اختيار الأوراق المالية هو عملية تحديد الأوراق المالية المدرجة في محفظة محددة. اختيار الأمن السليم يمكن أن تولد الأرباح خلال صعود السوق وخسائر الطقس خلال انكماش السوق. يمكن أن يتم اختيار عملية اختيار الأمن على أساس مجدول أو عندما تستدعي ظروف السوق إجراء تغيير. اختيار الأمن أمر حيوي للمستشارين الماليين الذين يرغبون في الحفاظ على وتنمو قواعد العملاء في جميع أنحاء مناخ السوق. هنا هو دليل سريع من العوامل للنظر في اختيار الأمن السليم.

المخاطر

تنطبق المخاطر على كلا الجانبين عند اختيار الأسهم. ويجب النظر أولا في تحمل المخاطر على جانب المستثمر. يميل المستثمرون الأصغر سنا إلى التعامل مع المزيد من المخاطر، حيث يمكن تخفيف الهبوط مع مرور الوقت. غير أنه ينبغي للمستثمرين الأكبر سنا الذين يقتربون من سن التقاعد أو هم في سن التقاعد أن يخففوا من خطرهم، لأنهم قد يعتمدون أكثر على الدخل المتولد من محافظهم. وينبغي تعديل التسامح مع المخاطر كلما تقدم المستثمر، وينبغي أن تتجه المخصصات نحو المزيد من المركبات الثابتة ذات الدخل الثابت.

يأتي الشكل الثاني للمخاطر من المخزون الأساسي الفعلي أو الأداة المالية. وتشمل القطاعات التي تعتبر أكثر المخاطر خطورة التكنولوجيا الحيوية، وتكنولوجيا المعلومات، والمالية، والمستهلك. فالقطاعات الأقل خطورة تعتمد بشكل أكبر على إيرادات توزيعات الأرباح، مثل المرافق والطاقة والسلع الاستهلاكية وصناديق الاستثمار العقاري (ريتس) التي تدفع معظم الدخل في الأرباح. يمكن للمستثمرين استخدام بيتا الأسهم لقياس مدى تقلب الأسهم الفردية قد تؤدي بالمقارنة مع المؤشرات القياسية.

التنويع

هل المقصود من المحفظة أن تكون متنوعة أو محددة لقطاع أو موضوع؟ وتحمل المحافظ التي تركز على المواضيع المزيد من المخاطر ولكنها تقدم مكافأة أعلى بالمقارنة مع محفظة عامة تتبع السوق المتنوعة. والمستثمرون الأصغر سنا هم أكثر تسامحا مع المحافظ الأعلى المخاطر التي قد تتخصص في مواضيع أو قطاعات معينة. ويجوز للمستثمرين ذوي الخبرة الذين يمتلكون حوافظ متعددة النظر في محافظ موضوعية طالما يتم تعويضهم بمحافظ محافظة مع مخصصات الأموال المناسبة.

المقاييس الأساسية للقطاع

كل قطاع لديه صندوق تداول متداول يتيح للمستثمرين والتجار تتبعه وتداوله. من خلال البحث عن رمز صندوق الاستثمار الأوروبي للقطاع الخاص، يمكن للمستثمرين رؤية المقاييس الأساسية المتوسطة، مثل السعر (P / E)، السعر (بوك / ب)، السعر النقدي (P / C)، السعر (P / S)، ونمو الإيرادات والأرباح. ويمكن للمستثمر الحصيف أيضا أن يطلع على ممتلكات مؤسسة الاستثمار الأوروبية لقياس الأسهم المحددة التي يحتفظ بها، من أثقل المخصصات إلى الأخف وزنا، من أجل الحصول على الأفكار. وتميل الأسماء الراسخة إلى تحمل أقساط أعلى بسبب إمكانية التنبؤ بالأداء وسجل حافل.

الشركات التي تنمو بنسبة 20٪ أو أكثر ربع سنوية تحمل أيضا أقساط عالية، على الرغم من المقاييس الأساسية الضعيفة، مثل نسب السعر / الربح الباهظة. يفضل المستثمرون القيمة دفع أقل قدر ممكن من قسط دون التضحية المقاييس الأساسية عالية الجودة. ويمكن أن تكون هذه مهمة صعبة، حيث أن السوق لا يحبذ إبقاء نوافذ الفرص مفتوحة لفترات طويلة من الزمن.

الصناعات

للعثور على الأحجار الكريمة الخفية، يمكن للمستثمرين النظر في التحقيق في الصناعات الفردية التي تشكل القطاع العام. يمكن للمستثمرين أن يتعمقوا في صناعات مختارة من خلال البحث عن صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بالصناعة. إن تقييم حيازات صندوق الاستثمار الأوروبي هو طريقة سريعة لتحديد المخزونات القابلة للحياة من أجل الاختيار وتقييم مقارنة الأقران السريعة. وعادة ما تحمل المخزونات من أعلى المستويات وأفضل أنواع السلالات أثقل الأوزان وأقساط الأقساط. فالمخزونات الأرخص من المضاربات تحمل المزيد من المخاطر، فضلا عن زيادة الاتجاه الصعودي. ومع ذلك، هناك حالات عندما يكون الأسهم قد تفوق أداء قطاع ما ولكن لا تزال تتداول بسعر مخفض. قد تكون هذه الأسهم تحلق تحت الرادار ولكن يمكن العثور عليها مع استخدام جيدة فرز الأسهم.

استخدام أداة فرز

طريقة قوية للعثور على الأسهم التي لا تقدر قيمتها بأقل من المقاييس المتوسطة هي استخدام الماسح الضوئي الأسهم الحرة، مثل فينفيز. كوم، والمكونات في المقاييس المالية محددة في مسح الأوراق المالية. على سبيل المثال، صندوق تكنولوجيا سبدر سيكتيون سيبد سبيد (نيزاركا: زلك زلكسيل سكت Tech63 66 + 0. 05٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) يظهر مكرر ربح / ربح من 17. 48، P / C 12. 18، P / B من 4. 05 و 11. 13٪ يقدر نمو الأرباح من ثلاث إلى خمس سنوات، وذلك اعتبارا من 10 أغسطس 2016. ويمكن للمستثمر أن تأخذ هذه الإحصاءات القطاع المتوسط ​​وتوصيلها في الماسح الضوئي في فينفيز. كوم للعثور على المرشحين الذين يلتقون أو يتغلبون على المقاييس المتوسطة ويمكن أن يكون أقل من قيمتها نتيجة لذلك.