يفقد الأمريكيون ما يقدر بنحو 40 مليار دولار إلى 50 مليار دولار سنويا في عمليات الاحتيال الاستثماري، وفقا لمركز أبحاث الغش المالي. وعلى عكس التصور الشعبي، انها ليست فقط الأكثر ضعفا أو السذاجة بيننا الذين يسقطون فريسة.

في الواقع، أفادت دراسة أجرتها مؤسسة آرب في عام 2011 أن ضحايا الاحتيال في فرص الاستثمار والأعمال كانوا أكثر عرضة من عامة السكان للحصول على بعض التعليم الجامعي، وأن يحققوا أكثر من 50 ألف دولار سنويا. قائمة ضحايا برنامج بونزي برنارد مادوف، على سبيل المثال، تضمنت عددا من الأشخاص الذين تعتقد أنهم سيعرفون بشكل أفضل.

ولكن الفنانين المحترفين المحترفين هم فقط - المهنيين - وهم جيدون جدا في ما يقومون به، سواء كانت مخزونات الأسهم قرش، الحيل إصلاح الائتمان أو أيا كان قد يكون أحدث تطور. على الرغم من ثروة من المعلومات حول كيفية اكتشاف وتجنب الحيل هنا في إنفستوبيديا وعلى المواقع الإلكترونية للوكالات الحكومية التي تتعامل مع المشكلة كل يوم، وكثير من الناس لا تزال تجد نفسها امتصت. ماذا يجب أن تفعل إذا حدث لك؟ هنا بعض النصائح.

1. استمع إلى شكوكك.

إذا كان الشخص الذي كنت تتعامل مع توقف المكالمات الخاصة بك، وهذا يمكن أن يكون علامة على أن شيئا ما غير لائق. إذا كنت لا تتلقى بيانات الحساب العادية أو إذا كانت البيانات الخاصة بك تظهر خسائر غير مفسرة أو عوائد ثابتة على الرغم من صعودا وهبوطا في السوق، يمكن أن تكون علامات أيضا. وإذا كنت تحصل على روناروند عند محاولة إجراء عمليات السحب، يمكن أن تذهب أموالك منذ فترة طويلة.

2. إبلاغ السلطات.

قد يفاجأ كم عدد ضحايا احتيال فقط يبقيه لأنفسهم، إما من الإحراج أو لسبب آخر. ووجدت دراسة مؤسسة آرب أن 29٪ فقط من الضحايا اتصلوا بالسلطات. وبالمثل، أفادت دراسة استقصائية أجراها جهاز تنظيم الصناعة المالية (فينرا) في عام 2013 أن 45 في المائة فقط من الضحايا أخبروا أحدا. وأجاب 53٪ منهم أنهم لا يعتقدون أن ذلك سيحدث أي فرق، في حين قال 43٪ أنهم لا يعرفون أين يتحولون.

ويوصي جيري والش، رئيس مؤسسة فينرا إنفستور إدوكاتيون فونداتيون، بأن الضحايا لا يبلغون عن الجريمة فحسب، بل أيضا بإبلاغ أكبر عدد ممكن من الوكالات. فمركز شكاوى المستثمرين في فينرا، على سبيل المثال، لديه نموذج على الإنترنت يمكن للمستثمرين استخدامه للإبلاغ عن ممارسات غير عادلة أو مسيئة. ومن بين الوكالات الأخرى التي قد تكون مساعدة مكتب مكتب التحقيقات الفدرالي المحلي، وشركة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، وفرقة العمل المعنية بالاحتيال المالي الاتحادي (ستوبرود غوف)، والمدعي العام للولاية، والمنظمين في دولتكم. يمكنك العثور على معلومات الاتصال لهذه المجموعة الأخيرة في الموقع الإلكتروني لرابطة أمناء أمريكا الشمالية للأوراق المالية.

قد تحتاج أيضا إلى استشارة محام خاص. ولكن حذار من أي عروض غير ملتمسة تتلقى لمساعدتك على استرداد أموالك. يلتقط الفنانون الذين يقومون بعمليات الاحتيال والاسترداد مع المحاربين مثل السمك الطائر مع أسماك القرش، مما يضطر إلى اتخاذ المزيد من لدغات ما تبقى من نقودك. كن حذرا بشكل خاص من أي الذين يطلبون رسومهم مقدما - تكتيك غير قانوني في حد ذاته، وفقا للجنة التجارة الاتحادية. أين يحصلون على اسمك؟ ربما من قائمة مصاصة تجميعها وبيعها من قبل المحتال جدا الذي كوند لك في المقام الأول.

3. جعل الملاحظات دقيق وحفظ الأدلة.

"قل قصتك معاصرة مع إدراك أنك قد خدع"، ويقول والش. "يمكن أن تستغرق التحقيقات وقتا طويلا، وحتى إذا كنت تعتقد أنك سوف تتذكر، عامين من الآن قد يكون لديك ذاكرة أكثر حزما. "الاحتفاظ أيضا بنسخ من أي بيانات الحساب التي تلقيتها، جنبا إلى جنب مع الشيكات الملغاة ورسائل البريد الإلكتروني وغيرها من الوثائق ذات الصلة. فعلى سبيل المثال، يمكن أن تساعد الشيكات الملغاة المحققين على تتبع مكان إيداع الأموال.

4. قطع الخسائر الخاصة بك.

مهما فعلت، لا تضع أي المزيد من المال في صفقة كنت قد تأتي إلى النظر مع الشك. قد تعتقد أنك لن تفعل ذلك أبدا، ولكن والش يقول أنه يحدث مع انتظام مدهش. تذكر، هؤلاء الرجال هم سادة الإقناع.

5. لا تلوم نفسك.

على الرغم من أنك قد غاب عن ما يبدو الآن مثل علامات حمراء واضحة، أنت لست الأول، للأسف، لن تكون آخر. يقول والش: "من الصعب حقا في هذه اللحظة أن نعرف أنك تتعرض للخداع". لذلك لا يكون من الصعب جدا على نفسك. تذكر: أنت لست المجرم. المجرم هو المجرم.

6. وأخيرا، لا نتوقع الكثير.

لسوء الحظ، احتمالات الحصول على كل ما تبذلونه من المال هي ضئيلة جدا. يقول معظم الخبراء عليك أن تكون محظوظا لتلقي حتى بنسات على الدولار. ومع ذلك، قد تحصل على شيء مرة أخرى، في حين إذا كنت لا تبلغ على الإطلاق، كنت على يقين من الحصول على أي شيء.

قد تكون أيضا مؤهلا للحصول على خصم ضريبي، كما هو الحال مع أنواع أخرى من السرقة. يشرح منشور إرس 547، "الإصابات، والكوارث، والسرقات" ما يجب القيام به. لاحظ أن بعض القواعد الضريبية الخاصة، التي سنت في أعقاب فضيحة مادوف، تنطبق الآن على ضحايا مخططات بونزي.

الخلاصة

وبطبيعة الحال، فإن أفضل طريقة للتعامل مع الحيل الاستثمار هو تجنبها في المقام الأول. ولكن إذا كنت إنسنارد من قبل واحد، بكل الوسائل تقرير ذلك، سواء بالنسبة لك جيدة ولآخرين. إذا كان أي شيء آخر، قد يكون لديك الارتياح للمساعدة في وضع فنان احتيال من العمل لفترة من الوقت.