a:

لحساب العائد من السنة حتى تاريخه على المحفظة، طرح قيمة البداية من القيمة الحالية وتقسيمها بقيمة البداية. ويضرب المضاعف بمقدار 100 هذا الرقم إلى نسبة عائد، وهي أكثر فائدة من الشكل العشري لمقارنة عوائد الاستثمارات المختلفة.

ما هو العام إلى تاريخ العودة؟

العائد منذ بداية العام هو مجرد مبلغ الربح الناتج عن الاستثمار منذ بداية السنة التقويمية الحالية. وتستخدم الحسابات منذ بداية العام حتى الآن من قبل المستثمرين والمحللين في تقييم أداء المحفظة بسبب بساطتها.

الحساب

حساب العائد منذ بداية العام على المحفظة هو نفسه بالنسبة للاستثمار الواحد. تأخذ القيمة الحالية لجميع الأصول في محفظة وطرح المبلغ الإجمالي المستثمرة في 1 يناير السابق وهذا يجعل مجموع العائد منذ بداية العام بالدولار. ويؤدي تقسيم هذا الرقم بالقيمة الأصلية وضربه في 100 إلى تحويله إلى نسبة تعكس العائد الناتج عن كل دولار استثمر أصلا.

مثال

افترض أنه في 1 يناير من العام الحالي تستثمر ما مجموعه 50،000 دولار في ثلاثة أصول مختلفة. وفى 31 ديسمبر، تتكون هذه الحافظة من نفس الأصول الثلاثة التى تبلغ قيمتها 10 آلاف دولار و 15 ألف دولار و 35 ألف دولار على التوالى. وتبلغ قيمة العائد حتى بداية السنة بالدولار ما بين 60 و 000 50 دولار أو 000 10 دولار. وتبلغ نسبة العائد منذ بداية العام 000 10 دولار أو 50 أو 000 100 دولار أو 20 في المائة. وهذا يعني أنه على مدى العام الماضي، كل دولار كنت استثمرت في يناير أنتجت 20 سنتا أخرى في الربح.

- <

مدفوعات الفوائد

إذا كان استثمارك يدفع فوائد أو توزيعات أرباح على مدار السنة، فيجب إدراج هذا المبلغ في القيمة الحالية للمحفظة حيث أنها تعتبر أرباحا. افترض أن المحفظة في المثال أعلاه دفعت أيضا أرباحا سنوية بقيمة 500 دولار أمريكي. أما العائد حتى بداية السنة فقد بلغ (60 دولارا، أو 500 دولار أمريكي)، أو 50 دولارا أمريكيا، أو 50 دولارا أمريكيا، أو 100 دولارا أمريكيا، أو ما يعادل 21٪. وعلى الرغم من أن قيمة المحفظة لم تتغير، فإن عائدها منذ بداية العام هو أعلى نظرا لأنها ولدت إيرادات من خلال الأرباح وكذلك الأرباح الرأسمالية.