يقوم محللو الاستثمار بإجراء البحوث وإنشاء نماذج مالية وتقديم تقارير تحليلية وتوصيات بشأن أنواع محددة من الأسهم والسندات أو غيرها من الأوراق المالية الاستثمارية. ويعمل محللو الاستثمار في العديد من أنواع الشركات في صناعة الأوراق المالية، بما في ذلك شركات الوساطة المالية والمصارف وشركات إدارة الأموال وصناديق التحوط وصناديق المعاشات التقاعدية. ومن المعروف أيضا أن المهنيين في هذا المجال المحللين الأوراق المالية أو المحللين الماليين.

يقوم محللو الاستثمار بإنتاج توصيات بحثية وشراء بيع لاستخدامين متميزين حسب صاحب العمل. وفي البنك أو الوساطة، يقدم المحللون الاستثماريون عموما توصيات لوكلاء الشركات الذين يستخدمون المعلومات لبيع الاستثمارات للعملاء الأفراد والجمهور بوجه عام. وتعمل هذه الشركات على جانب البيع في السوق. على جانب الشراء من السوق، والذي يشمل صناديق التحوط وصناديق التقاعد وشركات إدارة الثروات، والمحللين عادة ما تنتج البحوث والتوصيات لمديري الاستثمار الخاصة بالشركة الذين يستخدمون المعلومات لشراء وبيع الأوراق المالية مباشرة.

-

المسار الوظيفي

بدأ العديد من المحللين الاستثماريين الكبار العمل في هذا المجال كمحللين مبتدئين يجمعون البيانات ويخلقون ويحدثون جداول البيانات المالية ويعلمون من الداخل والخارج من المهنة تحت إشراف وهو عضو بارز في الفريق التحليلي. عادة ما تتطلب المواقف على مستوى الدخول درجة البكالوريوس. بعد عدة سنوات من العمل والتعلم في منصب مبتدئ، العديد من المحللين يتوجهون إلى المدرسة لاستكمال شهادة الدراسات العليا استعدادا لمزيد من التقدم في هذا المجال. وعادة ما يبدأ استئجار جديد يحمل درجة الماجستير المناسبة في دور كبير المحلل على الفور، بغض النظر عما إذا كانت قد عملت كمحلل مبتدئ.

يركز معظم المحللين البارزين على فئة معينة من الأوراق المالية، ويطورون مستوى عال من الخبرة في المنطقة مع مرور الوقت. وتشمل واجبات العمل تحديث البيانات البحثية استجابة للتطورات الجديدة، والتخطيط وإجراء مشاريع بحثية جديدة، والتواصل مع جهات الاتصال في صناعة التركيز وتقديم نتائج البحوث لإدارة الشركة، وكلاء المبيعات أو العملاء. وكثيرا ما يشرف المحللون الأقدم على عمل واحد أو أكثر من المحللين المبتدئين.

يمكن للمحلل البارز الذي يتمتع بسجل للأداء العالي أن يصبح مدير محفظة في شركة شراء تشرف على جميع جوانب محفظة الاستثمار. ويقوم مديرو المحافظات بوضع استراتيجية الاستثمار واختيار مزيج معين من الأوراق المالية في محفظة استنادا إلى عمل كبار المحللين. وعادة ما تمثل إدارة المحافظ نهاية المسار الوظيفي.

المؤهلات التعليمية

يتطلب مستوى القبول في هذا المجال شهادة البكالوريوس.وتشمل الموضوعات ذات الصلة التخصصات التجارية مع عنصر كمي، مثل المالية والمحاسبة أو الاقتصاد، وغيرها من الموضوعات التي توفر التدريب في المهارات التحليلية والكمية، مثل الإحصاءات والرياضيات والفيزياء أو الهندسة.

في حين أن درجة الماجستير ليست عموما شرطا للتقدم إلى منصب محلل كبير، تسعى العديد من الشركات المرشحين للوظائف مع شهادات الدراسات العليا ذات الصلة. العديد من المناصب المحلل المتقدمة ومواقع إدارة الاستثمار تتطلب درجة الماجستير. وفقا لدراسة استقصائية وطنية أجراها مكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل في عام 2014، 65٪ من مديري المحافظ يحملون درجة الماجستير. وتشمل درجات الدراسات العليا ذات الصلة ماجستير في إدارة الأعمال مع التركيز الكمي أو درجة الماجستير في التمويل.

مؤهلات أخرى

مطلوب من محللي الاستثمار عموما الحصول على ترخيص من هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا)، وهي هيئة تنظيمية وطنية تتولى الإشراف على شركات الأوراق المالية والسماسرة في الولايات المتحدة. للحصول على ترخيص مناسب، يحتاج المرشح عادة إلى رعاية من صاحب عمل مؤهل. وبالتالي، فإن عملية الترخيص عادة ما تتم بعد تعيين مرشح كمحلل استثمار.

يعتبر محلل المحلل المالي المعتمد (كفا)، الذي يمنحه معهد كفا، شهادة مهنية متاحة للمحللين الحاصلين على درجة البكالوريوس وما لا يقل عن أربع سنوات من الخبرة المهنية في هذا المجال. ويتوقع معظم أصحاب العمل من المحللين المؤهلين متابعة واستكمال شهادة كفا. وكثير منهم يحتاجون إلى شهادة كفا من أجل مواصلة التقدم في المناصب العليا في الشركة. شهادة يتطلب المرشحين لتمرير سلسلة من ثلاثة امتحانات.