ذلك يعتمد.
إذا كنت "مستفيدا من الزوجين" لكل من كيوغ و إيرا، فيمكنك نقل أو نقل أصول إيرا الموروثة إلى حساب إيرا التقليدي الخاص بك، ويمكنك أيضا سحب الأصول من كيوغ إلى نفس الجيش الجمهوري الايرلندي.
إذا كنت "مستفيدا غير زوجي" من الجيش الجمهوري الايرلندي، يجب عليك الحفاظ على أصول الجيش الجمهوري الايرلندي في الجيش الجمهوري الايرلندي الموروثة. (لمزيد من المعلومات عن خيارات التوزيع الخاصة بك، راجع أصول خطة التقاعد الموروثة )، وإذا كنت مستفيدا من غير الزوجين من توزيعات كيوغ (نوع من الخطة المؤهلة) التي تتلقاها لا يمكن إرجاعها.
إذا كان صاحب العمل الذي اعتمد كيوغ مالكا حصريا، فقد يعني أن الأصول يجب أن توزع من كيوغ في أقرب وقت ممكن، لأنه لا يوجد أي عمل لمواصلة صيانة كيوغ خطة. ومع ذلك، قبل أن تقرر كيفية توزيع الأصول، تأكد من التحدث إلى متخصص الضرائب المختصة حول خياراتك. تأكد من مناقشة سبل تأجيل دفع الضرائب على المبلغ، حتى إذا كنت مضطرة لتوزيع الرصيد من كيوغ. قد ترغب أيضا في مناقشة المسألة مع المؤسسة المالية التي تملك حاليا الأصول.
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي (الاتصال دينيس)
أنا مدرس في نظام المدارس العامة، T لديها حاليا خطة 403 (ب)، ولكن لدي بعض المال في إيرا روث وأيضا إيرا الموجهة ذاتيا. هل يمكنني تحويل أموالي من حساب الاستجابة العاجلة إلى خطة 403 (ب) التي تم فتحها حديثا، لأنني أعمل حاليا في المدرسة
إذا أنشأت حساب 403 (ب) بموجب الخطة 403 (ب) قد لفة أصول إيرا التقليدية إلى حساب 403 (ب). وكما تعلمون، فإن التحويل من حساب الاستجابة العاجل التقليدي إلى الرقم 403 (ب) لا يمكن أن يتضمن مبالغ بعد الضريبة أو مبالغ تمثل الحد الأدنى المطلوب للتوزيعات.
زوجي هو المستفيد الرئيسي من إيرا. ولدي أيضا مستفيد من الوحدات. هل يمكن لزوجتي أن تنقل أصولي من إيرا بدون ضريبة إلى إيرا؟
يمكن للزوج الذي هو المستفيد الأساسي الوحيد من الجيش الجمهوري الايرلندي أن يعامل دائما الجيش الجمهوري الايرلندي بصفته الشخصية الخاصة به. ولا یؤخذ في الاعتبار أبدا المستفید المحتمل من حساب الاستجابة العاجلة ما لم یفید المستفید الأول من مالك حساب الاستجابة العاجلة، أو یفقد المستفید الأول الأصول.
أنا متقاعد، مستمد من 403 (ب) المعاش السنوي. أنا الموظف الوحيد في عملي. هل أنا مؤهل للحصول على حساب إيرا بسيط؟ أريد أن أؤجل بعض دخلي من الضرائب.
يعتمد ذلك. إذا كان عملك غير مدمج، وكان لديك صافي أرباح من العمل الحر، فأنت مؤهل لإنشاء وتمويل خطة التقاعد، بما في ذلك إيرا سيمبل، استنادا إلى هذا الدخل. وتعرف مصلحة الضرائب الإيرادات الصافية من العمل الحر على أنها دخل إجمالي من تجارتك أو نشاطك التجاري ناقص خصم الأعمال المسموح به.