يتحمل محللو البيانات المالية مسؤولية جمع البيانات المالية والتحقق منها وإدارتها وتحليلها. يعمل معظم محللي البيانات داخل إدارة الأعمال أو فريق لتزويد المديرين بالمعلومات والبصيرة التي يحتاجون إليها لاتخاذ قرارات مستنيرة. واعتمادا على الموقف، قد يستخدم محللو البيانات المالية تقنيات النمذجة المالية والتحليل الإحصائي لتحديد اتجاهات البيانات أو إنشاء التنبؤات. وهي تنتج تقارير لتوثيق النتائج التحليلية وشرح البيانات إلى الأطراف المعنية في المنظمة.

يعمل محللو البيانات المالية في شركات الأوراق المالية التي تنتج التقارير والتوقعات المالية لاستخدامها في قرارات الاستثمار. وهي تعمل أيضا في إدارات الميزانية في الشركات الكبيرة التي تقوم بتحليل البيانات المالية الداخلية لإنشاء ورصد الميزانيات وإبلاغ عملية اتخاذ القرارات الإدارية. وقد يعمل محللو البيانات المالية أيضا على دعم محللي الأعمال الذين يقومون بتقييم عمليات الأعمال وإجراءات التشغيل بحثا عن طرق لزيادة الكفاءة وتحسين أداء الأعمال التجارية.

-

المسار الوظيفي

في حين أن العديد من المحللين البيانات المالية تبدأ في وظائف المحلل المبتدئ مباشرة بعد الانتهاء من برامج درجة البكالوريوس، والبعض الآخر الانتقال إلى الميدان بعد عدة سنوات في وظائف المبتدئين في مجال المالية والمحاسبة أو المعلومات الأنظمة. التقدم الوظيفي يمكن أن تختلف تبعا لنوع العمل الذي المحلل متخصص. مع خبرة وسجل الأداء الجيد، فإن معظم المحللين البيانات المالية التقدم إلى المناصب المحلل العليا التي تأتي مع المزيد من المسؤولية وتأثير أكبر. وقد يقود كبار المحللين فرق من المهنيين لإدارة المحافظ الاستثمارية، أو إنشاء ميزانيات، أو تخطيط وتنفيذ مشاريع بحثية داخلية. ومن المحتمل أن يرتفع المحللون الأفضل أداء من خلال الرتب إلى مناصب إدارة الإدارات.

متطلبات التعليم

تتطلب وظائف محلل البيانات المالية على مستوى الدخول على درجة البكالوريوس، ويفضل أن يكون في الانضباط التجاري الكمي مثل المالية والمحاسبة أو الاقتصاد. العديد من أرباب العمل أيضا قبول درجات في مواد أخرى مع التركيز الكمي، مثل الرياضيات والإحصاء والهندسة، وخصوصا عندما يكون لدى المرشحين أيضا الخبرة في العمل ذات الصلة. ليس مطلوبا على درجة الماجستير عموما للتقدم في وظائف محلل البيانات العليا أو المناصب الإدارية. ومع ذلك، فإن معظم أرباب العمل يفضلون توظيف مدير لديه درجة الماجستير في إدارة الأعمال أو الانضباط الأعمال الأخرى ذات الصلة.

المؤهلات والمهارات الأخرى

معظم مواقف المحللين الماليين على مستوى المبتدئين ليس لديهم أي شهادة أو ترخيص. ومع ذلك، غالبا ما تكون الشهادات أو التراخيص مطلوبة أو تشجع على التقدم إلى وظائف أعلى.وفي صناعة الأوراق المالية، يطلب من بعض المحللين الحصول على تراخيص مناسبة من هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا)، وهي الهيئة المسؤولة عن مراقبة شركات الأوراق المالية والسماسرة في الولايات المتحدة. ومع ذلك، بما أن الترخيص يتطلب عموما رعاية من صاحب عمل، فإن معظم المحللين مرخص لهم أثناء العمل. وفيما يتعلق بالتصديق، يشجع أصحاب العمل في صناعة الأوراق المالية المحللين عموما على متابعة تعيين المحلل المالي المعتمد (كفا)، وهو شهادة مهنية تمنح من معهد كفا. وعادة ما يكون هذا التعيين شرطا للنهوض بمراكز إدارة الاستثمارات. للتأهل لتعيين كفا، يجب أن يكون المحللون على الأقل أربع سنوات من الخبرة المؤهلة. شهادة يتطلب درجة النجاح على سلسلة من ثلاثة الامتحانات.

في مجال تحليل الأعمال، يتم منح شهادة "تحليل الأعمال المهنية" (سباب)، التي يمنحها المعهد الدولي لتحليل الأعمال، للمهنيين ذوي الخبرة الذين لديهم ما لا يقل عن 7500 ساعة من الخبرة المؤهلة. كما يتطلب برنامج سباب 21 ساعة من التدريب على التطوير المهني ودرجة النجاح في امتحان الشهادة.

لا توجد شهادة معترف بها على نطاق واسع لمحللين الميزانية في القطاع الخاص. ومع ذلك، فإن شهادة اعتماد المدير المالي للحكومة (سغفم)، التي تمنحها جمعية المحاسبين الحكوميين (أغا)، هو خيار قيم لمحللي البيانات المالية في الوكالات الحكومية الذين يرغبون في التقدم الوظيفي. هذه الشهادة تتطلب درجة البكالوريوس، على الأقل سنتين من الخبرة المهنية ودرجة النجاح على سلسلة من ثلاثة امتحانات.