a:

إن عدم تحميل الصناديق الاستثمارية هي استثمارات مجمعة لا تحمل رسوم مبيعات مقدما عند شرائها أو رسوم مبيعات مؤجلة عند استردادها. وعلى العكس من ذلك، فإن تحميل الصناديق االستثمارية تقيم رسوما للمستثمر إما عند شراء استثمار أو عند استرداده أو بيعه. من بين المستثمرين والسماسرة ومحللين صناديق الاستثمار المشترك، وهناك حجج على كل جانب من النقاش المتبادل نقود مبيعات صناديق الاستثمار. في حين أن بعض المستثمرين والمحللين يقسمون تفوق صناديق الاستثمار التي لا تحمل رسوم المبيعات، والبعض الآخر أنصار قوية من الفوائد الإضافية التي تأتي مع الأموال المحملة. ولكن من منظور الأداء الخالص، تفوقت الصناديق الاستثمارية المتبادلة بشكل طفيف على تحميل الصناديق الاستثمارية على أساس سنوي.

AD:

إن عدم تحميل الصناديق الاستثمارية وتحميل الصناديق الاستثمارية متشابهة من حيث أنها تسمح بالمشاركة في استثمار مجمع مع هدف استثماري محدد، وتتم إدارة أوضاع حقوق الملكية أو الديون داخل الصندوق بشكل مهني. وعادة ما يتم بيع الصناديق االستثمارية المتبادلة من خالل شبكة من مقدمي الخدمات، مثل الوكالء المرخص لهم من وكلاء التأمين أو الوسطاء أو المخططين الماليين. ویمکن أن تتراوح رسوم المبیعات المقدرة علی الصنادیق الاستثماریة بین 3-5٪، ویتم استخدامھا لتعویض الطرف الثالث الذي یقوم ببيع الصندوق. وتتوافر الأموال بدون تحميل دون المرور عبر وسيط، مما يجعل تكلفة امتلاك الصندوق أقل بكثير.

AD:

يقول المحامون من أجل تحميل الصناديق الاستثمارية أن مساعدة من الفنيين الماليين تستحق رسوم المبيعات المدفوعة، ولكن الأداء التاريخي يروي قصة مختلفة. وعند مقارنة صندوق استثمار مشترك مع صندوق استثمار مشترك في نفس الفئة، يكون العائد السنوي على صندوق عدم التحميل 2٪ أعلى من صندوق الحمولة. وينظر إلى نتائج مماثلة في النمو الدولي والقيمة الكبيرة وقيمة صناديق الاستثمار المشترك، مما يجعل حجة للأموال عدم تحميل أقوى من أموال الحمل على أساس الأداء.

AD: