كانت أيفي فوندز في قائمة بارون لأفضل صناديق صناديق الاستثمار المشترك لمدة سبع سنوات. وتستند هذه الجائزة إلى أداء الصندوق على مدى خمس سنوات وعشر سنوات. ولدى أسرة صندوق اللبلاب المكونة من 33 صندوق أربعة صناديق مناسبة تماما لتنوع المدخرات التقاعدية. وتستند جميع العائدات إلى صافي قيمة أصول الصندوق من أسهم الفئة ألف. عادة ما تحمل أسهم الفئة (أ) حمولة أمامية. يمكن للمستثمرين والدهاء الحصول على هذه الرسوم المبيعات التنازل عن طريق شراء الأسهم من خلال وسطاء الخصم مثل تشارلز شواب وفديليتي للاستثمار.

- 1>>

صندوق سندات أيفي المحدودة الأجل

تعتبر محفظة السندات ذات العائد الثابت قاعدة جيدة لتنويع مدخرات التقاعد. أسعار الفائدة منخفضة تاريخيا، ولكن مجلس الاحتياطي الاتحادي بدأ برنامجا من الزيادات بطيئة ولكن ثابتة معدل. والهدف من صندوق السندات محدودة الأجل هو الحفاظ على القيمة الرأسمالية مع توفير الدخل الحالي. يحتفظ مديرو الصندوق بتاريخ استحقاق حيازات الصندوق إلى ما بين عامين وخمس سنوات. ويبلغ متوسط ​​تاريخ الاستحقاق الحالي 88 سنة.

يستثمر صندوق السندات محدودة الأجل بالكامل تقريبا في سندات الحكومة الأمريكية والسندات الاستثمارية للشركات، على الرغم من أنه قد يستثمر جزءا من الأصول في الأسهم المفضلة، والسندات القابلة للتحويل، والأوراق المالية غير المصنفة ذات الدخل الثابت. ويبلغ العائد الحالي للصندوق 1.47٪. ومع استحقاق األوراق المالية، يعيد مديرو الصناديق االستثمار في أوراق مالية جديدة ذات عائدات أعلى. وهذا يؤدي أيضا إلى ارتفاع العائد للمستثمرين. هذا الصندوق ليس استثمارا مبهرجا، ولكن المساهمين يحافظون على قيمة استثماراتهم في حين يحصلون على العائد الذي يجب مواكبة التضخم.

-

صندوق أيفي المتوازن (إيبناكس)

صندوق أيفي المتوازن هو صندوق من فئة الأربع نجوم، وهو صندوق مورنينغستار يجمع بين فوائد صندوق الدخل الثابت مع فوائد دفع الأرباح صندوق الأسهم. يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن البساطة ببساطة الاستثمار في الصندوق المتوازن. ويخلق االستثمار في الصناديق الثالثة محفظة ذات تنوع أعلى وعائدات أعلى. ويسعى الصندوق إلى الحفاظ على نسبة 65٪ من الأسهم إلى 35٪ من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. وتجري الاستثمارات في المقام الأول في الأسهم المشتركة الكبيرة والسندات ذات الدرجة الاستثمارية.

تم تصميم فلسفة الاستثمار في الصندوق لتوفير عوائد متسقة والحماية من التراجع في السوق. وتبلغ عائداتها السنوية السنوية أكثر من ثلاث سنوات 9. 61٪، في حين أن عائدها على مدى خمس سنوات هو 8. 55٪ وعائدها على 10 سنوات هو 7. 3٪، مما يوفر عائدا ثابتا على المدى الطويل الذي يغطي فترة من الزمن مع اضطراب سوق كبير.

صندوق نمو رأس المال الضخم (ولغاكس)

يحول صندوق النمو الكبير في اللبلاب تركيز محفظة الأوراق المالية المدرة للدخل إلى أسهم ذات إمكانات نمو جيدة.ويهدف الصندوق إلى الاستثمار في الشركات ذات رؤوس الأموال السوقية التي تزيد قيمتها على 10 مليارات دولار والتي لديها آفاق أقوى لنمو الإيرادات من السوق العامة.

يزيد صندوق النمو الرأسمالي الكبير التنوع مع توفير إمكانية زيادة نمو الأصول ضمن خطة التقاعد مثل حساب الاستجابة العاجلة أو حساب روث إيرا. ويبلغ إجمالي العائد السنوي للصندوق 17. 23٪ على مدى ثلاث سنوات و 12. 64٪ على مدى خمس سنوات.

صندوق فرص توزيعات الأرباح (إيفاكس)

بالإضافة إلى سلامة رأس المال والدخل، تحتاج محفظة التنويع الجيدة إلى عنصر نمو. يوفر صندوق أيفي توزيعات الأرباح بشكل متحفظ هذا العنصر من النمو مع إضافة بعض الدخل أيضا. ويركز الصندوق على العائد الإجمالي من خلال الاستثمار في الأسهم المشتركة التي تدفع أرباحا.

يستثمر صندوق توزيعات الأرباح بشكل رئيسي في الشركات الأمريكية الكبرى ذات الاستقرار المالي واحتمالات تسريع دفعات الأرباح في المستقبل. وقد تستثمر أيضا جزءا من صافي الأصول في الأوراق المالية الدولية للاستفادة من الظروف الاقتصادية المتغيرة. العائد من الصندوق 0. 9٪. ويقدم هذا الصندوق مزيجا من الدخل والنمو لمحفظة خطة التقاعد.