على الرغم من أن ميلينيالز مشغولون بتراكم الثروة، إلا أنهم يبحثون أيضا عن تأثير إيجابي على العالم، وفي بعض الحالات من خلال البحث عن وظائف مع الشركات التي تدعم خط أسفل الثلاثي. وهم يطلبون بشكل متزايد من مستشاري الثروة الخاصة بهم للحصول على إرشادات حول كيفية إدارة أفضل أصولهم حتى يتمكنوا من ضمان نمو مساهماتهم الخيرية على مر السنين.

يساعد التراجع على تحسين نوعية حياة الفرد من خلال المساهمة في إحساسهم بالهدف. الأعمال الخيرية ليست شيئا محجوز فقط للأغنياء جدا. وينبغي أن تكون محادثة ذات أولوية بين المستشارين والعملاء ميلينيال الذين يسعون لمحاذاة القيم الشخصية مع استراتيجية خيرية الصلبة.

- <>>

فجوة في الاتصالات

كشف تقرير لمؤسسة "يو بي إس إنفستشر واتش" أنه في عام 2014، كان 91٪ من العملاء قد أعطوا للجمعيات الخيرية، ولكن 9٪ فقط أفادوا بمناقشة الموضوع مع مستشاريهم. ويمكن أن يساعد ذلك في تفسير السبب في أن 20٪ فقط اعتبروا أن عطائهم كان فعالا للغاية أو فعالا جدا، في حين قال 40٪ فقط أنهم يشعرون بالرضا عن تأثير عطائهم. استطلاع للرأي سببه "واشنطن بوست" استطلعت أكثر من 50000 موظف من الألفي، استنتجوا أن عددا أقل من جيل الألفية يقدمون من خلال برامج المسؤولية الاجتماعية للشركات التي يرعاها العمل. ومن بين 84٪ من جيل الألفية الذين تبرعوا للجمعيات الخيرية، قدمت 78٪ المساهمات من تلقاء نفسها.

في مقابلة مع مستشار ثينك، قال سمير أورورا، رئيس استراتيجية العميل في أوبس، إن العملاء الذين تقل أصولهم عن 5 ملايين دولار يميلون إلى العمل بشكل أقل مع المستشارين في مجال التخطيط الخيري. وتلك التي تقل عن نقطة الانعطاف هذه تحقق مستويات أقل من التأثير والرضا، نظرا لأنها تفتقر إلى استراتيجية فعالة. يمكن للعملاء الأقل ثراء الاستفادة أكثر من النصيحة الخيرية بارع، وربما جيل الألفية لديها الكثير لتخسره باتباع استراتيجيات خيرية غير مشورة. والعطاء الخيري الفعال لا يقل أهمية عن خدمات إدارة الثروات الأخرى، من حيث حماية أصول العميل ومساعدته على النمو.

- <>>

تريند: غلوبال "جيف أس يو غو"

يميل جيل الألفية إلى تفضيل المزيد من استراتيجية "العطاء كما تذهب" الخيرية بدلا من تقديم دفعة خيرية كبيرة واحدة في نهاية الأرواح. فبدلا من انتظار رد الجميل، يعتبر البعض أن العطاء الخيري مدى الحياة هو التزام أخلاقي يأتي جنبا إلى جنب مع النجاح المتزايد في عملهم.

هذا الاتجاه "تعطي كما تذهب" لا يعني أن جيل الألفية هي بطبيعتها أكثر الإيثار من الأجيال القديمة. ومع ذلك فهم أكثر فرطا للقضايا من حولهم، وغالبا ما يفضلون المزيد من المشاركة المباشرة. ويرجع ذلك جزئيا إلى أن الموضوعات التي كانت في الماضي قد تم تغطيتها فقط من قبل الأنباء الآن تصل بعيدا وعريضة من خلال حملات وسائل الاعلام الاجتماعية التي تظهر على ألفيال الفيسبوك، تويتر أو إينستاجرام يغذي.وهذا يمكن أن يسبب بعض جيل الألفية لتقييم الأثر المحتمل للتبرع على مبلغ دولار بسيط.

من كتاب الشيكات إلى المتبرعين الهادفين

وفقا لتقرير مستشار ثينك، "كان جين X و جيلني الألفية أكثر عرضة للإعراب عن أسباب مكافحة الأمراض، ووضع أولوية أقل على المنظمات الدينية. وكان جيل الألفية أكثر عرضة من أي جيل آخر لإعطاء الأسباب التي تدعم التعليم أو برامج الأطفال. "

يمكن لمرتبطة القيم الشخصية مع استراتيجية الخيرية أن تترجم إلى مزيد من المشاركة المباشرة مع الحركات الشعبية. وهذا أيضا يجعل من الفضاء المتنامي للاستثمار الاجتماعي فرصة جذابة، حيث العملاء سوف تستثمر بدقة في الشركات التي لديها مبادرات قوية المسؤولية الاجتماعية للشركات.

لذا فإن تطوير محفظة متوازنة لجيل الألفية سيشمل طرقا إبداعية وتفاعلية للمساهمة في الخير الاجتماعي. يجب على مستشاري الثروة التحدث مع العملاء ميلينيال حول تأثير الاستثمار، التصويت بالوكالة والدعوة المساهمين. إذا كان العميل يسعى إلى المشاركة المباشرة و / أو متحمسا بشكل خاص لقضية معينة، فقد يكون مهتما بفوائد بدء منظمة غير ربحية أو أن يصبح عضوا في مجلس الإدارة.

في "وول ستريت جورنال"، أوصى كين نوبار، وهو استشاري مقيم في شيكاغو، بأموال موجهة من المانحين لجيل الألفية الذين لديهم مصادر دخل غير مستقرة. وتوفر الأموال التي تقدم المشورة من المانحين فوائد ضريبية فورية وتسهل تقديم العطاءات بصورة متسقة وتتيح للعملاء تقديم توصيات للمنح إلى الجمعيات الخيرية والمنظمات غير الربحية التي يختارونها. وهناك أيضا العديد من شبكات المانحين والأسس المجتمعية التي يمكن للعميل الانضمام إليها من أجل بناء شبكة خيرية.

لذلك بشكل عام، يجب على المستشارين أن يتحملوا المزيد من المسؤولية في توفير العناية الواجبة لفرص الاستثمار الخيرية المرتقبة، حيث أن جيل الألفية يريدون رؤية عوائد اجتماعية قوية وقابلة للقياس على كل دولار ينفق.

الخلاصة

مع اهتمام المزيد من الأجيال بالاعمال الخيرية في حين أنهم لا يزالون صغارا، يجب على المستشارين الماليين وضع خطط العمل الخيري والاستراتيجية في أعلى قوائم مهامهم. في جميع أنحاء قطاع إدارة الثروات، أصبح التخطيط الخيري استراتيجية أولية لحماية الثروة وتخصيصها لعملاء الألفية، حيث اعتبرت مبادرة ثانوية للأجيال الأكبر سنا. فهم العملاء الأصغر سنا الذين يسعون العطاء الشخصية والعالمية وتأثير سوف تساعد المستشارين لخلق استراتيجيات فعالة بالنسبة لهم. منذ ميلينيالز عادة محاذاة القيم الفردية مع خططهم الخيرية، وينبغي أن المستشارين في محاولة لتخليص العاطفة الشخصية العميل من أجل مساعدتهم على تحقيق أهدافهم الخيرية.