فقط ثلث المستشارين الماليين التقليديين يشاركون في الاستثمار المستدام، على الرغم من حقيقة أن العديد من أصحاب الثروات الصافية العالية والمثراء الشباب قد أعربوا عن اهتمامهم. وقد بدأ مستشارو روبو، مثل إيرثفوليو، بالفعل لملء الفراغ في السوق، ليصل إلى حوالي 30 مليون دولار في الأصول تحت الإدارة في العام الماضي، ولكن المستشارين الماليين المستقلين قد ترغب في النظر في الدخول في الفضاء عاجلا وليس آجلا، لزيادة أصولها تحت الإدارة.

في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة فاحصة على الاتجاهات الهامة في الاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (إسغ) وما يعنيه للمستشارين الماليين التقليديين. مفاتيح للحفاظ على عملاء المليونير .

اتجاهات الاستثمار المسؤول

بحلول نهاية عام 2015، تم استثمار أكثر من واحد من كل خمسة دولارات تحت الإدارة المهنية في الولايات المتحدة على أساس على معايير مستدامة ومسؤولة وتأثير الاستثمار، وفقا لمنتدى الاستثمار المستدام والمسؤول (أوس سيف)، والتي تبلغ أكثر من 8 $. 72 تريليون. وقد امتدت هذه الاستثمارات إلى الأسهم العامة والدخل الثابت، وشملت الاستثمارات البديلة والأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري والعقارات مع استمرار المستثمرين في البحث عن عائد أعلى على الاستثمار.

إن العديد من المستثمرين في شركة "سري" يدفعون أكثر من العائد المالي على الاستثمار، لكن الأبحاث أظهرت أن الشركات التي تفي بالمعايير تميل إلى الأداء بشكل أفضل. أجرى دويتشه بنك تحليلا تجميعيا لأكثر من 000 2 دراسة تجريبية، ووجد أن معظم البحوث تبين وجود علاقة إيجابية بين معايير الاستثمار إسغ والأداء المالي للشركات. وبالتالي يمكن للمستثمرين في شركات إسغ تحقيق الفوائد الاجتماعية والمالية على الأصول التقليدية.

أثارت الفرصة لتوليد عوائد إيجابية ومساعدة القضايا الاجتماعية في هذه العملية اهتمام المستثمرين التجزئة.

أن تصبح المحرك الأول

أكثر من ثلاثة أرباع المستشارين الماليين يعترفون بأن قدرات إسغ ستكون مهمة إلى حد ما الآن أو في المستقبل للاستثمارات، وفقا لدراسة 2014 من قبل سيرولي أسوسياتس. ولكن أقل من ثلثهم نفذوا حلول لمعالجة هذا الاهتمام. ومع الطلب الكبير من العملاء على استثمارات إسغ، يمكن للمستشارين الذين يبدأون في تقديم خيارات إسغ على المدى القريب تحقيق مزايا كبيرة على المستشارين الآخرين، وينمو قاعدة أصولهم. (للمزيد من المعلومات، انظر: الاستثمار المسؤول اجتماعيا: كيف أن جيل الألفية يقودها .

هناك العديد من مقدمي الاستثمار إسغ مختلفة، بما في ذلك تيا-كريف، مؤسسة كالفيرت، باكس وغيرها. وفي حين أن هناك عددا محدودا من الصناديق السائلة المتداولة في البورصة (إسفس)، يمكن لصناديق الاستثمار المشترك أن تساعد في ملء الفراغ مع ما يقرب من 20 خيارا.ويمثل الاستثمار المؤثر والسندات الخضراء خيارا آخر لمستثمري الدخل الذين يتطلعون إلى مساعدة القضايا البيئية والاجتماعية، مع تحقيق دخل ثابت على مر الزمن.

ومع ذلك، فإن ميزة المحرك الأول قد تستمر فقط لفترة طويلة. ومع توفر خيارات إسغ على نطاق أوسع والسائل، من المرجح أن العديد من مديري الأصول أكبر لتوسيع عروضهم للاستفادة من السوق. قد يكون لبعض المستشارين ميزة بناء قاعدة عملاء في وقت مبكر، ولكن قد تكون أقل عرضة للتطور لتصبح رائدة في السوق. وبالنسبة للمستشارين المستقلين، لا تزال هناك فرصة لكسب الأصول وتحسين رضا العملاء على المدى القريب.

الخلاصة

أصبحت استثمارات إسغ ذات شعبية متزايدة بين المستثمرين، ولكن عدد قليل نسبيا من المستشارين تبنت هذا الاتجاه. وقد فتح هذا الباب للمستشارين الماليين المستقلين لتوسيع عروضهم والاستحواذ على المستثمرين التي تركز على إسغ لزيادة أصولهم تحت الإدارة. ومن المرجح أن تحصل الصناعة علی قدر أکبر من التنافسیة مع زیادة خیارات الاستثمار في إسغ، ولکن یمکن للعمالء الأولی جذب العملاء والاحتفاظ بھا في وقت مبکر.

هناك العديد من خيارات الاستثمار إسغ المختلفة للمستشارين الماليين للنظر، بدءا من صناديق الاستثمار المشترك إلى السندات. عند النظر إلى هذه الخيارات، من المهم أخذ نسب المصروفات والسيولة والمخاطر األخرى في االعتبار لضمان تحسين محافظ العمالء للمخاطر والعائدات. ويمكن أن يساعد التمثيل المبكر المستشارين التقليديين على التنافس مع المنافسة من قبل مستشاري روبو، وفي نهاية المطاف التقاط قطعة من السوق المتنامية. (للمزيد من المعلومات، راجع: أموال سري و 401 (k): ما تحتاج إلى معرفته .