جدول المحتويات:
متوسط تكلفة الدولار هو إستراتيجية تخفف من مخاطر توقيت استثمار مبلغ كبير من المال في يوم معين. وبما أن قيمة الاستثمارات، وخاصة استثمارات الأسهم، تتقلب يوميا، فإن شراء كميات صغيرة على مدى فترة طويلة من الزمن يلغي خطر شراء مبلغ كبير في ذروة السوق قبل الانخفاض. استثمار الأموال في خطة 401 (ك) خطة كل فترة دفع هو شكل من أشكال التكلفة بالدولار المتوسط لأنه يضع فعليا كميات صغيرة من المال إلى محفظة على فترات منتظمة.
يمكن أيضا استخدام متوسط تكلفة الدولار عند استخدام مبلغ مقطوع لاستثماره. وعندما يكون الأمر كذلك، يجب على المستثمر أن يقرر المدة الزمنية التي يمتد خلالها الاستثمار الدوري إلى أن يستثمر المبلغ بأكمله. عموما، 12 شهرا هو الحد الأقصى للفترة الزمنية الموصى بها.
لماذا 12 شهرا؟
لا يمثل متوسط تكلفة الدولار استراتيجية استثمار فعالة قصيرة الأجل ويجب أن يستخدمها مستثمر يركز على المدى الطويل. شخص مهتم في استثمار مبلغ كبير عن طريق الدولار متوسط التكلفة لا تحاول أن الوقت في السوق لتحقيق مكاسب على المدى القصير. وإذا كانت المكاسب على المدى الطويل هي الهدف، فمن الأفضل عدم نشر متوسط التكلفة الدورية للدولار للمشتريات على مدى فترة طويلة جدا من الفترة الزمنية.
وقد أثبت التاريخ أن متوسط سوق الأسهم يقدر على مر الزمن، على الرغم من الانخفاضات المؤقتة. يمكن للمستثمر أن يحافظ على قدر كبير من رأس المال من السوق ويفقد المكاسب إذا كانت فترة متوسط تكلفة الدولار أكبر من 12 شهرا. والغرض من متوسط التكلفة بالدولار هو تخفيف الانقطاعات المؤقتة في السوق من خلال فترة زمنية قصيرة، وليس التأخير المفرط في وضع دولارات جاهزة للاستثمار للعمل.
الإيجابيات والسلبيات من متوسط تكلفة الدولار
يساعد نهج متوسط التكلفة بالدولار المستثمرين على تجنب توقيت السوق ولكنهم يتخلىون عن بعض الإمكانيات لتحقيق عوائد أعلى.
على أي نوع من الفترة الزمنية التي يجب أن أدرس فيها هامش إبيتا للشركة؟ | إنفوتوبيديا
اكتشاف الإطار الزمني لتقييم هامش إبيتدا للشركة، وتعلم لماذا هو هامش ربح هام للمستثمرين للنظر فيها.
ما هي الاستثمارات التي تكون تكلفة الدولار فيها أكثر فعالية؟
تدرك أن متوسط تكلفة الدولار هو الأفضل لفئات الأصول المتقلبة وأقل من مثالية لأنواع أكثر استقرارا من فئات الأصول.