إذا كنت مستثمرا تبحث عن استراتيجية تقلل من مخاطر الاستثمار لديك، فقد تحتاج إلى النظر في إستراتيجية متوسط ​​تكلفة الدولار. وبطبيعة الحال، في حين أن هذا النهج يساعدك على إدارة المخاطر بشكل أفضل، وأنت أيضا أقل عرضة لتجربة عوائد كبيرة الحجم.

يشير مصطلح "متوسط ​​التكلفة بالدولار" إلى ممارسة استثمار مبلغ ثابت للدولار في نفس الاستثمار على مدى فترة من الزمن. على سبيل المثال، قد تكون مهتمة بشراء الأسهم شيز ولكن لا تريد أن تأخذ من خطر وضع في أموالك في كل مرة. هل يمكن بدلا من ذلك استثمار مبلغ ثابت، ويقول 300 $، كل شهر. إذا كان السهم يتداول في 10 $ شهر واحد، سوف تشتري 30 سهم. إذا ارتفع في وقت لاحق إلى 12 $، وسوف ينتهي بك الأمر مع 25 سهم في ذلك الشهر. وإذا انخفض السعر إلى 8 $ شهر آخر، سوف تتراكم 37. 5 سهم. إذا كنت تستثمر في خطة 401 (ك)، وهذا هو في الواقع النهج الخاص بك. إذا كنت التمسك تخصيص الأصول الخاصة بك على المدى الطويل، كنت تضع في مبلغ ثابت الدولار كل شهر في تخصيص معين من الاستثمارات.

يقلل المكون العاطفي

ميزة واحدة لمتوسط ​​تكلفة الدولار هو أنه من خلال الاستثمار ميكانيكيا، سوف تأخذ العنصر العاطفي من صنع القرار الخاص بك. سوف تستمر في دورة محددة مسبقا لشراء مبلغ معين من الدولارات من الاستثمار المفضل لديك بغض النظر عن كيف بعنف يتأرجح السعر. وبهذه الطريقة، لن تنفد من استثمارك عندما ينخفض ​​السعر في أرجوحة برية، بل سيعتبره فرصة للحصول على المزيد من الأسهم بتكلفة أقل.

تجنب سوء التوقيت

إذا كنت تستثمر أموالك في آن واحد في استثمار معين، فهناك خطر من أنك ستستثمر قبل انكماش كبير في السوق. تخيل أنك قفزت إلى استثمار قبل انكماش السوق الذي بدأ في عام 2007. كنت قد انتهى الأمر بفقدان المال أكثر مما لو كنت قد استثمرت فقط بعض من أموالك قبل الانكماش. وبطبيعة الحال، فإن الجانب الآخر من هذه العملة هو أنك قد تفوت أيضا على الاستثمار في الوقت المناسب فقط، قبل أن يبدأ السوق تتجه صعودا في سوق الثور.

- 3>>

ارتفاع السوق مع مرور الوقت

هناك عيب آخر في متوسط ​​تكلفة الدولار هو أن السوق يميل إلى الارتفاع مع مرور الوقت. وهذا يعني أنه إذا كنت تستثمر مبلغا مقطوعا في وقت سابق، فمن المرجح أن تفعل أفضل من المبالغ الصغيرة المستثمرة على مدى فترة من الزمن. وسيوفر المبلغ الإجمالي عائدا أفضل على المدى الطويل نتيجة للاتجاه المتزايد للسوق.

ليست بديلا عن تحديد الاستثمارات الجيدة

غير أن متوسط ​​تكلفة الدولار ليس علاجا سحريا. سيتعين عليك القيام بمهمة تحديد الاستثمارات الجيدة وإجراء أبحاثك حتى إذا اخترت اتباع نهج متوسط ​​التكلفة بالدولار الأمريكي. إذا تبين أن الاستثمار الذي تحدده أن يكون اختيار سيئة، وسوف تستثمر فقط بثبات في استثمار خاسر.

أيضا، من خلال اعتماد نهج السلبي، فإنك لن تكون الاستجابة للبيئة المتغيرة. مع تغير بيئة الاستثمار، قد تحصل على معلومات جديدة عن الاستثمار الذي قد ترغب في إعادة التفكير في النهج الخاص بك. على سبيل المثال، إذا سمعت أن شركة شيز تقوم بعملية اكتساب ستضيف إلى أرباحها، فقد ترغب في زيادة تعرضك للشركة. غير أن نهج حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار لا يسمح بهذا النوع من إدارة الحافظة الدينامية.

الخط السفلي

إذا كنت مستثمرا أقل خبرة وترغب في اتباع نهج محدد مسبقا بحيث لا تتعرض لتقلبات السوق البرية، يمكن أن يكون متوسط ​​التكلفة بالدولار نهجا جيدا. من ناحية أخرى، إذا كنت من ذوي الخبرة، قد تكون قادرة على الحصول على عوائد أفضل من خلال وضع استراتيجية فعالة بدلا من الذهاب إلى متوسط ​​تكلفة الدولار.