a:

يجب الاحتفاظ بالبيانات المصرفية لمدة لا تقل عن سنة واحدة، إما في شكل مطبوع أو إلكتروني. بعد هذه الفترة، ينبغي تمزيقها ويمكن التخلص منها.

أسباب الاحتفاظ ببيانات

خارج وجود سجلات للمشتريات ودفع الفواتير ورواتب الرواتب، فإن الاحتفاظ بالبيانات المصرفية القديمة يقدم عددا من المزايا. يجب مراجعة نشاط الحساب المصرفي بانتظام لحالات سرقة الهوية وحتيال بطاقة الخصم. وتوفر بيانات الإفادة التحقق من الأنشطة غير المشروعة التي يمكن استخدامها لاسترداد أي أضرار. ويمكن استخدام البيانات المصرفية للتحقق من أنشطة الدخل والمعاملات، مثل المساهمات الخيرية والنفقات التجارية، التي قد تكون ضرورية للإقرارات الضريبية. قد تكون أيضا بيانات الحساب المصرفي التي تؤكد عمليات الشراء أو الدفعات الكبيرة تستحق التعليق عليها. يمكن تمزيق إيصالات الصراف الآلي (أتم) بمجرد التوفيق مع سجلات الحساب. وبالمثل، يمكن تمزيق قسائم الإيداع والسحب بمجرد التحقق من المعاملة بالبيان الشهري.

- 1>>

بيانات مقابل مقابل النسخ الثابتة

إن الاحتفاظ بنسخ مطبوعة من البيانات المصرفية أقل ضررا مما كان عليه في الماضي نظرا لتوافر معلومات الحساب عبر الإنترنت. يحتفظ العديد من البنوك والمؤسسات المالية ببيانات العملاء الشهرية عبر الإنترنت لمدة خمس سنوات أو أكثر والتي يمكن الوصول إليها من خلال منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. وكثيرا ما تأتي البيانات التفصيلية بأشكال قابلة للطباعة بسهولة، وتتلخص معلومات المعاملات الموجزة في كثير من الأحيان للتحميل مجانا.

من أجل السلامة، يجب أن يتم الاحتفاظ بأي نسخ مطبوعة من البيانات المصرفية في خزنة مضادة للحريق في مكان آمن. يجب الحفاظ على البيانات الإلكترونية في ملف محمي بكلمة مرور.