يساعد التعليم المستمر (سي) المخططين على مواكبة أحدث التغييرات في قواعد وأنظمة الصناعة ويوفر إرشادات حول المنتجات الجديدة وتقنيات التخطيط. ومع ذلك، فإن الغالبية العظمى من المهنيين الماليين المرخص لهم أو المؤهلين لديهم رد فعل سلبي، عندما يكون مطلوبا منهم لإكمال الدورات الدراسية التعليم المستمر.
في هذه المقالة سوف ندرس أربعة متطلبات التعليم المستمر للمهنيين الماليين، مع أول اثنين من تكليف من فينرا: العنصر التنظيمي، وعنصر الشركة، والتعليم المعتمدة من قبل الدولة لمهنيي التأمين، وأخيرا، سي للتعيينات المهنية . كما سترى، هناك طرق لتبسيط العملية، بحيث عندما تدوم الموعد النهائي التعليم المستمر حولها، فإنك لن تجد نفسك دفن تحت كومة من القواعد واللوائح.

- <>>

المزيد من التسميات، المزيد من القروض
الإحباط الذي يمكن أن يحيط الاعتمادات سي غالبا ما يكون نتيجة لحقيقة أن كل ترخيص أو تعيين يأتي مع متطلبات التعليم المستمر منفصلة. على سبيل المثال، يجب على سمسار الأوراق المالية الذي هو أيضا مخطط مالي معتمد (CFP®) تلبية مجموعة متنوعة من متطلبات سي، مثل:

• هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا) وافق العنصر التنظيمي لسلسلة 6 أو سلسلة 7 رخصة < موافقة شركة فينرا على ترخيص سيريز 6 أو 7
• سي المعتمدة من قبل الدولة لجميع تراخيص التأمين، مثل الحياة والصحة
• CFP® المعتمدة من قبل مجلس سي لتعيين سفب ®
• < ! - 2 ->

العنصر التنظيمي

ينقسم العنصر التنظيمي المعتمد من فينرا إلى ثلاثة أقسام فرعية:
1. الفئة 6 المرخصة

2. سلسلة 7 المرخص لهم
3. أولئك الذين يشرفون على المرخص لهم الأوراق المالية.
جميع المرخص لهم لديهم 120 يوما لاستكمال هذا الجزء من متطلبات التعليم المستمر، بعد أن تم الترخيص لمدة عامين. وستستحق هذه المتطلبات بعد ذلك كل ثلاث سنوات طالما أن المرخص له يحتفظ بتسجيله في فينرا. ويغطي العنصر التنظيمي القواعد واللوائح الأساسية، والامتثال، وقضايا المبيعات والاتصالات، فضلا عن المواضيع الإشرافية للمديرين المسجلين. (لمعرفة المزيد عن متطلبات الاختبار الأولي للحصول على ترخيصك، راجع

تفكيك تراخيص الأوراق المالية المالية .

العنصر الثابت

ينطبق العنصر الثابت سي على أحد المهنيين الماليين يعتبره فينرا "شخصا مغطى". ويشمل الأشخاص المغطون أي شخص يشارك في بيع أو تداول الأوراق المالية بأي قدرة تقريبا. يتم إنشاء التدريب عنصر الشركة إما من قبل الشركة أو الحصول عليها من مصادر خارجية، ثم تنفذ على مستوى وسيط تاجر على أساس سنوي. ويركز هذا التعليم على التغييرات الهامة داخل الصناعة من سنة إلى أخرى. وهو يميل إلى أن يكون أكثر ملاءمة للمخططين، لأن هذا النوع من التدريب يغطي مواضيع عملية مثل التدريب على المنتجات الجديدة أو أحدث استراتيجيات التخطيط المالي التي قد تولد أعمالا جديدة للمخططين.(للمزيد من المعلومات عن العناصر التنظيمية والحازمة، انظر قسم التعليم في موقع فينرا.) سي المعتمدة من قبل الدولة للتأمين

لا توجد متطلبات اتحادية موحدة للتعليم المستمر للتأمين ولكل ولاية برنامج سي التي يجب على الوكلاء والوسطاء تلبية، من أجل الحفاظ على الترخيص في تلك الدولة. على سبيل المثال، ولاية كنساس يتطلب من وكلاء التأمين على الحياة إكمال 11 ساعة من التعليم المستمر كل عامين، بالإضافة إلى ساعة واحدة من التدريب الأخلاق. ولاية ميسوري تتطلب 16 ساعة من سي، مع ساعة واحدة مخصصة للأخلاقيات.
كل ولاية لديها الحد الأدنى من الساعات المطلوبة من سي التي يجب أن تلبي بشكل دوري من قبل جميع المرخص لهم. وتقع على عاتق المرخص له مسؤولية معرفة متطلبات سي في جميع الولايات التي يعتزم القيام بأعمال التأمين فيها.

التعليم المستمر للتعيينات المهنية

سيكون لدى المخططين الماليين الذين حصلوا على أوراق اعتماد مهنية مثل شهادة CFP®، أو وكيل التأمين على الحياة المستأجرة (كلو) أو استشاري مالي معتمد (تشفك)، متطلبات إضافية للتعليم المستمر تتجاوز ما هو اللازمة للحفاظ على الترخيص. على سبيل المثال، يجب على الممارسين القانونيين المعتمدين ® إكمال ما لا يقل عن 30 ساعة من التعليم المستمر كل سنتين. يجب أن يكون ساعتين من هذه الدورات الدراسية في التدريب الأخلاق، في حين أن 28 ساعة المتبقية يمكن أن تستمد من أي موضوع التعليم المالي أو الدورات الدراسية التي تمت الموافقة عليها من قبل مجلس CFP® المعايير. (لمزيد من المعلومات حول التعليم لممارسي سفب ®، راجع أساسيات صيانة سفب . جميع التسميات المهنية الأخرى، بالإضافة إلى تلك المذكورة أعلاه، لها متطلبات منفصلة للتعليم المستمر أيضا، مثل سلطة الائتلاف المؤقتة، الوكيل المسجل (إي)، زميل مجلس إدارة التأمين على الحياة (لوتف) والمتعهد الصحي المسجل (رو). (للمساعدة في فك شفرة هذا العدد الكبير من الاختصارات، راجع

حساء الأبجدية للشهادات المالية . إنهاء سريع على الإنترنت

لحسن الحظ، أصبحت متطلبات التعليم المستمر أسهل بكثير الآن، الماضي. وقد نجحت شبكة الإنترنت في تبسيط ما كان يوما عملية بيروقراطية مرهقة. هناك عدد من مقدمي ممتازة من المواد سي المعتمدة على الانترنت، مثل ويبس. كوم و ريجيد. هذه المواقع تسمح لك لتحديد ودفع ثمن دورة ذات الصلة واستكمال الامتحان النهائي على الانترنت، بسرعة وسهولة. ثم يتم الإبلاغ عن ساعات في كثير من الأحيان مباشرة إلى الدول المطلوبة أو لوحات التعيين. عدة طيور، حجر واحد

من المهم أن نلاحظ أن العديد من ساعات من الدورات الدراسية يمكن أن تقيد إلى أكثر من ترخيص واحد أو تعيين. على سبيل المثال، قدرا كبيرا من الدورات الدراسية المعتمدة من قبل مجلس CFP® معايير للتعليم المستمر تحسب أيضا نحو الوفاء التأمين أو الأوراق المالية متطلبات سي. وقد تحسب هذه الساعات أيضا لتعيينات أخرى، مثل كلو أو تشف. ومع ذلك، فمن المهم أن نلاحظ أن نفس الدورة ربما يعود الفضل في عدد مختلف من الساعات من قبل مؤسسات مختلفة. على سبيل المثال، فكر في ممارس سفب ® مع ترخيص التأمين على الحياة، الذي يأخذ دورة على التأمين على الحياة من مزود الانترنت. سوف يكتشف المرخص له أنه في حين أن الدولة المقيمة له قد تمنح دورة معينة ست ساعات من الائتمان سي، ومجلس معايير سفب ® قد تنظر فقط في الدورة لتكون قيمتها أربع ساعات ونصف من الائتمان، نحو الوفاء بمتطلبات سي. لتحقيق أقصى قدر من الكفاءة من الدورات الدراسية الخاصة بك، فمن المهم أن نعرف كم ساعة من الائتمان كل مؤسسة تسمح لدورة معينة.

خلاصة القول

على الرغم من أن قسم الامتثال في أي وسيط تاجر سيكون استباقيا للغاية لضمان تلبية جميع متطلبات سي المتعلقة بالترخيص، يجب على الوكلاء المستقلين والسماسرة تحمل هذه المسؤولية بأنفسهم. الانتهاء على الانترنت من متطلبات سي والتنسيق الدقيق بين جميع التراخيص والتعيينات المطلوبة يمكن أن تجعل من عملية سي أسرع وأكثر ملاءمة.