a:

الخطوة الأولى في حساب عوائد محفظتك الاستثمارية هي تحديد وجمع البيانات المطلوبة. وبمجرد الانتهاء من إعداد البيانات، وهناك عدة اعتبارات عند تنفيذ العمليات الحسابية.

ابدأ بتحديد الفترة الزمنية التي تريد حساب العوائد (يومية أو أسبوعية أو شهرية أو ربع سنوية أو سنوية). تحتاج إلى ضرب صافي قيمة الأصول لكل صفقة في كل محفظة للزيادات الزمنية ولاحظ أي تدفقات نقدية، إن وجدت.

فترة الإعادة

بمجرد تحديد فتراتك الزمنية وتلخيص محفظة الأصول، يمكنك أن تبدأ الحسابات. وتسمى أبسط طريقة لحساب العائد الأساسي فترة الإرجاع. وتحسب ببساطة النسبة المئوية للفرق من فترة إلى فترة من صافي قيمة أصول الصندوق وتشمل الإيرادات من توزيعات الأرباح أو الفوائد.

تعديل للتدفقات النقدية

إذا تم إيداع الأموال أو سحبها من محافظك، يجب عليك ضبط توقيت وقيمة التدفقات النقدية. على سبيل المثال، عند حساب العائد الشهري، إذا قمت بإيداع 100 دولار في حسابك في منتصف الشهر، فإن صافي قيمة أصول الشركة في نهاية الشهر لديها 100 دولار إضافية لم تكن نتيجة لعوائد الاستثمار. هذا يمكن تعديلها باستخدام حسابات مختلفة، اعتمادا على الظروف. على سبيل المثال، طريقة ديتز المعدلة هي صيغة شعبية لضبط التدفقات النقدية. إن استخدام معدل العائد الداخلي (إر) مع آلة حاسبة مالية هو أيضا وسيلة فعالة لضبط عوائد التدفقات النقدية.

العائد السنوي

بالنسبة للعائدات متعددة العدادات، فإن الممارسة الشائعة هي تحقيق العائد السنوي. ويتم ذلك لجعل العوائد أكثر قابلية للمقارنة عبر محافظ أخرى أو استثمارات محتملة. انها تسمح للقاسم المشترك عند مقارنة العوائد.

مثال

على سبيل المثال، مجموع المواقف في حساب الوساطة هو $ 1، 000 في بداية السنة و $ 1، 350 في نهاية السنة. وكان قد تم إيداع مبلغ 100 دولار في 31 مارس / آذار. وكان العائد للسنة 16. 3٪ بعد تعديل لتدفق النقدية 100 $ إلى محفظة ربع الطريق من خلال السنة.