يستخدم المحللون الكميون العاملون في القطاع المالي تقنيات رياضية وإحصائية لدراسة وقياس وتقييم الأدوات المالية والأسواق المالية وسلوك المشاركين في السوق. ويعمل المحللون الماليون الكميون في جميع أنواع الشركات في صناعة الأوراق المالية، بما في ذلك المصارف التجارية ومصارف الاستثمار وشركات إدارة الثروات وصناديق التحوط. كما تستخدم شركات التأمين وشركات الاستشارات الإدارية وشركات المحاسبة وشركات البرمجيات المالية المحللين الكميين.

في حين أن تركيز المحلل الكمي يمكن أن يختلف قليلا من العمل إلى العمل، فإن العمل الأساسي يدور عادة حول تطوير وبناء نماذج رياضية مصممة لتوفير نظرة ثاقبة على النظم المالية المعقدة. ويمكن استخدام هذه النماذج لتسعير الأوراق المالية والأدوات المشتقة، لإبلاغ توقيت الصفقات، أو لتقييم وإدارة أنواع مختلفة من المخاطر المالية. وأيا كان محور العمل، فإن المعلومات والبصيرة المحللين الكمية تنتج عموما لتطوير وتنفيذ استراتيجيات الاستثمار وإبلاغ صنع القرار من مديري الاستثمار في الشركة أو عملاء الاستثمار.

-

المسار الوظيفي

يبدأ بعض المحللين الماليين الكميين العمل في أدوار المبتدئين كمحللين للبحوث بعد إكمال درجة البكالوريوس في حقل يوفر مهارات كمية عملية، مثل الإحصاءات أو التمويل أو الاقتصاد. ومع ذلك، هذه المواقف لا تؤدي عادة إلى طويلة الأجل، وظائف دائمة في هذا المجال. بدلا من ذلك، صغار المحللين البحوث الكمية عادة إما العودة إلى المدرسة أو الانتقال إلى وظائف وثيقة الصلة، مثل مواقف المحلل الاستثمار الشركات البحثية والأسهم.

في صناعة الأوراق المالية، عادة ما يتم توظيف المحللين الكميين لخبرتهم في تقنيات النمذجة الرياضية المعقدة، والمهارات التي تتطلب سنوات عديدة من التدريب لتطوير. ونتيجة لذلك، يأتي معظم المحللين الكمي إلى الميدان بعد الانتهاء من درجة الماجستير أو الدكتوراه. كبار المرشحين لمناصب المحللين عادة يحملون الدكتوراه ولديهم خبرة في إجراء البحوث المستقلة وتصميم النماذج الرياضية.

المؤهلات التعليمية

يتطلب العمل على المدى الطويل كمحلل كمي عموما درجة عليا في مجال كمي مثل التمويل والاقتصاد والرياضيات والإحصاءات. ويمكن أيضا أن تكون درجة في الفيزياء النظرية والهندسة وعلوم الكمبيوتر وغيرها من المجالات التي تقدم التدريب على مستوى عال في النمذجة الرياضية وغيرها من التقنيات الكمية المتقدمة مقبولة. ويختار بعض المهنيين على مستوى الدكتوراه الذين يرغبون في الانتقال إلى الصناعة المالية من المهن الكمية في المجالات غير المالية العودة إلى المدرسة لكسب درجة الماجستير في تخصصات مثل الهندسة المالية أو التمويل الرياضي.

المؤهلات والمهارات الأخرى

عدد قليل من أصحاب العمل في هذا المجال يتطلبون المرشحين للوظائف للحصول على شهادة مهنية. غير أن بعض الوظائف قد تتطلب ترخيصا مناسبا من هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا)، وهي المنظمة المكلفة بالإشراف على شركات الأوراق المالية والسماسرة في الولايات المتحدة. لبدء عملية الترخيص فينرا، المرشح عادة يجب أن يكون الرعاية الرسمية من صاحب عملها. ونتيجة لذلك، عادة ما يتم التعامل مع أي متطلبات ترخيص لمركز ما بعد أن يبدأ الموظف الجديد العمل.

يجب أن يتمتع معظم المحللين الماليين الكميين بكفاءة عالية في مهارات إدارة قواعد البيانات ومهارات البرمجة الحاسوبية المستخدمة في تطوير وتنفيذ النماذج الرياضية. لغة البرمجة C ++ تعتبر عموما الأكثر أهمية في هذا المجال، على الرغم من أن المتطلبات تختلف تبعا للموقف. لغات البرمجة الأخرى المستخدمة في هذا المجال تشمل سكل، C #، جافا، فبا و بيثون. كما ينبغي أن يكون لدى المحللين الماليين الكميين خبرة في مجموعة برامج التحليل الإحصائي مثل ماتلاب أو R أو ساس. مطلوب أيضا مهارات متقدمة في إكسيل.

يجب أن يكون لدى المحللين مهارات اتصال مكتوبة وشفهية ممتازة. بالإضافة إلى تطوير نماذج رياضية جديدة ونهج تحليلية، يجب أن يكون المحللون قادرين على توثيق وتقديم نتائج عملهم للآخرين في الشركة بحيث يمكن استخدامها لاستخدامها في الأعمال اليومية. وقد يطلب من المحللين العمل مع موظفي التكنولوجيا لتصميم النظم المناسبة لتشغيل النماذج التي ينشئونها. وينبغي أن يتوقع المحللون أيضا التواصل مع الإدارة الثابتة ووحدات الأعمال المختلفة لوضع أولويات البحث والتصميم.