فيديليتي انفستمنتس هي واحدة من أكبر شركات إدارة الاستثمارات ذات الأسماء التجارية في العالم. اعتبارا من 30 سبتمبر 2015، فديليتي لديها أكثر من 24 مليون عميل وأكثر من 5 تريليون دولار في الأصول. تأسست شركة بوسطن من قبل إدوارد جونسون الثاني في عام 1946 وأصبحت واحدة من أكبر شركات إدارة الأصول في الولايات المتحدة. تقدم الإخلاص لعملائها العديد من الخيارات المختلفة، من حسابات الوساطة والحسابات المؤهلة للمنتجات الاستثمارية مثل صناديق الاستثمار المشترك، صناديق الاستثمار المتداولة والحسابات المدارة.

بعض المنتجات الاستثمارية الأكثر شعبية في فديليتي هي 12 صندوق الحرية. وتعرف هذه االستثمارات أيضا باسم صناديق تاريخ االستهداف) تفس (، وهي مصممة لتزويد المستثمرين بأموال واحدة لتلبية احتياجاتهم االستثمارية. وتوفر هذه الأموال إعادة التوازن تلقائيا للأموال التي تركز على سن التقاعد للمستثمر. على موقع فيديليتي، هناك أداة مريحة لمساعدة المستثمرين في اختيار صندوق الحرية الأنسب لهم. ويمكن للمستثمرين اختيار عدد السنوات قبل أن يتقاعدوا. وبمجرد تقديمه، يتم اختيار الصندوق المناسب لأن كل صندوق له سنة معينة مرتبطة به. على سبيل المثال، إذا كان البالغ من العمر 30 عاما يرغب في التقاعد في سن 65، فإن ذلك سيكون 35 عاما من اليوم. وباستخدام الأداة على الموقع الإلكتروني، فإن إدخال 35 سنة حتى التقاعد سيشير إلى أن أفضل صندوق سيكون صندوق الحرية 2050. ومن فوائد الحصول على هذه الأموال أنه كلما اقتترب المستثمر من التقاعد، فإن الصندوق يعيد التوازن تلقائيا ليصبح أكثر تحفظا.

- 2>>

صندوق الحرية فيديليتي 2005 (فففكس)

صندوق الحرية فيديليتي 2005 هو المحافظ الأكثر تحفظا في هذه السلسلة، حيث أنه مصمم للمتقاعدين وذوي القدرة المنخفضة على تحمل المخاطر والتقلبات. وقد جعل مديرو الصندوق، أندرو دييردورف وبريت سومسيون، الهدف الرئيسي للصندوق في السعي للحصول على دخل مرتفع مرتفع بهدف ثانوي يتمثل في زيادة رأس المال. ولإبقاء الدخل الحالي منخفضا وقابلا للتذبذب، يستثمر الصندوق في معظمه في السندات وصناديق سوق المال التي تزيد نسبتها عن 60 في المائة في فئات الأصول هذه. يتم استثمار 40٪ المتبقية في الأسهم المحلية والدولية. وبالنسبة لنسبة مصروفات قدرها 0. 56٪، يمكن للمستثمرين الحصول على التعرض لصندوق الذي بلغ متوسط ​​عائد سنوي قدره 4. 36٪ منذ إنشائها في 2003. اثنين من التدابير الأكثر أهمية هو بيتا بيتا منخفضة من 0. 36 و الانحراف المعياري البالغ 4. 67 - وهذا يجعلها أقل خطورة بكثير وأقل تقلبا من السوق بوجه عام، وتستهدف المستثمرين المتضررين من المخاطر.

- 3>>

صندوق الحرية فيديليتي 2030 (ففكس)

صندوق حرية الإخلاص 2030 مخصص لهؤلاء المستثمرين الذين يخططون للتقاعد في 15 عاما. وهذا يعطي الصندوق صورة مخاطر متوسطة إلى مرتفعة.ومع ذلك، فإن الصندوق قد تعرض بدرجة أكبر للأسهم، على عكس صندوق 2005 السابق. وحاليا، يتم استثمار ما يقرب من 60٪ من المحفظة في صناديق الأسهم المحلية و 25٪ في صناديق الأسهم الدولية. وتنقسم النسبة المتبقية البالغة 15٪ بين صناديق السندات وصناديق النقد. ومع تخصيص األصول هذا، يمكن للصندوق أن يتوقع عوائد أفضل من المتوسط ​​على المدى القريب حيث أنه سيصبح أكثر تحفظا عند اقترابه من عام 2030. وعلى مستوى األداء، أعطى الصندوق للمستثمرين عائدا سنويا متوسطا قدره 6. 48٪ منذ تأسيسها في عام 1996. للحصول على رسم سنوي قدره 0. 75٪، يمكن للمستثمرين الحصول على محفظة ذاتي الإدارة ومتنوعة

صندوق الحرية 2060 فيديليتي (فدكفكس)

الصندوق الأكثر عدوانية في تشكيلة التاريخ المستهدف هو صندوق الحرية فيديليتي 2060. وبالنسبة لنسبة مصروفات قدرها 0. 78٪، فإن الصندوق لديه أكبر تعرض لسوق الأسهم. وفي الوقت الراهن، يتم استثمار ما يقرب من 65٪ من المحفظة في الأسهم المحلية و 28٪ في الأسهم الدولية. وتستثمر نسبة ال 7٪ الباقية في السندات وسوق المال. ويتيح هذا التخصيص للمستثمرين أكبر فرصة للنمو على المدى الطويل، ولكنه يعرضهم أيضا لمزيد من التقلب. وينبغي للمستثمرين ذوي المخاطر العالية والأفق الاستثماري الأطول أن يتطلعوا إلى صندوق الحرية لعام 2060 لمساعدتهم على تحقيق وفوراتهم التقاعدية.