قبل بضع سنوات، وصفت صحيفة وول ستريت جورنال ضابط الالتزام بأهم وظيفة في أمريكا. وهذا أمر منطقي، نظرا لظروف بيئة الأعمال الأمريكية الحديثة. ينمو العمال الأصغر سنا في عصر مكتب حماية المستهلك المالي، وهيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا)، ووكالة حماية البيئة (إيبا) المحاصرة، ولكنها لا تزال قوية. وقد أدى تدفق القواعد والأنظمة والقوانين الجديدة والمستكملة في قطاعات الخدمات المالية والرعاية الصحية والاتصالات وغيرها من القطاعات إلى زيادة الحاجة إلى الأفراد المؤهلين والأخلاقيين، وكان مفيدا بشكل ملحوظ للمنظمين والمختصين بالمخاطر / الامتثال، الذين شهدت ارتفاعا في الأجور وفرص عمل جديدة. ويشير مكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل إلى أن الاحتلال سيزداد بنسبة 3٪ إلى 2024، إضافة إلى 8 700 وظيفة جديدة.

- 1>>

من حيث الأهمية والتأثير المالي، فإن كبار مسؤولي الامتثال يرتبون بين كبار المسؤولين الماليين وكبار المسؤولين التنفيذيين في بعض الموظفين التنفيذيين، حيث أن بيئة الامتثال المناسبة تحافظ على العم سام في الخليج ويمثل ميزة ملحوظة على المنافسين الأقل استعدادا.

هذا صحيح بشكل متزايد في التمويل. وفي عام 2016، شملت الصناعات ذات الدفع الأعلى للوظائف المتعلقة بالامتثال المصارف / الاستثمار والأوراق المالية والسلع الأساسية، إلى جانب توزيع الغاز، وتصنيع المكونات الإلكترونية، والأدوية. وتجاوز متوسط ​​متوسط ​​الأجور لكل صناعة 81 دولارا، أي 500 دولار في السنة. وظائف هذه الحقول نادرة وتنافسية للغاية.

الوصف الوظيفي

يتوافر موظف أو مسؤول عن الامتثال في عدد لا يحصى من الصناعات، ولكن المهام والمسؤوليات الوظيفية للأفراد الذين يشغلون منصب ضابط الالتزام متشابهة. والواجب الأساسي لأي مسؤول التزام هو ضمان تشغيل الشركة قانونيا وأخلاقيا، والامتثال لجميع اللوائح الصناعية المعمول بها. يبدأ هذا الواجب الوظيفي بتحليل معمق للأنظمة الحالية والمعايير الأخلاقية في صناعة معينة. ويجب على موظفي االمتثال فهم كيفية تفسير هذه األنظمة وكيفية تناسبها مع العمليات التجارية لشركاتهم.

بالإضافة إلى فهم اللوائح القانونية، يجب على موظفي الامتثال أيضا معرفة سليمة بالممارسات والمعايير الأخلاقية في صناعاتهم. وعلى الرغم من وجود معايير تشكل سلوكا أخلاقيا نظريا في معظم القطاعات، فإن الأخلاقيات غالبا ما تترك في الواقع لتفسير مسؤول أو مدير الامتثال. والحاجة إلى تفسير الأخلاقيات تجعل من الأهمية بمكان أن يفهم موظفو الامتثال القيم الأساسية للشركة حتى يتمكنوا من وضع وتنفيذ إجراءات موحدة.مراجعة مستمرة لمعايير الشركة الأخلاقية هو جزء ضروري من أي وظيفة ضابط الالتزام.

يشارك مسؤولو الامتثال أيضا المعلومات المتعلقة بالسلوك المتوافق والإجراءات الأخلاقية مع الإدارة والموظفين والمديرين التنفيذيين في C-سويت. وفي الصناعات التي تكون فيها الأعباء التنظيمية مرتفعة، يقضي موظفو الامتثال جزءا كبيرا من وقتهم في تطوير وتحسين وتوزيع برامج الامتثال لموظفي الشركة. فعلى سبيل المثال، يركز موظفو الامتثال في قطاع الخدمات المالية اهتمامهم على مبادرات مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك برامج التدريب والتعليم المستمرة التي توضح كيف يمكن للموظفين أن يظلوا ملتزمين بالتنظيم الشامل. وبالمثل، قد يكرس موظف الالتزام الذي يعمل في مرفق للرعاية الصحية قدرا كبيرا من الوقت لإنشاء ونشر برامج التدريب التي تركز على الكشف وقوانين الخصوصية لحماية المرضى في المرفق.

الأفراد الذين يشغلون مناصب ضابط الالتزام مسؤولون أيضا عن مراجعة المخاطر الحالية والمحتملة التي تواجهها مؤسسة تجارية. يتم تمرير المعلومات المتعلقة بالمخاطر التجارية أو الخاصة بالصناعة جنبا إلى جنب مع المديرين التنفيذيين رفيعي المستوى لغرض وضع ضوابط داخلية للحد من التعرض. يجب على موظف االمتثال أن يراجع باستمرار المخاطر التي تواجه المنظمة باإلضافة إلى اإلجراءات المعمول بها للحد من تلك المخاطر بحيث تكون الشركة في وضع جيد يمكنها من إدارتها بفعالية.

التعلیم والتدریب

لا یعتبر وضع الموظف المسؤول عن الامتثال أو مدیره عادة مستوى الدخول. درجة البكالوريوس هي عادة الحد الأدنى من المتطلبات، وبعض أصحاب العمل قد تبحث عن درجة متقدمة، مثل شهادة في القانون أو درجة الماجستير في إدارة الأعمال (مبا)، وخاصة للتأهل للحصول على منصب أعلى مستوى.

موظفو الامتثال في قطاعات أخرى لديهم الفرصة لإكمال برنامج الامتثال المهني والأخلاقيات المهنية (تسيب) من خلال جمعية الامتثال للشركات والأخلاق (سس). يتطلب هذا البرنامج المشاركة في دورة مكثفة مسبقة مع النجاح في اجتياز الامتحان. وتتاح دورات مماثلة للتعيين وإصدار الشهادات من خلال رابطة مسؤولي الأخلاقيات والامتثال (إكوا).

المهارات والمؤهلات

بصفة عامة، يحتاج جميع العاملين في مجال الامتثال إلى مهارات تحليلية وتحليلية وصنع القرار. ولأسباب واضحة، من الأفضل أن يكون لدى الضابط خبرة في العمل في أي صناعة يعتزم العمل فيها بصفة امتثال.

لا يوجد اثنان من مسؤولي الامتثال يواجهان نفس التحديات، وطبيعة الوظيفة بحيث يصبح كل ضابط طالبا دائما: التغييرات التنظيمية تتم على أساس ثابت. درجة في الهندسة والقانون والكيمياء - جنبا إلى جنب مع الاقتصاد والمالية والإدارة - هي أصول كبيرة على استئناف الامتثال. وقد يحتاج العاملون في القطاع المالي إلى الحصول على تراخيص للأوراق المالية (أكثر من ذلك، أدناه)؛ الشهادات المهنية في مجال ذات الصلة هي أيضا خيارات جيدة.

المرتبات

وفقا لإحصاءات بلس 2016، وآخرها متاح حتى كتابة هذه السطور، تتراوح الرواتب السنوية للمهن الامتثال من 37 $، 630 إلى 105 $، 206، والأجور بالساعة من 18 $. 09 إلى 50 دولارا. 61 - ومن المرجح أن يكون الحد الأدنى للدخل في منصب ضابط الامتثال أقل خبرة عمل سابقة أو أن يكون له درجة لا تتصل مباشرة بالصناعة التي يعمل فيها. وغالبا ما يكون للعامل ذو الدخل الأعلى حاصل كبير في منصبه أو حصل على درجات متقدمة في الأعمال التجارية أو المحاسبة أو القانون أو التمويل. وبطبيعة الحال، فإن أولئك الذين يعملون في مؤسسة كبيرة هم أكثر عرضة للوصول إلى المزايا الهامشية التي تزيد من مجموع حزمة التعويضات، مع كبار المسؤولين الامتثال امتلاك تلك على قدم المساواة مع غيرها من التنفيذيين C-سويت.

المسارات الوظيفية

هناك وظائف الامتثال في كل مجال تقريبا، والتي يمكن أن تجعل من المسار الوظيفي الصعب للتحضير ل. على سبيل المثال، مسؤول الامتثال يعمل في هسك هسبشسك Hldgs48. 26-0. 19٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 أو ويلز فارجو لديه مسؤوليات مختلفة جدا والمتطلبات التعليمية من ضابط الامتثال تعمل لشركة داو للكيماويات أو اكسون موبيل.

يجب على متخصص الامتثال الطموح تحديد الصناعات التي لديه شغف أو موهبة، وقال انه يجب أن نفهم العقبات العملية والتنظيمية لتلك الصناعات.

بعض الصناعات، مثل المواد الغذائية، والمواد الكيميائية، والرعاية الصحية، والتمويل، هي نفسها تضفي على نمو إدارة الامتثال. ومع ذلك، فإن غالبية الوظائف الجديدة لموظفي الامتثال تأتي من القطاع العام، وليس من القطاع الخاص.

وظائف الامتثال للقطاع العام

وفقا ل بلس، فإن أرباب العمل الثلاثة الأوائل لضباط الامتثال هم الحكومة الاتحادية وحكومات الولايات والحكومات المحلية. والواقع أن الحكومات المحلية (التي لديها تعيينات في مكتب خدمات المشاريع) توظف المزيد من موظفي الامتثال (28، 210 اعتبارا من عام 2016) من الشركات الخاصة وشركات التأمين (25، 390)، وإن كان ذلك بأجور أقل.

وعلى الرغم من أن وظائف امتثال القطاع العام والمحلي في القطاع العام تأتي عموما مع مرتبات أقل من نظرائهم في القطاع الخاص، فإن المنافع والأمن الوظيفي أفضل بكثير. فحتى الدول ذات املنافع العامة املنخفضة نسبيا، مثل كولورادو ومينيسوتا، تفوق بشكل ملحوظ متوسط ​​حزم املزايا مع أفضل أرباب العمل اخلاصني. ومن الصعب أيضا الحصول على وظيفة من القطاع العام، مما يضيف أساسا شكل من أشكال التأمين ضد البطالة. لذلك، في حين أن التقدم بطلب للحصول على وظيفة في القطاع العام يمكن أن يكون مرهقا، فإنه لا يزال خيارا جيدا للراغبين في الامتثال.

فينانسيال إندوستري كومبليانس كاريرس

كما ذكر أعلاه، الصناعة المالية هي مجال ناضج للراغبين في مهنة ذات الصلة بالامتثال. تعمل إدارة االمتثال في البنك أو شركة الوساطة أو إدارة االستثمار لضمان أن جميع الموظفين والموظفين ال يمتثلون فقط للوائح هيئة األوراق المالية والبورصات، بل أيضا قواعد هيئة تنظيم الصناعة المالية) فينرا (.

ما هو الامتثال المالي؟
قبل التنقيب في كيفية أن تصبح مسؤول الامتثال في الشركة المالية أو عضوا في فريق الامتثال، فمن المهم أن نفهم أولا ما ينطوي عليه هذا العمل. ولكي تكون واضحة، تختلف واجبات موظفي االمتثال باختالف مواصفات الشركة والوظيفة. ومع ذلك، فإن ما يلي هي المهام التي يتم إنجازها عادة من قبل إدارات الامتثال:

• التأكد من التزام الشركة بالقواعد الرأسمالية الصافية الدنيا
• التأكد من أن الموظفين يتبعون إرشادات الامتثال الداخلي
• معالجة ومعالجة شكاوى العملاء
• مراجعة أنشطة المبيعات والحسابات التقديرية والتأكد من أن مديري الشركات الآخرين في الشركة يلتزمون بقوانين الأوراق المالية
• التأكد من أن الشركة تمتثل لقوانين الأوراق المالية الحكومية
• ضمان أن جميع الموظفين (999)> تمثيل الشركة أو إعداد الوثائق لقضايا التحكيم التي قد تكون معلقة
• المتطلبات التعليمية
• في الثمانينيات، كانت درجة البكالوريوس لمدة أربع سنوات أقل تواترا للحصول على عمل في ديبا الامتثال rtment. في الواقع، كان عدد كبير من الناس في ذلك الوقت ببساطة شهادات الثانوية العامة، وحتى لو لم تخرج من الكلية في كثير من الأحيان لم يكن مع درجة التمويل. في ذلك الوقت، كانت الفكرة هي أن الموظفين سوف يتعلمون في العمل.

كل ذلك تغير. درجة في التمويل والإدارة والمحاسبة والاقتصاد أو القانون أمر لا بد منه إذا كنت ترغب في الحصول على التعاقد في أي واحدة من الشركات قوس انتفاخ. بالإضافة إلى ذلك، على الرغم من أنها ليست إلزامية، ودرجة الماجستير في التمويل والمحاسبة أو الاقتصاد يمكن أن تساعد على وضع الفرد بعيدا عن عدد لا يحصى من المرشحين الآخرين الحاصلين على درجة البكالوريوس. وأخيرا، فإن أولئك الذين يحملون شهادة في القانون غالبا ما يكونون على قدم المساواة في المنافسة كما لديهم بالفعل يشعرون بالطريقة التي يعمل بها القانون، والتي غالبا ما تجعلهم كبار المرشحين للعديد من بيوت الوساطة.
من خلال مكتب الخدمات التنظيمية الوطنية (نرس)، يمكن للأفراد الذين يسعون إلى التقدم في وظائفهم كمسؤولين عن الامتثال في قطاع الخدمات المالية وصناعة الاستثمار أن يكملوا شهادة اعتماد المستشار المالي لامتثال مستشار الاستثمار. يوفر هذا البرنامج شهادة متقدمة للمشاركين مع المحتوى التنظيمي محدث التي هي ذات الصلة إلى الخبراء الماليين العاملين في إدارات الامتثال.

ماذا عن تراخيص الأوراق المالية؟

قد تطلب الشركة من موظفي الامتثال أن يصبحوا مرخصين. ومن الشائع أن تطلب الشركات من موظفي الامتثال أن يجلسوا لامتحانات السلسلة 7 والسفينة 63. المناهج الدراسية للامتحانات الترخيص يسمح للمسؤولين الامتثال للحصول على أساس جيد وفهم صناعة الأوراق المالية.

التراخيص الأخرى التي يمكن للشركة أن ترعى فردا (امتثالا) لتضمين اختبارات السلسلة 14، السلسلة 26، السلسلة 27، السلسلة 39. تتطلب هذه الامتحانات فهم قواعد رأس المال الصافي، قواعد مجلس إدارة الأوراق المالية البلدية (مسرب) وقواعد للحفاظ على حسابات العملاء والمبيعات (وغيرها) الأدوار الرقابية وحفظ السجلات.
الخبرة العملية

تقوم فرق الامتثال أحيانا بتوظيف أولئك الذين عملوا في مجالات أو جوانب أخرى من الصناعة، مثل (الوساطة) المبيعات والتداول. ومع ذلك، يبدو أن عددا كبيرا من أولئك الذين يعملون طريقهم في صفوف الامتثال لديهم خبرة مكتبية واسعة في تسوية التجارة أو العمليات. كما أن هناك مبلغا معتدلا له خلفية في المحاسبة أو عمل في البورصات الرئيسية أو فينرا كمدققين ميدانيين أو فاحصين.

علاوة على ذلك، سوف تبحث العديد من الشركات أيضا لمعرفة ما إذا كان المرشح لديه خبرة سابقة في شركة من نفس الحجم والمكانة. وتضمن هذه التجربة أن يكون الفرد قادرا على التعامل مع نوع الواجبات وكثيرا ما تكون السرعة المحمومة التي تتسم بها إدارة الامتثال. وكثيرا ما تكون طبيعة عمل موظف الامتثال في شركة كبيرة أو بيت سلكي أكثر انخراطا من أعمال ضابط الامتثال في شركة إقليمية أصغر.
مجموعة المهارات

حتى إذا كان الفرد يلبي جميع المتطلبات المذكورة أعلاه ويبدو جيدا على الورق، فهناك بعض المهارات التي يجب أن يكون لها أيضا لكي يكون ناجحا في مجال الامتثال. على سبيل المثال:

يجب أن يكون الأفراد موجهين نحو التفاصيل وأن يكون لديهم القدرة على مراجعة وتحليل مجموعات البيانات الكبيرة في وقت قصير.
نظرا لأن موظفي الامتثال مسؤولون عن التأكد من التزام الشركة بجميع قواعد فينرا، يجب أن يكونوا قادرين على فك المعلومات (مثل النشاط التجاري المفصل) وأن يكونوا قادرين على تحديد ما إذا كان الفرد و / أو الشركة في حالة امتثال.

• يجب أن يكون لدى موظفي الامتثال معرفة وثيقة بالوظائف والوظائف الأخرى، مثل المبيعات والتداول (والقواعد المرتبطة بها).
• الخلاصة
• يجب أن يكون جميع الأفراد في حالة امتثال. وهذا هو، من أجل القيام بهذه المهمة بشكل صحيح أنها يجب أن تحافظ على مستوى عال من النزاهة وتكون بمثابة مثال للموظفين الآخرين في الشركة.