سوق الأسهم يمكن أن يكون مكان متقلب لوضع أموالك. في حين أن هناك بعض الشرائط الطويلة من المكاسب الصلبة، وهناك فترات أخرى حيث يتصرف السوق في الاتجاه المعاكس. في حين أن التسرع إلى هامش لبيع جميع الاستثمارات قد يكون أفضل وسيلة للرد عندما تظهر احتمالات سوق الدب، قد يكون السوق أسفل أفضل وقت لترقية محفظتك.

فحص تخصيص الأصول الخاصة بك

السوق الهابط هو وقت كبير لإلقاء نظرة على محفظتك وجعل أي تعديلات اللازمة لمواءمته مع أهدافك.

اعتمادا على أهدافك الاستثمارية، يجب أن تتكون محفظتك من جزء معين من الأسهم الأمريكية والأسهم الدولية والسندات الأمريكية والسندات الأجنبية والاستثمارات البديلة. ويسمى هذا التوزيع بتخصيص مادة العرض. (لمزيد من المعلومات، راجع تحقيق توزيع الأصول الأمثل .)

في كل من الأسواق القوية والضعيفة، فإن كل فئة من فئات الأصول تؤدي أداء مختلفا. بمرور الوقت، من الممكن أن يتغير تخصيص مادة العرض بشكل كبير. إذا وجدت أن محفظتك لم تعد متوافقة مع تخصيص الأصول المستهدفة، فقد يكون الوقت قد حان لإعادة التوازن.

شراء منخفضة للبيع في وقت لاحق

وقال المستثمر الشهير وارن بافيت قال مرة واحدة أن المستثمرين يجب أن "يكون خائفا عندما الآخرين الجشع والجشع عندما يخشى الآخرون. "في أول علامة على انخفاض السوق، بعض المستثمرين الاندفاع لبيع كل ما لديهم، مما دفع الأسعار إلى أسفل.

في حين يحاول بعض المستثمرين الاستفادة من الأسواق الدببة والمستثمرين على المدى الطويل وقيمة المستثمرين ينظرون إلى السوق الهابط كفرصة لشراء الأسهم بسعر كبير. الربح في أسواق الدب والأسواق .

فقط لأن الأسهم هبوطا لا يعني أنها سوف تعود مرة أخرى في وقت لاحق، ولكن إذا لم تتغير أساسيات الشركة، وانخفاض يمكن أن يكون سعر السهم إشارة لشراء صفقة.

الأسهم غالبا ما ترتفع وتسقط معا. وفي بعض الحالات يكون ذلك منطقيا. ومع ذلك، إذا كانت إحدى الشركات تؤدي أداء جيدا جدا وانخفض سعر السهم لمجرد أن أداء الشركات المماثلة كان ضعيفا، فمن المفيد إجراء تحليل متعمق وتحديد ما إذا كان هذا المخزون أقل من قيمتها.

المقاييس الشائعة لتقييم الأسهم هي نموذج تسعير الأصول الرأسمالية، وتحليل المضاعفات وتحليل التدفق النقدي الحر المخفض. هذه الأدوات تساعدك على العثور على القيمة الجوهرية للأسهم وتساعدك على أن تقرر ما إذا كان هو الوقت المناسب للشراء.

عندما تكون الأسواق ضعيفة الأداء، فإن تحليل المضاعفات هو طريقة مفضلة لتحديد ما إذا كان المخزون أقل من قيمتها أو مبالغ فيها مقارنة بصناعتها. تحليل الاستثمار: تقييم الأسهم مع تحليل متعدد .

مدون التمويل الشخصي ويل ليبوفسكي من التمويل الربع الأول يوافق.ويقول أن "السوق أسفل هو أفضل وقت لشراء. "

تمركز جيدا في الجانب العلوي

تاريخيا، عاد سوق الأسهم ككل من كل اكتئاب أو ركود أو فقاعة لأداء أفضل من أي وقت مضى. إذا كنت ترغب في الخروج من السوق المتقلبة أو الدب وتزدهر، يمكنك وضع نفسك لركوب موجة احتياطية عندما يسترد السوق. 8 طرق البقاء على قيد الحياة تراجع السوق .

من الناحية الإحصائية، أولئك الذين يبيعون عندما يتراجع السوق ويعودون عندما يتعافى السوق لا أجرة وكذلك أولئك الذين ركوب خارج الأوقات السيئة دون بيع. والسبب في ذلك بسيط: أولئك الذين يبيعون تفوت ركوب احتياطية عندما يسترد السوق، وأولئك الذين يحملون هي بالفعل في السوق للاستفادة من المكاسب القوية.

في حين أن بعض الحظ y المستثمرين قادرين على الوقت بنجاح في السوق، ومعظمنا لن أبدا الوقت تماما، وسوف ينتهي في نهاية خاسرة إذا نبيع ومحاولة شراء مرة أخرى في اللحظة المناسبة. الأسهم القابضة لمدة 20 عاما يمكن أن تحول عائدات سيئة إلى جيدة .

التحول إلى التعرض للسوق كله

الاستثمار في الأسهم الفردية هو مثير ويمكن أن يؤدي إلى عائد كبير، ولكن الأسهم الفردية هي أكثر خطورة بكثير من الاستثمار في السوق ككل.

كل مخزون لديه قياس المخاطر بالمقارنة مع السوق، ودعا بيتا. الأسهم البيتا عالية هي أكثر تقلبا من بقية السوق، وانخفاض الأسهم بيتا تتحرك عادة مع السوق. عند النظر إلى بيتا من مجموع محفظة، يمكنك أن ترى كيف عن كثب يمكن أن نتوقع للانتقال إلى السوق.

إذا كانت مخزوناتك أكثر تقلبا من السوق ككل، فيمكنك أن تخسر الكثير سواء على مستوى الهبوط أو الارتفاع عندما يتحول السوق.

يقاس مديرو المحافظات الذين يديرون صناديق استثمار مشتركة وصناديق استثمار متداولة في أدائهم مقابل السوق. هؤلاء الناس هم من ذوي الخبرة العالية الأجر الذين يقضون أيامهم في النظر في الأسهم وجعل الصفقات في محاولة للتغلب على السوق. الشيء هو، أنها عادة لا تكون السوق.

في الواقع، الاستثمار في رسوم منخفضة S & P 500 إتف سوف تغلب على أي صندوق مشترك على مدى فترة زمنية طويلة. إذا كان فريق من المهنيين الاستثمار المتعلمين تعليما عاليا الذين يقضون 60-80 ساعة في الأسبوع في محاولة لا يمكن التغلب على السوق أكثر من مرة، وربما كنت لا يمكن أن تغلب على السوق إما.

فلماذا يقضون الوقت ويخاطرون بفقدان محفظة صغيرة من الأسهم الفردية عندما يكون أداء السوق على الأرجح أفضل على أي حال؟ ما لم يكن لديك محفظة كبيرة جدا، والابتعاد عن الأسهم واحد وإلى صناديق مؤشر رسوم منخفضة هو أفضل وسيلة للحصول على التنويع وتحسين الأداء في ظل جميع ظروف السوق.

خلاصة القول

في حين أن العديد من المستثمرين الحصول على عصبية وبيع عندما الأسواق متقلبة وتبدأ في إظهار الاتجاهات الهبوطية، والمستثمرين نموذجية تفعل أفضل عندما ترك استثماراتهم وحدها وركوب بها لالمدى الطويل.

إذا تم تحسين محفظتك، سوف تكون في وضع يمكنها من تحقيق مكاسب كبيرة عندما يتعافى السوق. من أسفل الركود الكبير إلى منتصف 2015، ارتفعت قيمة مؤشر ستاندرد آند بورز 500 إلى أربعة أضعاف تقريبا، و أعلى بنحو 25٪ من أعلى مستوياته قبل الركود.

كلما كان السوق متقلبا أو يظهر علامات تصحيح أو تراجع، ضع ذلك في الاعتبار. على الرغم من أنه قد يكون مؤلما على المدى القصير، يخبرنا التاريخ بأن نتائجك على المدى الطويل ستكون أفضل بكثير إذا حافظت على مستوى الرأس وابقت في السوق. ضع في اعتبارك ذلك في المرة القادمة التي تقرأ فيها عنوانا مثير للإثارة تخبرك بأن الوقت قد حان لبيعه.