a:

هناك العديد من أنواع برامج إدارة المحافظ. وتتمثل المهمة الأساسية لبرامج إدارة الحافظة في مساعدة المستثمر في عرض وإدارة الاستثمارات في محفظته.

يسمح برنامج إدارة المحفظة الأساسية والأقل تكلفة للمستثمر بتتبع مقتنياته الاستثمارية وعرض تفاصيل وقيمة كل استثمار منفصل، فضلا عن إجمالي قيمة المحفظة في أي وقت من الأوقات. ويسمح هذا المستوى من البرامج عموما للمستثمر بعرض أرباحه أو خسائره على مدى فترات زمنية مختلفة، مثل ثلاثة أشهر أو سنة أو خمس سنوات.

AD:

يتضمن البرنامج الأكثر تعقيدا جميع الوظائف الأساسية لبرنامج إدارة المحافظ ويوفر للمستثمر أدوات تحليل إضافية. على سبيل المثال، قد يسمح برنامج البرمجيات للمستثمر بتحليل مقتنياته باستخدام اختيار مقاييس تقييم حقوق الملكية مثل العائد على حقوق الملكية أو السعر إلى القيمة الدفترية أو نسبة السعر إلى الربح أو نسبة توزيع الأرباح. ومن السمات الأخرى الممكنة القدرة على تحليل المقتنيات الحالية وكذلك الاستثمارات المحتملة.

AD:

بالإضافة إلى القدرات المذكورة سابقا، فإن برامج إدارة المحافظ الأكثر تطورا توفر المزيد من المقاييس لاستخدامها في التحليل ومستويات أكثر تعقيدا من التحليل. قد يتم ربط البرنامج بحساب الوساطة للمستثمر، مما يسمح له بشراء وبيع الأسهم مباشرة من خلال البرنامج. وقد يسمح هذا المستوى من البرمجيات للمستثمر بإدخال استراتيجياته الاستثمارية المحددة ومعايير اختيار الأسهم لتمكين البرنامج من إجراء تحليل أكثر تفصيلا وشخصية. وبناء على هذه المدخلات، قد يكون البرنامج قادرا على البحث باستمرار عن فرص الاستثمار التي تفي بمعايير المستثمر، وتنبيه المستثمر كلما تم تحديد هذه الفرص. ويمكن حتى أن يتم تمكين البرنامج لشراء وبيع الأسهم تلقائيا على أساس معايير المستثمر. على سبيل المثال، إذا انخفض سعر السهم بمقدار محدد أو نسبة معينة معينة، فقد يؤدي ذلك تلقائيا إلى عرض أمر بيع.

AD: