كيف يمكن للمخططين الماليين المبتدئين طرح الممارسة الاستشارية المالية بنجاح؟ من خلال التخطيط للمستقبل، وتحديد أولويات خمسة عناصر رئيسية لممارسة صلبة: التمويل، وبناء الفريق والتكنولوجيا والمبيعات والتسويق.
الخطر الحقيقي للمستشارين الماليين، ومع ذلك، هو قبول الوضع الراهن، ولا تفعل شيئا على الإطلاق لتبسيط وتحسين ممارساتهم. لا يمكن للمخططين الماليين تحمل هذه المخاطر، نظرا لحجم متزايد من المنافسة في هذه الصناعة.
فكر في ذلك - وفقا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل (بلس) - فإن عدد المستشارين الماليين الشخصيين في الولايات المتحدة سينمو بنسبة 32٪ من 2010 إلى 2020، والتي تقول بلس هي "أسرع بكثير من المتوسط ​​لجميع المهن .
ويعزى هذا النمو في انتظار الطلب المتزايد من بوميرس الطفل للحصول على المشورة التقاعد لأنها تنمو أقرب إلى سنواتهم الذهبية. لتبرز من كل تلك المنافسة، والمستشارين الماليين بحاجة إلى النظر في أعمالهم باعتبارها ديناميكية - ط. ه. ، والشركات التي تحتاج إلى النمو وتحسين في كل وقت.
ما هي أفضل طريقة لإنجاز هذه المهمة الفذة؟ جرب هذه النصائح من المستشارين الذين لديهم سنوات من الخبرة في هذا المجال - والذين تعلموا عن طريق التجربة والخطأ ما الذي يعمل وما هو غير موجود في صناعة التخطيط المالي:
التخصص - وتبرز من منافسيك
باميلا بليك، مخطط مالي ومؤسس شركة خاصة بها، باميلابليك. يقول المخططون: "كمخططين ماليين، لا يمكننا أن نكون كل شيء لجميع الناس"، تقول: "من خلال استهداف مكانة، تصبح خبيرا في توفير الحلول لهذه المجموعة بعينها".
على سبيل المثال، تقول بليك أنه يمكنك اختيار العمل مع سيدات الأعمال أو الأرامل أو أطباء الأسنان، أو يمكن أيضا أن يكون مكان العمل قائما على الموقع. "أو يمكنك استهداف المتقاعدين في مجتمع مسور معين أو ناد قطري" .

- 1>>

كن مفوضا
كما ينصح بليك التركيز على ما هو مهم وما كنت جيدة في - ومندوب أو الاستعانة بمصادر خارجية بقية "التركيز على المهام الهامة مثل التسويق والشبكات والاجتماع مع العملاء ، إذا استطعت، الاستعانة بمصادر خارجية المهام الإدارية "، وتنصح.

تخصيص احتياجات العميل - والتواصل مع هذا العميل
يقول ليونارد رايت، كبا، مخطط مالي وعضو اللجنة الوطنية لمحو الأمية المالية التابعة ل إيكبا، أن العميل لديه مهمة محددة، والقيم والأهداف، والمخططين الجيدين على معرفة ما هي هذه التوقعات ". في حين أنها قد لا تعرف على وجه التحديد، فمن مهمتنا لإخراجها،" إذا كان التخطيط والمشورة المتعلقة بالتخطيط لا الاتصال بمهمة العميل، والرؤية، والقيم والأهداف، العميل سوف تهاجر بعيدا.إذا كان العميل لا يفهم لماذا يقدم المستشار توصيات لصالحهم، فسوف يتساءلون لماذا يفعل المستشار ما يوصي به ويكون له رد فعل عاطفي غريزي للبحث عن شخص يفهمهم. "

شاركنا في مجتمعك
ستيفن كولينسكي، المؤسس المشارك لإدارة كولينسكي للثروات و 30 عاما من المحاربين القدماء في مجال الصناعة، ننصحك بالتعرف على مجتمعك والانخراط في بلدتك. " سخي مع وقتك وموهبتك في مجتمعك يثير ملفك الشخصي ويتيح لك التعرف على الناس من حولك "، كما يقول:" لقد عقدنا مؤخرا اجتماعا مع زوجين شابين لم يكنا مستعدين للاستثمار، ولكننا كنا نبحث عن نصيحة حول
تعرف على المحاسبين المحليين
يقول كولينسكي أن الاتصال مع كباس المحلي هو وسيلة رائعة لتحسين الأصول الخاصة بك تحت الإدارة. "وقد تمت الإشارة إلى قدر كبير من الأعمال التجارية إلى لنا من خلال علاقات حقيقية "لقد استغرقت هذه العلاقات وقتا طويلا لبناء، ولكنها كانت مفيدة للطرفين".
هدف العملاء الأصغر سنا < هناك تحول جذري في الأصول الجارية، في الولايات المتحدة وفي جميع أنحاء العالم، وانها تتجه نحو المستثمرين الأصغر سنا. في الواقع، فإن صناعة إدارة الأصول يمكن أن تتوقع أن ترى 28 تريليون دولار في إجمالي الثروة بحلول عام 2018، وفقا لشركة ديلويت لإدارة الثروات.
يقول جيل جاك، مدير إدارة الثروات والتقاعد في شركة نورث هايلاند، وهي شركة استشارية عالمية، "إن الوجبات الجاهزة الرئيسية هي خدمة الجيل الأصغر سنا لا يتعين عليها أن تغير بشكل كبير إدارة الممارسات التي يقدمها المستشار، كل شيء عن دمج أدوات جذابة عبر الإنترنت وشخصية من شأنها أن تخلق محادثة ثنائية الاتجاه للبقاء على صلة بالجمهور المتطور ". وتوصي بإنشاء جمهور أصغر سنا عبر مواقع شائعة مثل فاسيبوك و لينكد إن و تويتر و + غوغل.
مسح قائمة العملاء الخاصة بك
مسح عام 2012 للمستشارين الماليين "النخبة"
التخطيط المالي يكشف أن معظم الموظفين السنويين مليون دولار زائد يميلون إلى خدمة عدد أقل - وليس أكثر - العملاء. مع عدد أقل من العملاء، يمكن للمستشارين قضاء المزيد من الوقت في العمل على علاقات العملاء وبناء رضا العملاء. وهذا بدوره، يخلق ولاء أكبر للعملاء ويزيد من احتمالات أن زبائنك سوف يشيرون إليك عملاء آخرين ثراء.

التخطيط المالي تدعي الدراسة أن الوصول إلى المزيد من الأصول من عدد أقل من العملاء، والتركيز على هؤلاء المستثمرين الأثرياء. وتقول البيانات إن أعلى مستشاري الدخل الذين يتابعهم باحثو الدراسة يقولون إن قائمة ما يسمى بمستشاري النخبة تعمل مع 83 عميلا في المتوسط، كل منهم لديه مليون دولار على الأقل في الأصول مع المستشارين. ويقارن ذلك مع ما يقرب من 73 عميلا لكل من المستشارين الذين يتقاضون ما بين 500 ألف دولار و 1 مليون دولار، و 23 عميلا لأقل المجموعات ربحا التي شملتها المجلة. - <>>

الخلاصة

كما توضح النصائح أعلاه، فإن بناء أفضل الممارسات الاستشارية المالية هو كل شيء عن التركيز على عدد قليل من خطوات تغيير اللعبة - والقيام بها بشكل جيد.
"إذا كنت على دراية بالمنتجات التي توصي بها، فاستمر في تثقيف نفسك في صناعة الاستثمار، ووضع دائما احتياجات عملائك فوق حاجتك الخاصة، وهذا هو السبق الكبير"، يقول كولينسكي.
في الماضي، كن مبدعا، وقم بالخروج في المجتمع وعلى شبكة الإنترنت، وبناء العلامة التجارية الاستشارية الفريدة الخاصة بك - واحدة أن يبقيك خطوة أو اثنين قبل منافسيك.