بوتنام للاستثمار هي واحدة من أقدم شركات صناديق الاستثمار المشترك. وبدأت في تقديم أموال للمستثمرين في عام 1937 وتدير أصولا بقيمة 125 مليار دولار وتقدم 80 صندوقا استثماريا مختلفا لمستثمريها في ديسمبر 2015. خمسة من أموالها مرشحة جيدة للمدخرات التقاعدية، مما يوفر للمستثمرين الدخل والاستقرار والنمو والتنويع. ويعتمد التوازن بين الأموال على احتياجات المستثمر الفردي. والقاعدة العامة للمستثمرين الذين يقتربون من التقاعد هي اتباع نهج دخل أكثر تحفظا، في حين ينبغي أن يكون المستثمرون المدخرون للتقاعد أكثر تركيزا على النمو. الصناديق الخمسة التالية مناسبة للاستخدام في أو خارج خطة التقاعد. ويتحصل المستثمرون من الجيش الجمهوري الايرلندي أو مستثمرو روث إيرا على فائدة إضافية من الإيواء الضريبي للأرباح.

- 1>>

صندوق دخل الأسهم (بياكس)

صندوق مثالي لمحفظة تنويع التقاعد هو صندوق دخل الأسهم. ویستثمر الصندوق في الشرکات الأمیرکیة الکبیرة التي تدفع أرباحا وتقلل من قیمتھا. ويتطلع إلى الشركات التي لديها القدرة على تحقيق زيادة طويلة الأجل في قيمة الأسهم والقدرة على زيادة الأرباح بشكل مطرد. وتعتبر توزیعات الأرباح أساسیة لأن 40٪ من إجمالي العائد علی المدى الطویل من مؤشر ستاندرد أند بورز 500 یعزى إلی توزیعات الأرباح. وقد عاد هذا الصندوق الذي تم تصنيفه بدرجة عالية بنسبة 81٪ على مدى السنوات الخمس الماضية ولديه عائد حالي قدره 1.38٪. ومن الجدير بتلقي تخصيص أكبر من أموال المستثمرين ومناسبة للغاية إما روث إيرا أو إيرا التقليدية.

- 2>>

صندوق متوازن (بيوكس)

يقدم الصندوق المتوازن للمستثمرين مزيجا من الأسهم والسندات منذ عام 1937. ولديه تاريخ طويل من العوائد الثابتة ويضع الأساس لكثير من استثمارات بوتنام فلسفة. وعادة ما يكون الاستثمار في السندات فكرة سيئة عندما ترتفع أسعار الفائدة، مع انخفاض قيم السندات مع ارتفاع أسعار الفائدة. إن معظم السندات في محفظة الصندوق هي سندات قصيرة األجل. عند استحقاق هذه السندات، يمكن إعادة استثمار الأموال في سندات جديدة بمعدل أعلى مع عدم فقدان الأصل. هذا تحديد المواقع يظهر الإدارة السليمة.

من أصول الصندوق، يتكون 60٪ من مخزونات الشركات المحلية الكبيرة. ويتسم الصندوق بتنوع كبير في العديد من القطاعات وفي العديد من الشركات. إن العائد السنوي الذي تبلغ مدته خمس سنوات هو 8. 65٪ والعائد الحالي هو 1.16٪

صندوق النمو والدخل <<> يستثمر صندوق النمو والدخل في الأسهم الأمريكية ذات القيمة المنخفضة، دفع الأرباح. هذا الصندوق وصندوق دخل الأسهم لديهم مديرين مختلفين. وقد أنشأ كل مدير محفظة مختلفة، ولكن تتداخل مع الأخرى. ويتيح الاستثمار في هذا الصندوق بالإضافة إلى صندوق إيرادات الأسهم والصندوق المتوازن تنوعا إضافيا.وقد حقق صندوق النمو والدخل عائدا سنويا مدته خمس سنوات بنسبة 79٪، ومعدل عائد حالي قدره 1.47٪.

صندوق القيمة المتعددة (فسكاكس)

شركات رأس المال الكبيرة ليست فرص النمو الوحيدة. وهناك محفظة متنوعة جيدا تحتاج إلى بعض التعرض لكامل مخزونات الكون. ويستفيد صندوق القيمة المتعددة من إمكانات النمو في جميع مراحل تطوير الشركة. يتم الاستثمار في قبعات صغيرة، قبعات المتوسطة والقبعات الكبيرة، والتي توفر للمستثمرين مزايا نمو الشركات في مرحلة مبكرة بالإضافة إلى النمو المطرد والدفاع عن قبعات أكبر. ويمنح الصندوق المتعدد القيمة قيمة عائد سنوي مدته خمس سنوات قدره 13٪.