a:

قد يكون الاستثمار في أسهم الصناديق الاستثمارية من الفئة (أ) منطقيا اعتمادا على عوامل مثل مقدار الاستثمار الذي سيتم استثماره ومدة الاستثمار.

أبجديات فئات حصة مختلفة

الفرق الأساسي بين أسهم الفئة هو هيكل التكلفة الذي يأتي مع كل نوع. تأتي أسهم الفئة (أ) مع رسوم المبيعات الأمامية، ودعا الحمل، التي يتم خصمها من المبلغ الذي يتم استثمارها في نهاية المطاف. قد ينخفض ​​هذا الحمل الأمامي إذا تم إجراء استثمار كبير. لا تحمل أسهم الفئة "ب" عادة رسوم الواجهة الأمامية، ولكنها قد تفرض رسم استرداد، أو تحميلا في النهاية، عند بيع الأسهم. قد يتم تخفيض أو إلغاء الحمل الخلفي اعتمادا على المدة التي يقام فيها الاستثمار. قد تقدم أسهم الفئة C مجموعة مختلفة من رسوم التحميل.

يجوز لكل فئة من فئات الأسهم أيضا أن تتقاضى رسوما مختلفة بقيمة 12 ب 1، وهي تكلفة تسويقية وإدارية. مشاركة الطبقات التي تقدم أقل الأحمال الأمامية أو الخلفية قد تحمل أعلى 12b-1 الرسوم والعكس بالعكس. يجب على املستثمرين أن يأخذوا في االعتبار الهيكل اإلجمالي ملصروفات فئة األسهم عند حتديد أي منها مالئم.

ابحث عن حصة تتناسب مع أهداف المستثمر

التي تتشارك فيها الفئة الأنسب تعتمد على مقدار الاستثمار ومدة استثمارها. قد تكون أسهم الفئة "أ" مناسبة عند إجراء استثمار كبير يؤدي إلى نقطة توقف، أو المستوى الذي يتم فيه خصم رسوم مبيعات أقل. قد يكون الاستثمار غير كبير بما فيه الكفاية لتبرير تحميل أقل في الواجهة الأمامية أفضل حالا في فئة مشاركة الفئة ب بدون رسوم المبيعات المبكرة. تجنب فئة الأسهم مع عمليات الاسترداد التي قد تكون أعلى بعد بيع الأسهم للاستثمارات المحتفظ بها إلا لفترة قصيرة من الزمن.

قد تكون التكلفة الأولية التي تأتي مع أسهم الفئة "أ" تستحق في نهاية المطاف إذا كان الجمع بين العمولات ورسوم 12b-1 ونفقات صناديق الاستثمار المشترك منخفضا قدر الإمكان نظرا للظروف الشخصية للمستثمر. ومع ذلك، يجب على المستثمرين دائما أن يكون على اطلاع على استثمارات مماثلة إلى حد كبير التي تأتي من دون رسوم المبيعات إذا كانت متوفرة.