جدول المحتويات:
متوسط تكلفة الدولار هو خطة استثمار بسيطة وفعالة تتضمن شراء استثمارات في قطع صغيرة على فترات منتظمة على مدى فترة زمنية. فهو يلغي خطر توقيت استثمار مبلغ كبير من المال قبل انخفاض قيم الاستثمار. إن تكلفة التكلفة بالدولار تعمل بشكل فعال على تسهيل أساس التكلفة الذي يشتريه المستثمر الاستثمارات. إن متوسط تكلفة الدولار هو الأكثر فعالية بالنسبة للاستثمارات المتقلبة.
- 1>>استثمارات جيدة مقابل متوسط تكلفة الدولار
يعد متوسط تكلفة الدولار أكثر فائدة بالنسبة للاستثمارات ذات الأسعار التي تميل إلى التقلب على نطاق واسع خلال فترات قصيرة نسبيا من الزمن. الاستثمارات في الأسهم هي المرشحين كبيرة لتحديد متوسط تكلفة الدولار. فالمخزونات الفردية والصناديق المتداولة في البورصة وصناديق الاستثمار في الأسهم هي أكثر تقلبا من الاستثمارات ذات الدخل الثابت، وبالتالي يمكن تحقيق فائدة أكبر عن طريق حساب متوسط تكلفة الدولار. أما في األسهم، فإن فئات التقلب األعلى، مثل األسهم الصغيرة أو األسواق الناشئة، هي أفضل مرشحين لتحديد متوسط تكلفة الدوالر من األسهم الممتازة.
- 2>>ضعف الاستثمارات مقابل تكلفة الدولار المتوسط
ليس من المألوف عموما استخدام متوسط تكلفة الدولار للأوراق المالية ذات الدخل الثابت ذات الجودة العالية أو حسابات الاستثمار التي تحمل فوائد. ويستند جزء كبير من عودة هذه الأنواع من الاستثمارات إلى العائد أو سعر الفائدة، في حين أن قيمة رأس المال المستثمر تظل ثابتة أو مستقرة نسبيا. ونظرا لعدم وجود تقلبات في الأسعار، قد لا يكون متوسط تكلفة الدولار في هذه الأنواع من الاستثمارات أمرا حكيما.
في الأساس، فإن فوائد متوسط تكلفة الدولار هي الأكبر في فئات الأصول مع انحرافات معيارية أعلى.
لماذا يمكن أن تكون تكلفة بوليصة التأمين أكثر من تكلفة أخرى؟
هناك عدة أسباب تجعل تكلفة بوليصة التأمين أكثر أو أقل في وكالات مختلفة. بعض الأسباب الأكثر شيوعا تشمل ما يلي: أ) اقتصاديات الحجم - يمكن للوكالات الكبرى في كثير من الأحيان الحصول على أسعار أفضل مع معظم شركات التأمين. ب) عمولة / رسوم العمولة أعلى - كل وكالة تجني أرباحها عن طريق إضافة عمولة أو رسوم على رأس التكلفة الحقيقية للسياسة، وهوامش الربح تختلف من وكالة إلى وكالة. (ج) المستويات القابلة للخصم - ربما يبدو أن السياسات متطابقة في مبالغ التغطية، ولكن هناك سياسة واحدة ذات خصم أعلى أو أقل من الأخرى.
ما هي الطرق التي تكون فيها صناديق الاستثمار المتداولة أكثر فعالية من الضرائب من صناديق الاستثمار المشتركة؟
مقارنة الصناديق الاستثمارية والصناديق المتداولة في البورصة لمعرفة أي واحد يقدم الوضع الضريبي الأكثر فائدة للمستثمرين ولماذا.
ما الفترة التي يجب أن استخدم فيها متوسط تكلفة الدولار؟
تعلم لماذا يجب تطبيق متوسط تكلفة الدولار على مدى فترة 12 شهرا أو أقل من أجل تجنب فقدان مكاسب سوق الأسهم.