يمكن أن يشكل التحوط جزءا حيويا من الإدارة الشاملة للمحفظة، ولكن استخدامه كاستراتيجية تجارية يتطلب إنفاق المزيد من الوقت على مراقبة استثماراتك من الاستثمار في الشراء والاستمرار.
التحوط ينطوي على جعل الاستثمارات التي لها علاقة سلبية مع الجزء الأكبر من مجموع محفظة الاستثمار الخاص بك، الاستثمارات التي يمكن توقعها بشكل معقول لإظهار الأرباح عندما بقية المحفظة الخاصة بك قد يكون الحفاظ على الخسائر. والغرض من التحوط هو إما حماية جزء على األقل من األرباح القائمة أو للحماية من الخسائر المحتملة. ويمكن أن يكون التحوط أداة استثمارية قيمة جدا أثناء فترات الركود المفاجئ أو المطول في السوق. ومع ذلك، للاستفادة من التحوط بشكل فعال، ربما تحتاج إلى مراقبة المحفظة المغطاة الخاصة بك على أساس يومي على الأقل. إن هذا الرصد مهم لتمكنك من معرفة ما إذا كنت بحاجة إلى تعديل التحوط، سواء من حيث الأصول الاستثمارية المحددة المستخدمة أو من حيث الكمية، مثل الحاجة إلى زيادة أو نقصان مبلغ الاستثمار التحوط لتغطية ما تبقى من حافظة الاستثمارات بشكل كاف.
الوقت الإضافي اللازم لمراقبة الاستثمارات خلال تلك الفترات التي تقوم فيها بالتحوط بشكل فعال من المرجح أن يستثمر الاستثمار الإضافي إذا كنت تدير حماية ربحية محفظتك. والوقت اإلضافي للرصد وإجراء التعديالت مطلوب فقط خالل عمليات تصحيح السوق أو االنكماش أو التقلب.
هناك العديد من أساليب إدارة المحافظ من خلال التحوط، مثل:
• البيع القصير - يمكن أن يكون البيع القصير المباشر كافيا للتحوط من احتمال حدوث ارتداد في مخزون معين أو استثمار آخر.
استخدام صناديق الصرف المتداولة القصيرة (إتفس) - يمكن استخدام صناديق الاستثمار المتداولة القصيرة أو التي تتبع مؤشر السوق لتحوط محفظة إجمالية مقابل تراجع في السوق.
• خيارات - تبيع خيارات تغطية مغطاة أو شراء خيارات الشراء، إما ضد مواقف استثمارية محددة أو ضد السوق ككل باستخدام خيارات الفهرس.
إذا كنت قد أكملت الفحص من الفئة السادسة بالفعل، فهل يتعين علي إكمال السلسلة بأكملها 7، أو هل يمكنني الحصول على نسخة معدلة؟
بعد كتابة الامتحان سيريز 6، سيكون هناك تداخل كبير مع سلسلة 7 في مجالات مثل صناديق الاستثمار المشترك، وصناديق الاستثمار في الوحدات، والأوراق المالية البلدية. هيئة تنظيم الصناعة المالية أو فينرا، (الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية (ناسد) سابقا، يشير إلى أنه إذا كنت قد أكملت بنجاح امتحان سلسلة 6 وكنت ترغب في أن تصبح ممثل الأوراق المالية العامة المرخصة المسجلة، يمكنك أن تأخذ كل من اختبارات السلسلة 22 و 42 و 52 و 62 و 72 و 82 بدلا من امتحان الفئة السابعة.
هل يتعين علي دفع ضرائب على خطتي 401 (ك) إذا قمت بإنهاء عملي؟
إنهاء عملك لا يؤدي إلى حدث خاضع للضريبة للأموال الخاصة بك 401 (ك) إلا إذا كنت تختار أن النقدية من حسابك واتخاذ توزيع.
إذا كان لديك منزل تحت اسم شركتك وترغب في بيعه لنفسك، فهل يتعين عليك دفع ضرائب أرباح رأس المال؟
تعتمد الإجابة على هذا السؤال حقا على نوع الكيان القانوني الذي يتم تشغيل نشاطك التجاري من خلاله. يمكن تشغيل الشركات كأي من الكيانات القانونية التالية: شركة "C" التقليدية، شركة S، شركة ذات مسؤولية محدودة عضو واحد والتي تخضع للضريبة كمؤسسة فردية، شركة ذات مسؤولية محدودة مع أصحاب متعددة والتي تخضع للضريبة كمؤسسة أو شراكة، الشراكة العامة الملكية الفردية.