تم تصميم سلسلة 65، والمعروفة رسميا باسم امتحان قانون الاستثمار الموحد، لاختبار معرفة الفرد وقدرته على تقديم المشورة للعملاء في مجال الاستثمار ومناقشة المفاهيم المالية العامة. إذا كان لديك فهم أساسي للتمويل والاقتصاد والاستثمار سيكون لديك بداية كبيرة، ولكن يتم تغطية العديد من القوانين واللوائح أيضا، مما يجعل دراسة أصعب بكثير. 6 خطوات للنجاح في تحويل الوظائف المالية. )
توتوريال: الوسطاء والتجارة عبر الإنترنت

من يحتاج إلى سلسلة 65؟ تحتاج العديد من الشركات المالية إلى ممثلين مسجلين لتقديم المشورة الاستثمارية للعملاء الحاليين والمحتملين. سلسلة 65 يختبر فهم المرشح للمفاهيم المالية ويؤهلهم لتقديم المشورة الاستثمار وتحميل رسم. وقد وضع معظم منظمي الأوراق المالیة في الولایات المتحدة السلسلة 65 کشرط أدنی لکي یصبحوا ممثل مستشار استثمار.

تتطلب شركات مستشار الاستثمار المسجلة (رياس) من هؤلاء الممثلين التفاعل مع العملاء الحاليين والمحتملين. حتى إذا كنت تبحث حاليا عن مهنة في منصب استشاري مالي، فإن سلسلة 65 يمكن أن يكون رصيدا على سيرتك الذاتية. إذا لم يكن لديك حتى الآن يمكن أن يكون شرطا أن تحصل عليه بمجرد الحصول على التعاقد على. وهو أيضا اختبار أقل صعوبة من التسميات والشهادات الأكثر شمولا مثل مخطط مالي معتمد (سفب) أو مستشار الاستثمار المستأجر (سيك). (لمعرفة المزيد عن التعيينات المالية، اقرأ التعيينات المالية لم يتم إنشاؤها على قدم المساواة. )

من لا يحتاج إلى سلسلة 65؟ اعتمادا على نطاق عملك في المجال المالي، قد لا تكون سلسلة 65 ضرورية، أو قد تكون غير كافية. سلسلة 65 يعطي حامل القدرة على فرض رسوم لتوفير ومناقشة المشورة الاستثمارية. إذا كنت لا تفرض رسوما وكنت لا تقدم بانتظام المشورة بشأن الأوراق المالية، فإنك على الأرجح لا تحتاج للحصول على رخصة الخاص بك سلسلة 65. ولكن هذا نادر الحدوث.

يمكن اعتبار الشهادات والتراخيص الأخرى تدريبا كافيا بدلا من سلسلة 65 وتعفي أصحابها من الاضطرار إلى إجراء هذا الاختبار. على سبيل المثال، سوف تعفيك معظم الدول من سلسلة 65 إذا كان لديك شهادة مخطط مالي معتمد (كفب) أو تعيين محلل مالي معتمد أو مستشار مالي معتمد (تشفك) أو متخصص مالي شخصي أو مستشار استثمار معتمد ( CIC).

أيضا إذا كنت تحمل سلسلة 7 وسلسلة 66 معظم الدول سوف تقبل هذا التدريب المناسب ولا تتطلب امتحان سلسلة 65. في حالات نادرة، يمكن للممثل تقديم طلب للإعفاء من امتحان الفئة 65 ولا يزال ممثلا مستشارا استثماريا، ولكن قد تكون هناك حاجة إلى 15 إلى 20 عاما من الخبرة في هذا المجال.من المهم أن نلاحظ أنه يجب أن تكون في وضع جيد مع الهيئة التنظيمية وأنه من الضروري دائما للتحقق مع لوائح الدولة لضمان كنت مؤهلا للإعفاء. اقرأ المزيد سفب، كلو أو تشفك - ما هو أفضل؟ )

الأهلية لا تحتاج إلى أن تكون تعمل من قبل أو برعاية مالية هيئة تنظيم الصناعة (فينرا) عضو شركة من أجل تسجيل واتخاذ سلسلة 65 الامتحان. وسوف تؤثر على الشكل الذي تحتاجه لملء للتسجيل. إذا كنت برعاية من قبل شركة مثل نموذج U4 يحتاج إلى شغلها وتقديمها. ولكن إذا كنت لا تعمل من قبل شركة عضو، تحتاج إلى ملء نموذج U10 للتسجيل. هذا الامتحان هو واحد من أكثر الامتحانات الأساسية ولا يتطلب أي شروط أخرى لتكون مؤهلة لكتابة الامتحان.

مرة واحدة مسجلة لديك 120 يوما لكتابة الامتحان قبل أن تحتاج إلى تسجيل مرة أخرى، وهذا ما يسمى نافذة الامتحان الخاص بك. إذا فشلت، يمكنك إعادة اختبار الامتحان بعد الانتظار 30 يوما. ولكن إذا كنت تفشل ثلاث مرات تحتاج إلى الانتظار 180 يوما، وبعد ذلك يمكنك تسجيل مرة أخرى. لا يوجد حد لمقدار الامتحانات التي يمكن للمرشح اتخاذها.

ذي سيريز 65 إكسام كونتنت امتحان الكتاب مغلق ويغطي مواضيع مثل:

• الاقتصاد والمعلومات التجارية (14٪): الدورات الاقتصادية، التقارير المالية وأنواع المخاطر
• الاستثمار خصائص المركبات (24٪): أنواع الاستثمارات بما في ذلك الدخل الثابت وحقوق الملكية والأوراق المالية الأخرى، وتقييم قيمة
• توصيات واستراتيجيات استثمار العملاء (31٪): أنواع العملاء والاعتبارات الضريبية وتطوير (999)> القوانين واللوائح والمبادئ التوجيهية
• (31٪): قوانين الأوراق المالية الاتحادية، والأنظمة، والسلوك الأخلاقي متطلبات وتمرير

مرة أخرى، سلسلة 65 امتحان واحد من الامتحانات القليلة التي لا تتطلب رعاية من قبل عضو فينرا من أجل اتخاذها. هذا مفيد بشكل خاص عند محاولة بدء حياتك المهنية في مجال التمويل والاستثمار أو لبناء سيرتك الذاتية. قبل أن يتم الامتحان يمكن للمرشح الفردي أن يقدم النموذج U10 من أجل التسجيل لدى الهيئة القائمة بالإدارة (فينرا). وبدلا من ذلك، يمكن لمؤسسة المرشح تقديم نموذج U4. ويمكن أن يتم كلاهما إلكترونيا على موقع فينرا: هتب: // ووو. FINRA. غزاله.

المرشح يجيب على 130 سؤالا بالإضافة إلى 10 أسئلة قبل الاختبار، ولديه 180 دقيقة كحد زمني. يتم ذلك إلكترونيا ويتم تقديم النتيجة مباشرة بعد الامتحان، مع كسر من التهديف في كل قسم.

الخط السفلي

يعتبر اختبار القانون الموحد لاستشارات سيريز 65 واحدا من الامتحانات المطلوبة من قبل العديد من الولايات من أجل تحصيل رسوم رسوم المشورة والخدمات الاستثمارية. الغرض منه هو تأهيل المرشح ليصبح ممثلا مستشارا للاستثمار. ويمكن اعتبار التسميات الأخرى الأكثر تقدما كافية، ولكن هذا الامتحان يعدك للعمل واحد على واحد مع العملاء، والدخول في الصناعة المالية.()