مرتبطة به، ويسمى تاريخ الأفق. هذا هو تاريخ الاستحقاق المتوقع للصندوق، وبالتالي فإن توزيعات الدخل، المكونة من أصل الدين والفائدة، تدفع بالكامل بحلول هذا التاريخ. اعتبارا من فبراير 2016، الإخلاص لديها 13 من هذه الأموال استبدال الدخل، بدءا من صندوق 2018 إلى صندوق 2042.

- 2>>

استبدال الدخل الإخلاص 2018 صندوق

يعتبر استبدال الدخل 2018 صندوق الأكثر تحفظا من تشكيلة الصندوق بأكملها. ويخصص الصندوق 10٪ في الأسهم، و 19٪ في السندات، و 71٪ في السندات قصيرة الأجل وصناديق السوق النقدية. كما يوفر صندوق 2018 أعلى مبلغ للتوزيع، حيث أنه مصمم لدفع كل من أصل الدين والفائدة في سنتين. ومن حيث الأداء، أصبح الصندوق أكثر تحفظا تدريجيا خلال السنوات القليلة الماضية، حيث تحول من الأسهم إلى السندات وصناديق سوق المال. ومنذ إنشائه في عام 2007، حقق الصندوق عائدا متوسطا قدره 3. 25٪، وهو أفضل بكثير مما كانت تدفعه شهادات الإيداع أو حسابات التوفير. أما صندوق استبدال الدخل لعام 2018 فقد بلغ نسبة المصروفات السنوية 0. 39٪. وبالنسبة للمستثمر الذي يبحث عن تدفق دخل له عوائد ثابتة، فإن صندوق 2018 هو خيار ممتاز.

- 3>>

استبدال بدل الإخلاص 2030

ينبغي أن يتطلع الأشخاص ذوو القدرة المعتدلة على تحمل المخاطر مع احتياجات الدخل إلى صندوق الإخلاص بدخل الإخلاص لعام 2030. واعتبارا من شباط / فبراير 2016، كان لدى الصندوق 48٪ من استثماراته في الأسهم، و 35٪ في السندات، و 17٪ في الأسواق النقدية. وبفضل هذا التخصيص، حقق الصندوق عائدا سنويا بلغ 4. 15٪ منذ عام 2007.وینبغي للمستثمرین الذین یختارون ھذا الصندوق أن یتوقعوا دخلا شھریا موزعا علی مدى 14 عاما حتی موعد أفق الصندوق في عام 2030. وعلی غرار جمیع أموال استبدال الدخل الأخرى، تزید توزیعات ھذا الصندوق بشکل تدریجي کل عام لمواكبة التضخم. أما صندوق استبدال الدخل لعام 2030 فقد بلغ نسبة المصروفات السنوية 0. 62٪. وينبغي للمستثمرين الذين يبحثون عن صندوق منخفض التكلفة مع نمو معتدل ودخل على السواء أن يتطلعوا إلى صندوق 2030.

الإخلاص استبدال الدخل 2042 صندوق

الصندوق الأكثر عدوانية والنمو المنحى هو استبدال الإخلاص 2040 الصندوق. مع أفق زمني لمدة 24 عاما، اعتبارا من فبراير 2016، فإن الصندوق لديه أعلى التعرض لحقوق الملكية وأدنى مبلغ التوزيع الشهري. ويبلغ معدل المصروفات السنوية 0. 68٪. ويمتلك الصندوق 59٪ من أصوله المستثمرة في الأسهم، و 32٪ في السندات، و 9٪ في صناديق الأسواق المالية. ومن الجدير بالذكر أيضا أن هذا الصندوق هو الأكثر تعرضا للأسواق العالمية، مع 11٪ من أصوله في صندوق الإخلاص الدولي فيديليتي. ومنذ تأسيس الصندوق في عام 2007، أنتجت عائدات ثابتة بنسبة 4. 13٪ على أساس سنوي. وينبغي للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل طويل الأجل مع إمكانات النمو النظر في إضافة صندوق 2042 إلى محافظهم.