إذا كنت مهتما بالتمويل واعتقدت أن إدارة أموال الآخرين قد تكون حقيبتك، فيمكنك قطعها لتصبح وسيطا. وبينما يتطلب هذا المجال الصعبة مجموعة مهارات واسعة مقرونة برغبة في العمل لساعات طويلة من أجل النجاح، فإن المكافآت يمكن أن تكون هائلة بالنسبة لأولئك الذين جعلوا الصف. وبطبيعة الحال، فإنه عادة ما يأخذ معظم وسطاء الوليدة على الأقل بضع سنوات لتجميع قاعدة كبيرة بما فيه الكفاية من العملاء للسماح لهم بالعيش بشكل مريح. ومع ذلك، أولئك الذين الشروع في مهنة في هذا المجال اليوم لديهم خيارات أكثر مما كانت متاحة في الماضي.

المتطلبات الأولية
بغض النظر عن المسار الوظيفي المحدد الذي يختارونه، يطلب من جميع شركات الوساطة المالية الحصول على نفس تراخيص الأوراق المالية القياسية. ولكي يصبح ممثلا مسجلا، يجب أن يجتاز امتحان السلسلة 7 والمجموعة 63 الذي تديره فينرا؛ وهذه تصرح للممثلين لشراء وبيع الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وأنواع أخرى من الأوراق المالية. ويطلب من العديد من شركات الوساطة المالية (أو تختار) الحصول على تراخيص أخرى أيضا، مثل: تراخيص الفئة 3 أو السلسلة 31 للسلع والمستودعات الآجلة، سلسلة 65 أو سلسلة 66 لتصبح مستشارا استثماريا مسجلا، أو حياة و / أو رخصة التأمين الصحي لبيع الحياة والعجز ومنتجات الرعاية طويلة الأجل والعقود السنوية الثابتة والمتغيرة.

في حين لا توجد متطلبات تعليمية رسمية لتصبح وسيطا، (كما أن هناك لتصبح كبا أو المحلل المالي)، العديد من الشركات تبحث الآن عن السماسرة الذين لديهم على الأقل درجة البكالوريوس، ويفضل تركز على بعض جوانب الأعمال أو التمويل. كما أصبح من المهم على نحو متزايد أن تكون قادرة على اجتياز فحص صارم الخلفية التي ستدرس كل من التاريخ الوساطة المالية والمالية المحتملين. ومن المرجح أن يتم التخلص من أولئك الذين لديهم إفلاسات حديثة أو امتيازات ضريبية أو عمليات إعادة شراء من قائمة المرشحين المحتملين بأسرع ما يستطيع أولئك الذين كانوا في أي نوع من المشاكل القانونية أكثر خطورة من الاستشهادات المرورية.

- 999 ->>

انظر: الأشياء التي لم تكن تعرفها عن الشيكات الخلفية

خدمة كاملة
العمل في شركة كاملة الخدمات مثل ميريل لينش (رمزها في بورصة نيويورك: مير-F، مير-D) أو مورغان ستانلي (نيس: مس مسمورغان ستانلي 49. 50٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 النهج الأكثر تقليدية لبيع الاستثمارات. وسيزود الوسطاء الذين يعملون لدى هذه الشركات ببرنامج تدريب شامل يشمل التدريب على المبيعات والمنتجات وكذلك التعليم في الإجراءات الإدارية ولوائح الامتثال. كما سيتم تزويدهم عادة بمساحة مكتبية (أو على الأقل مكتب)، وبطاقات العمل، وراتب مضمون أو السحب مقابل العمولة وحصة مبيعات عالية جدا يجب أن تجتمع في غضون فترة قصيرة نسبيا من الزمن، إذا كانوا يريدون البقاء هناك.

بعض الشركات غيرت نماذجها وتسمح لممثليهم فترات أطول من الوقت مع أفضل رواتب البدء حتى يكون لديهم فرصة أفضل للنجاح. ولكن نسبة كبيرة نسبيا من كل فئة من المتدربين سوف تغسل من هذه البرامج لأنها لم تكن قادرة على توليد ما يكفي من الأعمال لتلبية حصصهم.

العديد من الوسطاء الناجحين في نهاية المطاف تركوا شركات مثل ميريل لينش والانتقال إلى وكلاء وسيط مستقلين مثل ريموند جيمس (رمزها في بورصة نيويورك: ريف ريفريموند جيمس فينانسيال Inc84 03-1 51٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ، ريد) أو لينسكو دفتر الأستاذ الخاص. تقدم هذه الشركات عادة مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات ولا تتطلب من مندوبيها بيع منتجات الملكية من أي نوع. كما أنها عادة ما تقدم دفعات أعلى بكثير على العمولة من شركات الخدمات الكاملة مثل ميريل لينش. ومع ذلك، فإنها عادة ما تكون قادرة فقط على إعطاء الدعم الإداري المكتب الخلفي ولا توفر وسائل الراحة مثل المساحات المكتبية. ويجب على أولئك الذين يعملون لدى هذه الشركات أن يدفعوا كل نفقاتهم الخاصة ونفقاتهم العامة.

ديسكونت بروكرز
إذا لم تكن مبيعات ممتازة من قبل الطبيعة ولكن لا تزال ترغب في محاولة يدك في إدارة الاستثمارات، شركة وسيط الخصم مثل تشارلز شواب (رمزها في بورصة: ششو ششوارلز ششواب Corp. 15-1 12٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) أو الإخلاص (نيس: فنف فنفديليتي ناتيونال فينانسيال Inc37 ٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) قد يعمل لك. وتوجه هذه الشركات نحو توفير خدمة فعالة للعمالء الذين يسافرون، وعادة ما يدفعون للوسطاء رواتب ثابتة) وإن كان ذلك مع بعض المكافآت الطفيفة أو حوافز أخرى (.

العديد من الوسطاء الذين لا يجعلونه في شركات الخدمات الكاملة في نهاية المطاف في شركات الخصم حيث لديهم فرصة لتعلم حقا الأعمال والحصول على الشعور للأسواق. يمكن لبعض الوسطاء في نهاية المطاف بناء ما يكفي من العملاء غير الرسميين أنها يمكن أن تتحرك في نهاية المطاف إلى خدمة كاملة أو مستقلة وسيط تاجر وتعيش لك هناك.

من المرجح أن يحصل وسطاء الخصم على قاعدة خبرة أوسع بكثير من العديد من وسطاء الخدمات الكاملة الذين يتخصصون بشكل عام في مجالات معينة مثل خيارات إيرا أو خيارات أسهم الموظفين. ومن المتوقع أن يكون مندوب الذي يعمل في شركة مثل شواب أو الإخلاص قادرة على توفير مجموعة واسعة من البحوث والخدمات، بما في ذلك التحليل التقني والأساسي الأساسي، رولوفرز، وخيارات الأسهم، والمحاسبة الهامش، والمشتقات، وسلالم السندات، مفتوحة، مغلقة والصناديق الاستثمارية المتداولة وتبادل، والشراكات، والإهداء الخيري، 1035 التبادلات والعديد من المجالات الأخرى للاستثمار والتقاعد والتخطيط العقاري.

انظر: 5 المفاهيم الخاطئة حول وسطاء الخصم

كما سيطلب من الممثلين في كثير من الأحيان أداء واجبات إدارية مثل الصرافة، وإعداد حساب جديد، ومعالجة شهادات الأوراق المالية وغيرها من الأوراق. ولكنها لا تخضع لنوع من ضغوط المبيعات كنظرائها في الخدمة الكاملة، ولها عموما إما حصص إنتاج منخفضة جدا أو معدومة من أي نوع.

وسطاء البنوك
كونك وسيط في بنك هو اقتراح مختلف جدا من العمل في ميريل لينش أو فديليتي. مثل العديد من شركات الخصم، العديد من البنوك أيضا تبحث عن وسطاء مرخص لهم خبرة سابقة، ولكن النظام المصرفي هو على خلاف ذلك من عالم الوساطة أنه عادة ما يأخذ الاستشاريين الاستثمار الجديد في حين للحصول على محاملهم. الوسطاء الذين يعملون في البنوك هم وسطاء خدمة كاملة بالمعنى الفني، ولكن غالبا ما يحصلون على عائد أقل على عمولاتهم مقابل الوصول إلى قاعدة عملاء البنك. وكان ينظر إلى مراكز الوساطة المصرفية مرة واحدة على أنها وظائف مسدودة كانت فقط للوسطاء الذين فشلت في أماكن أخرى، ولكن هذا التصور قد اختفى إلى حد كبير مع نمو هذا القطاع من صناعة الوساطة المالية.

تستخدم معظم البنوك والاتحادات الائتمانية حاليا مستشارين في الاستثمار الداخليين الذين يمكنهم تقديم منتجات وخدمات غير مؤمنة من قبل فديك. ويتوقع عدد متزايد من البنوك أيضا من مندوبيها زراعة زبائن من خارج البنك، ومع ذلك فإن أكثر الممثلين نجاحا الذين يعملون في هذا النظام قد عملوا على تطوير نظام يكافئ موظفي البنك لإحالة العملاء إليهم، وكذلك نوعا ما منصة التنقيب لجلب أعمال جديدة من خارج البنك.

يفهم الوسطاء من ذوي الخبرة أنهم بحاجة إلى أن يكونوا مرئيين وعرضوا على موظفي البنك والعمل على تثقيفهم بشأن ما يفعلونه، ولكن أيضا أن تكون قادرة على البقاء بعيدا عن طريقها عندما يكون مشغولا مع واجباتهم المصرفية. العديد منهم سيدعو تجار الجملة وغيرها من البائعين المنتج لتقديم الغداء للموظفين ثم شرح كيف منتجاتها يمكن أن تستفيد عملاء البنك.

يمكن لوسطاء البنوك أيضا أن يتوقعوا العمل مع عملاء أكثر تحفظا مما سيواجهونه في أماكن أخرى، وكثير منهم يعتمدون بشكل كبير على المعاشات الثابتة وغيرها من المنتجات منخفضة المخاطر لبناء أعمالهم. ولكن وسطاء البنوك عادة ما يهربون من حصص المبيعات المرتفعة في السماء والضغط لبيع منتجات الملكية التي يواجهها أولئك الذين يعملون في شركات الخدمات الكاملة الأخرى. البيئة المصرفية عادة ما تكون جو أكثر استرخاء، ولكن وسطاء غالبا ما تضطر إلى بذل المزيد من الجهد للحصول على عملائها لفهم أن ما تقدمه ليست فديك المؤمن.

الخلاصة
هناك فرصة أكثر من أي وقت مضى في الصناعة المالية اليوم لأولئك الذين هم على استعداد للعمل. لدى السمسار الحديث العديد من الساحات الرئيسية التي يمكن من خلالها بناء الأعمال التجارية، ولكن من دون تدريب مسبق أو ترخيص قد يكون من الحكمة أن تبدأ في شركة خدمة كاملة من شأنها أن توفر هذا دون أي تكلفة. وهذا أمر مستصوب، حتى لو شعر الممثلون بأنهم غير مناسبين لهذا النموذج، لأنهم سيكونون أكثر قابلية للتسويق بمجرد مغادرتهم. لمزيد من المعلومات حول أن تصبح سمسار، قم بزيارة الموقع الإلكتروني لهيئة تنظيم الصناعة المالية على شبكة الإنترنت. FINRA. غزاله.