لا تشعر بالسوء الشديد. نحن جميعا نخطئ. والخبر السار هو أنه قد يكون لديك بعض الوقت لإجراء التصحيحات الصحيحة.
يوفر لك إرس تمديد تلقائي لمدة ستة أشهر لتصحيح المساهمات الزائدة إذا قمت بتقديم الإقرار الضريبي الفيدرالي الخاص بك بحلول 15 أبريل. وهذا يعني أن زوجك قد يكون حتى منتصف أكتوبر لتصحيح المساهمة الزائدة. في حالة بقاء المساهمة الزائدة في روث إيرا بعد هذا الموعد النهائي، فإن زوجك سوف يدين مصلحة الضرائب الأمريكية 6٪ عقوبة على المساهمة الزائدة. يتم تقييم هذا 6٪ لكل عام يبقى الفائض في حساب الاستجابة العاجلة.
لتصحيح مساهمة روث إيرا الزائدة، يجب إزالة المساهمة الزائدة من روث إيرا جنبا إلى جنب مع أي أرباح (أو ناقص أي خسارة). قد يطلب الحارس من حساب الاستجابة العاجلة من زوجك إكمال نموذج طلب توزيع (أو رد طلب زائد). سيساعدك بعض أمناء الحفظ في حساب أي أرباح على المساهمة الزائدة. إذا كانت هذه هي المساهمة الوحيدة المقدمة إلى الحساب، فإن حساب الأرباح سيكون سهلا. بشكل عام، سيتم تحديد الأرباح عن طريق طرح (من الرصيد الحالي) أي رسوم والمبلغ الذي تم التبرع به.
سيتم الإبلاغ عن التصحيح الزائد لزوجك و إرس على النموذج 1099-R. إذا تم تصحيح المساهمة الزائدة في السنة الحالية، سيتم إرسال الرقم 1099-R إلى زوجك في يناير التالي. لا تقلق. لا تطلب منك مصلحة الضرائب الأمريكية إرفاق النموذج 1099-R بالإقرار الضريبي الخاص بك ما لم يكن قد تم حجب الضرائب الاتحادية من التوزيع (التوزيعات) المبلغ عنها. أي أرباح ستكون خاضعة للضريبة في السنة الحالية (السنة التي قدمت فيها المساهمة)، مما يعني أنه إذا كنت قد قدمت بالفعل الإقرار الضريبي الاتحادي الخاص بك، قد تحتاج إلى تقديم عائد معدل لتشمل أي أرباح. سيتم الإشارة إلى هذا بواسطة "P" في
من النموذج 1099-R.
قد تحتاج إلى استشارة اختصاصي الضرائب للتأكد من استيفاء جميع المتطلبات.
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبلبي. (اتصل دينيس)
لقد فتحت للتو إيرا. ماذا يمكنني أن أفعل لمساعدة أموالي تنمو؟
للأفراد الذين بدأوا للتو في الحفظ، يمكن أن تكون شهادات الإيداع مكانا جيدا للبدء، ولكن أسعار الفائدة عادة ما تكون منخفضة. قد ترغب في التحدث مع مستشار الاستثمار في البنك الذي تتعامل معه حول خيارات الاستثمار المتاحة لك. ويجوز لمستشار الاستثمار أن يوصي بخيارات الاستثمار مثل صناديق الاستثمار المشترك أو الاستثمارات الأخرى ذات المخاطر المنخفضة. قد ترغب أيضا في التفكير في تشجيع صاحب العمل الخاص بك على وضع خطة التقاعد للأعمال التجارية والموظفين.
زوجي هو المستفيد الرئيسي من إيرا. ولدي أيضا مستفيد من الوحدات. هل يمكن لزوجتي أن تنقل أصولي من إيرا بدون ضريبة إلى إيرا؟
يمكن للزوج الذي هو المستفيد الأساسي الوحيد من الجيش الجمهوري الايرلندي أن يعامل دائما الجيش الجمهوري الايرلندي بصفته الشخصية الخاصة به. ولا یؤخذ في الاعتبار أبدا المستفید المحتمل من حساب الاستجابة العاجلة ما لم یفید المستفید الأول من مالك حساب الاستجابة العاجلة، أو یفقد المستفید الأول الأصول.
لقد تزوجت مؤخرا، ونحن الآن (معا) لدينا منزلين (راتبها ولغتي). لقد عشت فقط في المناجم لمدة 13 شهرا، وكنت أتساءل عما إذا كان هناك إعفاء من ضريبة الأرباح الرأسمالية إذا لم نتمكن من تحمل معقول اثنين من الممتلكات؟
وفقا لجاريد ر. كاليستر، المستشار القانوني السابق لمحكمة الضرائب في الولايات المتحدة والمحامي الضريبي الحالي لشركة فيشمان لارسن غولدرينغ و زيتلر في كاليفورنيا، لأنك قد امتلكت منزلك لأكثر من عام ، فإن أي مكاسب سوف تعامل على أنها مكسب رأسمالي طويل الأجل، وتخضع لمعدل مفضل يبلغ 15٪ فقط.