تشمل أهداف التخطيط العقاري للأفراد ذوي الثروة العالية حماية الميراث للورثة، وتقليل الضرائب العقارية، وتجنب عملية الوصاية وتعيين الوصي الصحيح. يجب أن ينظر إلى المعلومات التالية كنقطة انطلاق لاختيار المحامي التخطيط العقاري الحق. لسوء الحظ، وبعضها لا يتصرف في مصلحة العملاء. وسوف يختارون أحيانا طريقا يوفر لهم أكبر فرصة للدخل، وليس ما سيخفض التكاليف ويضمن أن الأصول تنتهي في اليد اليمنى.

- 1>>

تقليل الضرائب العقارية

هذه فئة واسعة يمكن تقسيمها إلى ضرائب الدخل وضرائب الهدايا والضرائب العقارية وتوليد الضرائب. عند استبعاد ضرائب الدخل من هذه القائمة، يشار إلى المجموعة المتبقية من ثلاثة ضرائب تحويل الثروة. وبالنسبة لكل نوع من الضرائب ضمن هذه المجموعة، فإن الضرائب الاتحادية هي 35٪ من قيمة كل ما يتم قياسه. وهناك أيضا ما يسمى بالائتمان الموحد الذي يتعلق بإعفاء ضريبي يصل إلى 5 ملايين دولار. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هي ضرائب الهدايا؟ )

على سبيل المثال، مع ضرائب الهدايا هناك ضريبة على 35٪ من قيمة الهدية، ولكن أول 5 ملايين دولار غير خاضع للضريبة بفضل الإعفاء الضريبي على مدى الحياة. يمكنك أيضا تقديم الهدايا لمدة تصل إلى 14،000 دولار سنويا لكل فرد (لكثير من الناس كما تريد) دون أن تخضع للضريبة. وتسمى هذه الهدايا الهدية السنوية. وهي لا تحسب ضمن الإعفاء الضريبي على هدية بقيمة 5 ملايين دولار.

وتنطبق نفس القواعد على الضرائب العقارية، ولكن الإعفاء الضريبي على العقارات بمقدار 5 ملايين دولار يتم تخفيضه من قيمة الهدايا التي قدمتها طوال حياتك. على سبيل المثال، إذا أعطيت هدايا بقيمة 3 ملايين دولار أمريكي باستخدام الإعفاء الضريبي للهدايا مدى الحياة، فسيصبح الإعفاء الضريبي على عقاراتك الآن مليوني دولار بدلا من 5 ملايين دولار. (للمزيد، راجع: 4 طرق لتقليل الضرائب العقارية .

يتم دفع رسوم نقل التخطي من الجيل في أي وقت كنت تعطي الممتلكات للطفل أو الحفيد الكبير. ومرة أخرى، تستند الضرائب المدفوعة إلى 35٪ من قيمة الهدية (الهدايا)، وهناك إعفاء ضريبي يصل إلى 5 ملايين دولار. في حال كنت أتساءل، هذه الضريبة موجودة بحيث المانحين (المبدعين من الثقة) لا تتجاوز الجيل القادم من أجل تجنب الالتزامات الضريبية.

بالنسبة لجميع الضرائب المذكورة أعلاه، من المحتمل أن تفرض دولتك الضرائب أيضا. تحقق مع دولتكم لمعرفة ذلك.

تخطيط العجز

إذا كنت قد عملت طوال حياتك لإنقاذ للتقاعد وتمرير الميراث، ولكن هذا الميراث دمر، وكنت غاضبا. دعونا تجنب هذا الوضع. في حال كنت عاجزا (حادث، مرض، شيخوخة) خلال حياتك، تريد التأكد من أنك: (للمزيد، انظر: هل يمكن أن تثق الوصي الخاص بك؟ تقديم الرعاية للمعالين

• تعيين الوصي
• ضمان الإدارة المنتظمة للممتلكات الخاصة بك
• حدد علاج نهاية حياتك إذا كان في حالة نباتية دائمة
• لإنجاز هذه الأهداف، وسوف تحتاج للتأكد من اتخاذ خطوات معينة.

تعيين وكيل قانوني دائم

إدارة حساباتك المصرفية

• شراء وبيع العقارات
• إدارة الأصول الأخرى
• افتح بريدك
• تعيين وكيل خدمات الرعاية الصحية إلى:

تحديد الرعاية الطويلة الأمد

• تحديد دورات علاجية محددة
• تعيين قانون نقل التأمين الصحي والمساءلة
• (هيبا)

وكيل الإصدار إلى قم بإدخال معلوماتك الطبية المحمية أكمل إرادة الحياة:

• أشر إلى ما إذا كنت تريد إزالة أنبوب التغذية

إيقاف العلاج للسماح للموت الطبيعي

• إنشاء ثقة قابلة للإعادة إلى:
• تعيين وكيل الوصي

إنشاء إعلان الوصاية إلى:

• تحديد من سيتولى رعاية أي أطفال القصر

تجنب بروبيت

• كما يلمح في المقدمة، وكثير من المحامين التخطيط العقاري يؤدي كنت نحو الإرادة التقليدية. لماذا ا؟ لأنها سوف تستفيد أكثر منه مما لو كان لديك الثقة الحية. كن حذرا من محامي التخطيط العقاري الذين يحاولون بيعك على فكرة أن الثقة الحية هي أكثر تكلفة، وبالتالي ليس خيارا أفضل من الإرادة. الثقة الحية هي أكثر تكلفة مقدما، ولكن ليس على المدى الطويل. إذا كنت ترغب في تجنب التكاليف المالية والوقت غير الضرورية، تحتاج إلى تجنب عملية التوثيق. (للمزيد من المعلومات، راجع:

هل يجب أن تضع إيمانك في الثقة؟

) من أجل تحقيق هذا الهدف، تحتاج ببساطة إلى اختيار الثقة الحية بدلا من ذلك. منذ انها الثقة، وليس كل شيء سيكون في اسمك، مما يعني أنك يمكن تجاوز بروباك. على الرغم من عدم كل شيء في اسمك، سوف لا يزال لديك السيطرة على الأصول الخاصة بك بينما على قيد الحياة (يمكنك تعيين خليفة في حالة العجز). الثقة الحية تقدم مزايا أخرى أيضا. إذا كانت الثقة قابلة للإلغاء، فيمكن تعديلها أو تعديلها أو إبطالها في أي وقت. الثقة المؤهلة أيضا تؤهل كمانح الثقة، والتي سوف تسمح لك لنقل الأصول داخل وخارج الثقة دون دفع الضرائب. <لمزيد من المعلومات، انظر:

إنشاء صندوق معيشة قابل للإلغاء

. إذا كنت مهتما بكيفية تصرف المستفيد المحتمل مع ميراثه، فيمكنك تعيين قيود. على سبيل المثال، يمكنك وضع قيود على أن المستفيد لن يكون قادرا إلا على استخدام الميراث لأغراض صحية أو تعليمية. يمكنك أيضا تعيين وصي مستقل الذي سوف تضطر إلى الموافقة على جميع التوزيعات. لضمان أن الأصول الخاصة بك في نهاية المطاف في اليد اليمنى، تأكد من إنشاء الثقة المصممة خصيصا حيث ستبقى أسهم الثقة في اسم الثقة ونقل إلى كل وريث عند الموت. ومن شأن ذلك أن يمنع الزوج من تحويل الأصول إلى أولاده من زواج سابق.كما أنه سيسمح للزوج من تحويل الأصول إلى زوج جديد. وبالإضافة إلى ذلك، فإن هذا النوع من الثقة حماية الورثة من الدائنين والإفلاس.

3 أسرار كنت لا تعرف عن تخطيط العقارات

. الخلاصة الآن أنت تعرف أساسيات حول كيفية تقليل الضرائب على العقارات، والعجز، وتجنب عملية التوثيق، وحماية المستفيدين المقصودين من النوايا غير الأخلاقية. يجب أن تكون هذه المعلومات مفيدة عند تعيين محامي التخطيط العقاري.